کلاهبرداری کارت به کارت

کلاهبرداری کارت به کارت به این صورت اتفاق می‌افتد که افراد کلاهبردار به مردم زنگ می‌زنند و می‌گویند جایزه برنده شده‌اید و با تطمیع و حیله‌های مختلف، آن‌ها را به پای خودپرداز می‌کشانند. به عنوان مثال می‌گویند: «سفر زیارتی کربلا برنده شده‌اید؛ پول سفر را نقدی می‌خواهید یا اینکه شما را به کربلا بفرستیم».

به گزارش راه پرداخت، بانکداری الکترونیک کارها را راحت‌تر کرده، دیگر از صف‌های طولانی در بانک‌ها برای پرداخت قبض یا واریز به حساب خبری نیست. اصلاً قرار بود تکنولوژی به کمک ما بیاید تا بخش عمده‌ای از کارهایمان تسهیل شود و در وقتمان صرفه‌جویی کنیم که البته این فرآیند در خیلی از بخش‌ها هم موفق ظاهر شد. اما اگر سری به پرونده‌های پلیس فتا و آگاهی شاپور بزنیم، یا به دادسراها و دادگاه‌ها مراجعه کنیم، به این نتیجه می‌رسیم که این عرصه آنچنان هم باعث سهولت نشده است.

البته دلیل اصلی این موضوع به خود کاربران باز می‌گردد که یا اصول امنیتی را رعایت نمی‌کنند و یا نهادهایی که باید سیستم‌های مبارزه با تقلب را راه‌اندازی و در اختیار کاربران قرار دهند هنوز برای این کار آماده نشده‌اند و یا احساس خطر نکرده‌اند.

به سراغ محمدحسین دری، دادیار دادسرای مبارزه با جرائم سایبری تهران رفتیم. دری در این جلسه به انواع و اقسام پرونده‌هایی اشاره کرد که در دادسرای رایانه‌ای ناحیه ۳۱ تهران در جریان رسیدگی است. برخلاف آنچه تصور ماست بیشتر افرادی که شاکی پرونده‌های رایانه‌ای هستند نه افراد کم‌سواد و بی‌سواد، که افراد تحصیل‌کرده هستند. دری در این گفت‌وگو به تفصیل بیان کرد چندین نهاد باید دست به دست هم بدهند و با وضع قوانین و اعمال استانداردهای امنیتی، بروز این مسائل را به حداقل برسانند.

شگردهای کلاهبرداری تلفنی

محمد حسین دری، دادیار دادسرای عمومی و انقلاب تهران با بیان اینکه کلاهبرداری رادیو جوان، رادیو معارف و همراه اول از جمله معروف‌ترین شگردهای کلاهبرداری‌های تلفنی است گفت: «شعبه دوم بازپرسی دادسرای رایانه‌ای ناحیه ۳۱ تهران شعبه ویژه مقابله با جرائم کلاهبرداری کارت به کارت است و ممکن است به شگردهای مختلف از مردم کلاهبرداری کارت به کارت شود.»

او با ارائه مثالی گفته‌های خود را ادامه داد و گفت: «کلاهبرداری کارت به کارت به این صورت اتفاق می‌افتد که افراد کلاهبردار به مردم زنگ می‌زنند و می‌گویند جایزه برنده شده‌اید و با تطمیع و حیله‌های مختلف، آن‌ها را به پای خودپرداز می‌کشانند. به عنوان مثال می‌گویند: «سفر زیارتی کربلا برنده شده‌اید؛ پول سفر را نقدی می‌خواهید یا اینکه شما را به کربلا بفرستیم؟» افراد برای اینکه جایزه نقدی را دریافت کنند باید پای خودپرداز بروند.

معمولاً مردم ما نیز جایزه نقدی را می‌خواهند. به این ترتیب افراد را پای خودپرداز می‌کشانند. جالب است که اکثر شاکیان این پرونده‌ها افراد با سوادی هستند. اتفاقاً در بازجویی از برخی کلاهبرداران داشتیم که آنها می‌گفتند: «مشکلمان در فریب دادن، با بی‌سوادان است. به باسوادها که هر چه می‌گوییم گوش می‌دهند.» به این ترتیب پس از حضور افراد جلوی خودپردازها، به آنها می‌گویند که باید یک سری از کدها را وارد دستگاه خودپرداز کنید تا مبلغ به حسابتان واریز شود.»

او ادامه داد: «این رقم‌ها را به صورت دو رقم دو رقم و غیر رند برای افراد می‌خوانند. مثلاً اگر می‌خواهند سه میلیون تومان از حساب شاکی برداشت کنند می‌گویند ۲۹۹۲۴۸۵۳ یعنی بیست و نه میلیون و نهصد و بیست و چهار هزار و هشتصد و پنجاه و سه (ریال) رقم را غیر رند اعلام می‌کنند به نحوی که قربانی متوجه نمی‌شود دارد مبلغ را وارد می‌کند. سرانجام به او می‌گویند دکمه ثبت را ۱۰ ثانیه نگه دارد. در حالی که فرقی نمی‌کند؛ چه یک ثانیه باشد چه ۱۰ ثانیه باشد پول جابه‌جا می‌شود! به هر ترتیب دکمه تأیید را که می‌زنند پول به حساب‌های مقصد، درواقع حساب‌هایی که کلاهبرداران تعریف می‌کنند، منتقل می‌شود.»

او با بیان اینکه در فرایند کلاهبرداری کارت‌به‌کارت، چند نهاد دخیل و مقصر هستند، گفت: «یکی از این موارد خود شاکیان هستند، یعنی مردمی که بزه دیده محسوب می‌شوند. مردم باید آموزش ببینند و بدانند که برای دریافت جایزه نیازی نیست که پای خودپرداز بروند، باید آنقدر سواد رایانه‌ای، رسانه‌ای و بانکی وجود داشته باشد، که بدانند همه این تلفن‌ها، اقسام مختلف کلاهبرداری است. درحقیقت نیازمند آموزش و اطلاع‌رسانی و آگاهی بخشی هستیم که توسط نهادهای اطلاع‌رسان انجام شود. نهاد دوم اپراتورهای مخابراتی هستند. عموماً در همه پرونده‌ها افراد کلاهبردار با یک خط تلفنی تماس می‌گیرند که این خط‌های تلفن عموماً جعلی هستند. یعنی مالکان و متصرفان این خطوط متفاوت هستند؛ به اصطلاح احراز هویتشان به درستی انجام نشده است.

هیچ کلاهبردار عاقلی، با خطی که به نام خودش است به دیگری زنگ نمی‌زند. عموماً توسط اپراتورهایی مثل رایتل زنگ می‌زنند، چون وقتی با پیش شماره ۰۹۲۱ زنگ می‌زنند مخاطب فکر می‌کند که شماره ثابت است یعنی یک اقدام روانی به این شکل نیز انجام می‌دهند. این موضوع نیازمند این است که توسط اپراتورها، خط‌ها بررسی و هویت‌ها شناسایی شود و قانونی تدوین شود تا مالکان و متصرفان خطوط یکی باشند. ما در بسیاری از پرونده‌های رایانه‌ای می‌بینیم که خطوط تلفن مجرمین، جعلی است. اگر احراز هویت در حوزه اپراتوری انجام شود خیلی از مشکلات حل می‌شود و پرونده‌های کمتری تشکیل می‌شود.»

حساب‌های غیرواقعی در بانک‌ها

او با بیان اینکه نهاد سوم و مهم در فرایند کلاهبرداری کارت به کارت، بانک‌ها هستند، گفت: «مردم بزه دیده تصور می‌کنند، فریب خوردند ولی درنهایت به پولشان می‌رسند، چون پول به حساب شخص حقیقی رفته که هویت حساب مقصد در سیستم بانکی به راحتی قابل شناسایی و برگشت است. درحقیقت خیالشان از این جهت راحت است. آنها وقتی که به مراجع قضایی مراجعه می‌کنند می‌بینند که هم حساب مقصد جعلی است و هم پول، بلافاصله پولشویی شده و از چرخه بانکی خارج شده است. ما با پدیده‌ای در نهاد بانک‌ها مواجه هستیم به نام حساب‌های غیرواقعی.

حساب‌های غیر واقعی ممکن است یکی از این پنج دسته را شامل شود. اغلب ممکن است صاحب حساب مقصد، یعنی کسی که پول از شاکی برای او واریز می‌شود، کارتش مفقود شده باشد و بعضاً با وجود اینکه اعلام مفقودی در بانک کرده، اما بانک اعمال غیر فعال شدن را انجام نداده است، چراکه هنوز یک سیستم متمرکزی وجود ندارد. متاسفانه برخی از افراد در کنار کارت بانکی‌شان رمزشان را هم می‌نویسند و این موجب می‌شود که وقتی کارت مفقود شد، بلافاصله کلاهبرداری انجام شود.

خود سیستم بانکی که باید نهادی به نام کشیک بانکی داشته باشد به طور کامل این کشیک فعال نبوده یا دست کم مردم از وجود طرق مختلف کشیک بانکی اطلاعی ندارند چون معمولاً کلاهبرداری‌ها پنجشنبه بعد از ظهر و یا جمعه یا ساعات غیر اداری اتفاق می‌افتد. تا روز شنبه که بخواهد حرکتی در این زمینه صورت گیرد پول رفته است. پس بخش اول حساب‌های مفقودی است.»

دادیار دادسرای عمومی و انقلاب تهران عنوان کرد: «قسمت دوم افرادی هستند که موقع خرید رمز خود را بلند اعلام می‌کنند. کلاهبردارها پشت این افراد حرکت و کارتشان را از کیفشان سرقت می‌کنند. در این پرونده‌ها شاکی می‌گوید کارتم سرقت شده بود و رمزم را هم می‌دانستند.

عملاً در اینطور موارد ما کمتر به نتیجه می‌رسیم. تقصیر فرد این است که باید امنیت رفتاری را رعایت می‌کرد و مراقب کارتش می‌بود و اگر کارت سرقت شده بود باید بلافاصله آن را می‌سوزاند و طرح شکایت سرقت را انجام می‌داد. به لحاظ کیفری نمی‌توانیم بگوییم که این فرد همدست کلاهبردار بوده است، سوء نیت در اینجا مفقود است و به عبارتی رفتار صاحب حساب مقصد، جرم محسوب نمی‌شود. صرفاً از باب جبران خسارت مبتنی بر تقصیر می‌توانیم وارد شویم و بگوییم کوتاهی کرده‌اید، کارت را نسوزانده‌اید، باید جبران خسارت کنید و پس از استرداد وجه به شاکی، در کنار وی قرار می‌گیرید تا به متهم اصلی دسترسی پیدا کنیم.»

محمدحسین دری با اشاره به اینکه حساب‌های قسم سومی که از حساب‌های غیر واقعی می‌بینیم حساب‌های امانتی هستند، گفت: «خیلی از افراد، متاسفانه کارت خودشان را به دیگری قرض می‌دهند و این کارتی که امانت است دست به دست می‌چرخد تا به نفر کلاهبردار می‌رسد. حساب‌های بانکی مردم لوازم شخصی است که باید دست خودشان باشد و امانتا از بانک عامل گرفته‌اند. مالکان و متصرفان کارت‌های بانکی نیز باید یک نفر باشند.

اتفاقاً اگر سیستم OTP یا رمز یک بار مصرف که قرار بود بواسطهٔ دستورالعمل بانک مرکزی، از اول آذر اجرایی شود، راه می‌افتاد، این سه دسته‌ای که گفته شد، رخ نمی‌داد. هر کدام از این شیوه‌ها را که کلاه‌بردار بخواهد به آنها برسد و پول را برداشت کند، بانک احراز هویت می‌کند و او دیگر نمی‌تواند این کار را انجام دهد. به این ترتیب خیلی از پرونده‌ها کاسته می‌شود. این سه دسته اول هیچکدام جنبه مجرمانه و سوء نیت ندارد.»

او ادامه داد: «دسته چهارم، حساب‌های فروخته شده است که اصطلاحاً می‌گوییم حساب فروشی اتفاق افتاده است. عده‌ای افراد ناتوان بی‌بضاعت در جنوب شهر تهران هستند، افراد کلاهبردار به آنها مراجعه می‌کنند، می‌گویند که آنها بروند حساب‌های بانکی افتتاح کنند، کارتشان را به همراه رمز به کلاهبرداران بدهند و کلاهبردار به ازای هر کارت مبلغ اندکی به آنها می‌دهد. این دسته از افراد چون می‌دانند که حساب‌هایی که به کلاهبرداران می‌فروشند بابت جرمی قرار است استفاده شود و عالما عامداً حساب می‌فروشند، بنابراین به نوعی در این جرم معاونت و آن را تسهیل می‌کنند.

قانون، به این دسته از افراد که حساب فروشی می‌کنند جنبه مجرمانه می‌دهید. در پرونده‌ها به آنها تفهیم اتهام می‌شود و قرار تأمین کیفری متناسب صادر می‌شود. ریشه این اتفاق به این بر می‌گردد که بسیاری از این افراد کم بضاعت، شغل ندارند و وضعیت مالی‌شان اسفناک است. آنها حاضر هستند حساب‌های بانکی خودشان را بفروشند و چون در این اقدام سوء نیت وجود دارد ما با آنها برخورد قضایی می‌کنیم. ضمن اینکه کلیه حساب‌های این افراد در همه بانک‌ها مسدود می‌شود چون آنها از موقعیت افتتاح حساب‌های بانکی که در اختیارشان گذاشته شده سوء استفاده می‌کنند، بنابراین صلاحیت داشتن حساب بانکی را ندارند مگر اینکه این صلاحیت احراز شود. به عبارت دیگر حساب‌های بانکی وسیله مجرمانه‌ای است که ما این وسیله را تا اطلاع ثانوی از مجرمان می‌گیریم.»

دری دسته پنجم را پدیده غیرقابل باوری خواند و گفت: «دسته پنجم که پدیده منحصر به فردی است و متاسفانه در نظام بانکی ایران اتفاق می افتد، پدیده حساب‌های جعلی است. به این صورت که افراد کلاهبردار کارت ملی شناسنامه‌ای هویتی فردی را پیدا می‌کنند و با آن کارت در ۳۰ بانک به نام آن فرد، حساب بانکی تشکیل می‌دهند، با آن کلاهبرداری می‌کنند، پول‌هایی که از قربانی‌ها گرفته می‌شود به یک حساب جعلی واریز می‌شود و متاسفانه این ضعف به سیستم بانکی برمی‌گردد که گاهی به راحتی برای افراد حساب جعلی افتتاح می‌شود بدون اینکه احراز هویت صحیحی انجام شود. ما در پرونده‌های متعددی از بانک‌های مختلف سراغ داریم که حساب‌های جعلی افتتاح شده و وقتی بررسی کردیم و صاحب حساب مقصد را خواستیم متوجه شدیم که این صاحب حساب مقصد دو دسته حساب دارد که یکی اصیل و دیگری جعلی است.»

او تصریح کرد: «اتفاقاً وقتی ما دستور می‌دهیم که کلیه حساب‌های صاحب حساب مقصد بسته شود تشکر می‌کنند چراکه از کلاهبرداری‌ها و سواستفاده‌های بیشتر اجتناب شده است. در این خصوص بانک‌های مختلفی آمدند و توضیحاتی ارائه دادند. ما به آنها گفتیم که چرا افرادی به نام اشخاصی دیگر به راحتی حساب بانکی تشکیل می‌دهند؟ بانک‌ها نیز در مقام دفاع گفتند که در حد و اندازه خودشان احراز هویت را انجام می‌دهند.

از طریق سامانه‌ای تحت عنوان فیدا در سیستم بانکی استفاده و از ثبت احوال استعلام می‌کنیم که دارنده این کارت زنده است یا نه و آیا این کارت اصالت دارد یا خیر؟ اما حرف ما این است که این سطح از احراز هویت برای نظام بانکی، کافی و وافی نیست و در شان سیستم بانکی نیست. نظام بانکی باید به کلان داده‌هایی که در ثبت احوال است تسلط و دسترسی داشته باشد و بتواند احراز هویت را در سطح عالی و اعلی انجام دهد. این سطحی که بانک‌ها انجام می‌دهند پیش پا افتاده است.»

احراز هویت دو مرحله‌ای

دادیار دادسرای عمومی و انقلاب تهران به ابزارهای انجام این کار اشاره کرد و گفت: «ما می‌توانیم در این زمینه از ابزارهای بیومتریک استفاده کنیم که اعم از اثر انگشت و تشخیص چهره یا عنبیه چشم است و در واقع اگر از این ابزارها استفاده شود خیلی از حساب‌های جعلی تشکیل نمی‌شود. به اعتقاد ما بانک‌ها باید در دو نوبت احراز هویت انجام دهند؛ مرحله اول در زمان افتتاح حساب است و در مرحله دوم هنگام برداشت وجه از خودپرداز یا ابزارهای پرداخت است. برای این مرحله باید دستگاه‌های خودپرداز را به ابزارهای بیومتریک یا رمز یک بارزمصرف مجهز کنند که این لزوم را به طور شفاف داریم می‌بینیم.»

به گفته دری حتی اگر بانک‌ها بگویند که ثبت احوال اطلاعات اثر انگشت را به آنها نمی‌دهد این موضوع قابل دفاع نیست چراکه خود بانک‌ها می‌توانند منبع کامل اثر انگشت را از مشتریانشان بگیرند. بانکی مثل بانکی ملی یا سپه که بیش از ده‌ها میلیون حساب بانکی دارد نباید منتظر این باشد که ثبت احوال به آنها اثر انگشت بدهد.

ما در این قضیه یک قاعده و اصطلاح فقهی داریم، فقها می‌فرمایند: «من له الغنم فعلیه الغرم» یعنی کسی که منافع برای او هست به تبعش اگر آسیب و مضراتی هم آن کار داشته باشد باید متحمل شود. وقتی بانکها یا psp ها، از قِبَل افتتاح حساب و جذب سرمایه به پول می‌رسند نباید در حوزه مضرات و آسیب‌ها شانه خالی کنند بلکه باید برای آن حوزه نیز فکری کنند.

دری با انتقاد به ثبت احوال عنوان کرد: «حال که آنها اطلاعاتی را ایجاد کردند و سیستم کارت ملی هوشمند را فراهم کردند چرا این اطلاعات را نگه داشته‌اند و به نهادهای مختلف مثل بانک‌ها، فین‌تک‌ها و … ارائه نمی‌دهند؟ دستگاه‌های مختلف حاضر هستند به خاطر استعلام، هزینه پرداخت کنند. باید نگاه امنیتی را در این زمینه کنار بگذاریم و اطلاعات را به بخش‌هایی که نیاز دارند به صورت هوشمند و هدفمند بدهیم.

اگر این اتفاق بیفتد در بعد امنیت اجتماعی خودمان را تقویت کردیم. شاید ثبت احوال این تصور را دارد که اگر اطلاعات را به نهادهای مختلف ارائه دهد مشکل امنیتی ایجاد می‌شود اما غافل از این است که اگر اطلاعات را در اختیار نگذارد در بعد دیگری عدم امنیت و ناامنی اجتماعی در حساب‌های مردم و یاس عمومی اتفاق می‌افتد.»

دادیار دادسرای جرائم فضای مجازی با یک پیشنهاد گفته‌های خود را ادامه داد و گفت: «پیشنهادی که ما برای بانک‌ها داشتیم این بود که بانک‌ها صرفاً به افرادی که کارت ملی هوشمند دارند خدمات بانکی ارائه دهند چون ۷۰ درصد جمعیت کشور در حال حاضر کارت ملی هوشمند دارند.

مکانیزم احراز هویتی که می‌خواهند انجام دهند به این صورت باشد که از ابزارهای ثبت احوال، استفاده شود و دیگر عامل انسانی در این زمینه دخیل نباشد. وقتی فرد دارنده کارت ملی هوشمند مراجعه می‌کند کارت را در دستگاه ارائه شده توسط ثبت احوال قرار دهد و به صورت فنی و رایانه‌ای استعلامات انجام شود. نسبت به آن ۳۰ درصد دیگر هم که کارت قدیمی دارند باید یک نفر ضامن و معرف داشته باشند که آن فرد ضامن از افرادی باشد که کارت ملی هوشمند دارد؛ یعنی برای آن ۳۰ درصد از آن ۷۰ درصد کمک بگیریم.»

مالباختگان کلاهبرداری‌های اینترنتی چه باید بکنند؟/راه‌های تشخیص درگاه‌های پرداخت جعلی

در این گزارش به شما می‌گوییم که درگاه‌های پرداخت امن چه مشخصاتی دارند و اگر مورد چنین کلاهبرداری‌هایی قرار گرفتید، چه کنید؟

یک دیالوگ ساده بین او و فامیل دورشان شکل گرفته است. او برای یک مشکل ساده پیام داده است که می‌خواهد جزوه کنکور بخرد، اما هرکاری می‌کند صفحه باز نمی‌شود. قیمت جزوه هم آن‌قدر ناچیز است که لحظه‌ای تردید نمی‌کنی که کمکش کنی، فقط ٥‌ هزار تومان. به محض این‌که صفحه پرداخت را باز می‌کنی و اطلاعات کارتت را وارد می‌کنی تمام حسابت خالی می‌شود!

به گزارش شهروند، فامیل دور که روحش از هیچ چیز خبر ندارد، می‌گوید صفحه اینستاگرامش هک شده است. آدرس اینترنتی درگاه پرداخت را که چک می‌کنی متوجه می‌شوی واژه SADAD  را که مربوط به یک درگاه پرداخت رسمی است SEDAD  نوشته است. آدرس را نتوانسته است در دامنه امن‌تر IR ایجاد کند و برای فریب دادن دیگران در آدرسش کلمه IR را تایپ کرده است. همین سوتی‌های کوچک که در نگاه اول به چشم نمی‌آید، کافی است که کاربران سهل‌انگار آن را با نشانی‌های رسمی اشتباه بگیرند و کلاه گشادی سرشان برود.

این ماجرای یک کلاهبرداری اینترنتی با درگاه‌های پرداخت جعلی است. در این گزارش به شما می‌گوییم که درگاه‌های پرداخت امن چه مشخصاتی دارند و اگر مورد چنین کلاهبرداری‌هایی قرار گرفتید، چه کنید؟

روش جدید سرقت اینترنتی

یکی از روش‌هایی که این روزها در اینستاگرام با استفاده از آن کلاهبرداری‌های بزرگی می‌شود، هک کردن صفحه‌های شخصی افراد و فرستادن پیغام برای دوستان و آشنایان آنها و تقاضای خرید اینترنتی است.

به عنوان مثال دوست شما ممکن است در بخش دایرکت اینستاگرام برایتان پیغامی بفرستد و بخواهد چیزی را برایش دانلود کنید که قیمت آن بسیار پایین است. وقتی شما لینک فرستاده شده را باز می‌کنید، صفحه پرداخت اینترنتی یکی از بانک‌ها را می‌بینید که در آن از شما اطلاعات کارت بانکی‌تان پرسیده شده است.

طبیعی است که برحسب اعتماد به دوست‌تان که این لینک را برایتان فرستاده، اطلاعات کارت بانکی‌تان را وارد می‌کنید و بعد از دقایقی کوتاه فرد کلاهبردار تمام موجودی حساب شما را خالی می‌کند و پیج دوست مورد نظر هم از دسترس شما خارج می‌شود. اینجاست که شما ناگهان متوجه می‌شوید در چه «هچلی» افتاده‌اید. وقتی با دوست مورد نظر تماس می‌گیرید و این پاسخ را از او می‌شنوید که چند ساعتی می‌شود اینستاگرامش از دسترس خارج شده و حتی با وارد کردن آدرس ایمیلش هم نمی‌تواند به حساب کاربری‌اش وارد شود، می‌فهمید که با یک هکر و کلاهبردار حرفه‌ای طرف بوده‌اید که از این طریق توانسته به اطلاعات کارت شما دسترسی پیدا کرده و در طول یک دقیقه حساب شما را خالی کند، بنابراین از درخواست مجازی دوستان‌تان برای پرداخت پول مطمئن شوید.

فروشگاه‌های آنلاین جعلی

کلاهبرداری از طریق صفحه‌های تقلبی پرداخت‌های اینترنتی یکی از شایع‌ترین کلاهبرداری‌هایی است که در اینترنت رخ می‌دهد. فروشگاه‌های آنلاین تقلبی با طراحی صفحه‌های تقلبی پرداخت کلاه‌های گشادی سر مشتریان خود می‌گذارند و به محض دست پیدا کردن به اطلاعات کارت‌ها و رمزهای اینترنتی اقدام به خالی‌کردن حساب مشتری خود می‌کنند.

این روزها خرید آنلاین یکی از جا افتاده‌ترین و متداول‌ترین خریدها در دنیاست که در ایران هم رواج زیادی پیدا کرده و همین موضوع دردسرهایی را برای علاقه‌مندان به این نوع از خرید ایجاد کرده است. بسیاری از شرکت‌های تولیدی و ارایه محصول با ایجاد وب‌سایت‌هایی که مجوز مراکز قانونی را دارند، اقدام به فروش محصولاتشان به صورت آنلاین می‌کنند، اما کلاهبرداران با شگردهایی توانسته‌اند در داخل این سایت‌ها و وب‌سایت‌ها نفوذ کرده و حتی با ایجاد نوع جعلی آن به کلاهبرداری از مشتریان آنلاین بپردازند.

سرقت آدرس و دامنه‌های تجاری

کلاهبرداران با استفاده از آخرین تکنولوژی‌های روز اقدام به ایجاد وب‌سایت‌های جعلی کرده و طراحی آن را به صورتی انجام می‌دهند که شبیه فروشگاه‌های آنلاین واقعی به نظر بیاید.

آنها از طرح‌های فریبنده، آرم‌های به‌سرقت‌رفته و شماره‌های تجاری به‌سرقت‌رفته و حتی دامنه .com.au برای واقعی نشان دادن وب‌سایت جعلی‌شان استفاده می‌کنند. بزرگترین اخطاری که به شما نشان می‌دهد این وب‌سایت یک وب‌سایت جعلی است، وارد شدن بلافاصله به صفحه پرداخت است.

حتما می‌دانید که طراحی یک صفحه پرداخت اینترنتی کار دشواری نیست و اغلب این کلاهبرداران هم با استفاده از آدرس‌های جعلی به ساختن چنین صفحاتی می‌پردازند.

مالباخته‌ها چه کنند؟

این امکان وجود دارد حتی اگر تمام نکات ایمنی را هم رعایت کنید باز هم گیر یک هکر باهوش و حرفه‌ای بیفتید و مورد سرقت قرار بگیرید.

در چنین مواقعی حتما اطمینان پیدا کنید که جز خودتان کسی رمز اینترنتی شما را در اختیار ندارد و حتما مورد سرقت اینترنتی قرار گرفته‌اید. وقتی از این موضوع اطمینان حاصل کردید هرچه زودتر باید رمزهای کارتتان را تغییر دهید تا باز هم مورد کلاهبرداری قرار نگیرید. بعد از تغییر دادن رمزهای کارت اینترنتی خود باید صورتحساب ٢٤ ساعت اخیر خودتان را از بانک بگیرید تا میزان برداشت از کارت شما و کارتی که مبلغ برداشتی به آن واریز شده، مشخص شود. در این مرحله شما ممکن است با استفاده از شماره کارتی که پول از حساب شما به آن واریز شده، نام دارنده کارت را پیدا کنید اما بعید است که دارنده کارت همان کسی باشد که از شما سرقت کرده است. چون در چنین مواقعی معمولا کلاهبرداران از کارت‌های دزدی یا مفقود شده استفاده می‌کنند. بعد از گرفتن صورتحساب بانکی باید برای شکایت به دادسرای محل سکونت خود بروید. در دادسرا بعد از عریضه‌نویسی و اعلام شکایت و تمبر باطل کردن، شما را به دادیار دادسرا ارجاع می‌دهند. در این مرحله دادیار بعد از مطالعه پرونده و نوع شکایت، شما را به یکی از شعب کلانتری می‌فرستد. چنین پرونده‌هایی بعد از اعلام شکایت و تأیید دادیار به پلیس فتا ارجاع داده می‌شود. شما با تمام مدارک و نامه دادیار، به پلیس فتا می‌روید. در آن‌جا هم اظهاراتتان به صورت کتبی نوشته شده و با امضا و اثر انگشت شما سندیت پیدا می‌کند. در این مرحله پلیس فتا به استعلام از بانک مقصد می‌پردازد تا مشخص شود مبلغ دزدی شده از شما به کدام حساب و کدام بانک واریز شده است.

از این مرحله به بعد دیگر همه چیز برعهده پلیس فتا قرار می‌گیرد و پرونده توسط این نهاد پیگیری می‌شود. نکته امیدوار‌کننده اینجاست که تاکنون تعداد زیادی از کلاهبرداران اینترنتی توسط پلیس فتا دستگیر شده و اموال دزدی شده به مالباختگان برگشته است.

با این وجود و به‌رغم این‌که پلیس اغلب راه‌های کلاهبرداری‌های اینترنتی را شناسایی کرده و سارقان را دستگیر می‌کند، هر روز تعداد زیادی از مراجعان به پلیس فضای تبادل اطلاعات یا همان فتا مراجعه می‌کنند تا مشخص شود هکرها و دزدهای اینترنتی همیشه ایده‌های جدیدی برای کلاهبرداری دارند.

چگونه درگاه‌های جعلی پرداخت را بشناسیم؟

بیشترین کلاهبرداری‌های اینترنتی هنگام خريد اينترنتي اتفاق می‌افتد. یکی از مهمترین راه‌های جلوگیری از سرقت‌های اینترنتی شناختن درگاه‌های اینترنتی جعلی است. کافیست شما یک بار اطلاعات خود را وارد یک صفحه جعلی کنید تا زمانی که رمز اینترنتی خود را عوض کرید فرصت کلاهبرداری از شما وجود دارد. راه‌های تشخیص صفحه‌های جعلی درگاه‌های اینترنتی را در ادامه بخوانید.

١-يكي از راه‌هاي شناسايي اين صفحات آدرس URL سايت است كه بايد دقت شود همان آدرس اصلي درگاه اينترنتي باشد و حرفي كم يا اضافه نداشته باشد.

٢-آدرس سايت‌ها و درگاه‌هاي اصلي با آدرس اينترنتي https آغاز مي‌شوند و در صورتي كه درگاهي فاقد S باشد نبايد به آن اعتماد كرد.

٣-از راه‌هاي تشخيص صفحات جعلي، تازه كردن (رفرش شدن) صفحه است و در صورتي كه شماره‌ها در صفحه كليد مجازي تغيير نكرد، آن صفحه جعلي است.

٤-در صورتي كه با تازه كردن صفحه تصوير حروف نمايش داده شده تغيير نكرد، نشان‌دهنده جعلي بودن صفحه است.

٥-به سايت‌هاي تبليغاتي كه ناگهان در صفحات ظاهر مي‌شوند، توجه نشود زيرا اين سايت‌ها معمولا  شما را به درگاه‌هاي جعلي هدايت مي‌كنند.

٦- هکرها هر چقدر هم بامهارت باشند باز هم تشخیص سایت‌های تقلبی چندان دشوار نیست کافی است آدرس پرداخت الکترونیک بانک خود را به درستی بشناسید. در آن صورت دیگر امکان سرقت از شما وجود ندارد.

٧- وجود علامت قفل مانند در کنار صفحات آدرس اینترنتی هم در تشخیص اعتبار سایت موثر است.

٨-حواستان باشد هنگام پرداخت وجوه، آدرس صفحه درگاه بانك الكترونیكی، متعلق به همان بانكی باشد كه آرم و لوگوی آن را در صفحه مشاهده می‌كنید.

٩-آدرس درگاه اینترنتی را کاملا با آدرس اصلی بانک مربوطه مطابقت دهید و به نمادهایی مثل – (یا همان آندرلاین) توجه کنید.

١٠-در هر بازه‌ای به تعویض رموز خرید اینترنتی خود بپردازید و از یک رمز برای حساب‌های مختلف خود استفاده نکنید.

١١-قبل از این‌که اطلاعات کارت عابربانک خود را وارد کنید، باید کل آدرس صفحه‌ای که هم‌اکنون در آن هستید را از نوار آدرس کپی و در یک صفحه دیگر وارد کنید تا اعتبارسنجی سایت بررسی شود. اگر سایتی که آدرسش را کپی کرده‌اید، معتبر باشد پیغام معتبر بودن آن و این‌که به چه بانکی متعلق است، برایتان ارسال می‌شود در غیراین صورت پیغام نامعتبر بودن صفحه روی صفحه کامپیوتر شما ظاهر می‌شود.

١٢-قبل از استفاده از هر درگاه اینترنتی حتما اطلاعات «تماس با ما» در سایت و نشان اعتماد الکترونیکی را بررسی کنید.

تصویربرداری مخفيانه و تهديد به انتشار تصاویر

رييس پليس فتا استان خراسان رضوى گفت: عامل فيلم‌بردارى‌ مخفيانه از دختر جوان و تهديد به انتشار تصاوير گرفته شده، توسط كارشناسان پليس فتا استان خراسان رضوى به دست قانون سپرده شد.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ جواد جهانشيرى‌ در تشريح خبر آورد: با شكايت دختر جوان مبنى‌ بر تهديد به انتشار تصاوير محرمانه و خصوصى،‌ رسيدگى‌ به موضوع شكايت در دستور كار كارشناسان پليس فتا استان قرار گرفت.

وی ادامه داد: با توجه به موضوع شكايت كارشناسان پليس فتا به قيد فوريت در دايره مبارزه با جرايم اخلاقى‌ اقدامات خود را آغاز و با اخذ اظهارات شاكى‌ متوجه شدند، فرد كلاهبردارى‌ كه در طول دو هفته نقش مترجم را براى‌ مادر شاكيه داشته به بهانه ازدواج از وى‌ خواستگارى‌ نموده و مادر شاكيه انجام تحقيقات و ازدواج را به زمان ديگرى‌ پس از بهبود خود موكول نموده وليكن طى‌ اصرارى‌ كه فرد كلاهبردار داشته به بهانه آشنايى‌ بيشتر از دختر جوان تصاويرى‌ محرمانه تهيه و با تهديد به انتشار آن سعى‌ در رسيدن به مقصد سوء‌خود را داشته است.

این مقام ارشد انتظامی افزود: كارشناسان پليس فتا به دنبال اقدامات فنى‌ و پليسى‌ متهمى‌ را در همين رابطه شناسايى‌ كه با هماهنگى‌ قضايى‌ وى‌ را در مشهد دستگير نمودند.

رئیس پلیس فتای استان خراسان رضوی گفت: متهم 29 ساله به نام امير در مواجه با ادله فنى‌، لب به سخن گشود و اعتراف كرد كه مدتى‌ است به عنوان مترجم عرب زبان‌ها در مشهد فعاليت دارد و با ديدن مادر و دخترى‌ كه براى مداوا به مشهد آمده بودند. وسوسه شده و در معيت انجام مداواى‌ مادر شاكيه، خود را به دختر وى‌ نزديك نموده و با عنوان ازدواج شاكيه را از مادرش خواستگارى‌ نموده است و با سوء استفاده از موقعيت موجود پنهان از چشم مادر شاكيه به بهانه آشنايى‌ بيشتر با گرفتن عكس خصوصى‌ از شاكيه قصد داشته وى‌ را مجبور به اجراى‌ درخواست‌هايش نمايد.

سرهنگ جهانشيرى‌ اضافه كرد: در بازبينى‌ ادله موقوفه از متهم، تعداد ديگرى‌ تصاوير غير‌اخلاقى‌ و منافى‌ عفت نيز كشف و امحاء شد، متهم نيز به همراه پرونده جهت كسب تكليف نهايى‌ به مرجع قضايى‌ معرفى‌ شد.

رييس پليس فتا استان خراسان رضوى‌ در پايان ياد آور شد: طى‌ آمارهاى‌ بررسى‌ شده از پرونده‌هاى‌ مفتوحه در پليس فتا استان، به طور مشخص بيانگر اين مى‌‌باشد كه متاسفانه بانوان محترم بيشترين قربانيان در پرونده‌هاى‌ اخلاقى‌ بوده‌اند كه به دلايلى‌ از جمله هويت پنهان افراد در فضاى‌ سايبرى‌ فريب خورده و از احساسات آنها سوءاستفاده شده و فرد قربانى‌ به دليل عدم آشنايى‌ با حقوق شهروندى‌، هراسان شده و موضوع را به پليس گزارش نمى‌‌كنند.

خالی کردن حساب بانکی با ربات‌ها و ابزارهای صیغه یابی

رئیس پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات استان قم گفت: مدتی است افرادی در شبکه‌های اجتماعی به خصوص در تلگرام و اینستاگرام با انتشار تبلیغات دروغین تحت عنوان صیغه یابی با استفاده از تصاویر جعلی از پروفایل­‌های دیگران اقدام به سرقت اطلاعات شخصی و حساب‌های بانکی کاربران می‌کنند.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ علی موالی تصریح کرد: در این شگرد مجرمانه کلاهبردان از طريق ربات صيغه يابي یا دیگر ابزارهای صیغه یابی اقدام به سرقت از حساب بانکی افراد میکردند. کاربران فريب خورده با نصب برخی ابزارهای صیغه یابی یا اجرای ربات جهت پرداخت حق عضویت به درگاه پرداخت اینترنتی جعلی هدايت مي‌شدند سپس کلاهبرداران اینترنتی از این طریق، اطلاعات کارت بانکی آنان را به سرقت میبردند و از حسابشان مبالغي را برداشت می ‌کردند.

وى افزود:‌ طی بررسی‌های صورت گرفته توسط کارشناسان پلیس فتا مشخص شد کلاهبرداران از طریق کانال‌ها و صفحات با اعضای بالا در تلگرام و اینستاگرام ابزارهای صیغه یابی مانند ربات و … را تبلیغ کرده و کاربران را جذب میکنند.

اين مقام ارشد انتظامى ادامه داد: برخی از کلاهبرداران با انگیزه دسترسی به اطلاعات شخصی افراد در دستگاه‌های رایانه‌ای مانند تلفن همراه، تبلت و … اقدام به انتشار اینگونه ابزارها در کانال‌ها و صفحات شبکه‌های اجتماعی می‌کنند، در صورتی که در پس زمینه برنامه تبلیغ شده جاسوس افزارهایی وجود دارد که بعد از دانلود و نصب برنامه، دسترسی کامل از اطلاعات شخصی برای کلاهبردار ارسال می‌کند.

وى تصریح کرد: پلیس فتا در این خصوص متهمانی را در فضای مجازی شناسایی کرده که پس از رویت مستندات لازم به همکاري در ايجاد ربات و تبليغ آن در گروه‌هاي و کانال‌هاي بالاي 50 هزار سپس تخليه کارت‌ها اقرار نموده‌اند.

سرهنگ موالی ادامه داد: کاربران توجه داشته باشند در دام تبلیغات دروغین همسریابی و صیغه یابی در فضای مجازی نیافتند و هیچ گونه نرم افزاری با این عنوان‌ها در سیستم‌های هوشمند خود نصب نکند زیرا این صفحات کلاهبرداری بوده که در نهایت منجر به هک اطلاعات شخصی و حساب بانکی کاربران می‌شود.

تماس های دروغین برنده شدن در قرعه کشی بانک

رئیس پلیس فتا استان خوزستان با بیان اینکه متاسفانه کلاهبرداران سایبری هنوز هم با استفاده از شگردهای قدیمی اقدام به فریب کاربران می‌کنند، گفت: یکی از ترفندهای قدیمی و پرکاربرد مجرمان سایبری تماس تلفنی و پیامک‌های دروغین از سوی سازمان‌ها و برنامه‌های تلوزیونی به منظور کلاهبرداری از آنها می‌باشد.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ حسنوند در تشریح این خبر گفت: در همین زمینه چندی پیش فرد میانسالی به پلیس فتا استان مراجعه نموده و عنوان داشت فرد ناشناسی با سوء استفاده از اعتماد وی مبلغ هشتصد میلیون ریال از ایشان به سرقت برده است.

وی افزود: شاکی از اظهارات خود بیان داشت چندی پیش فردی تماس گرفته و اظهار داشته است که بنده در قرعه کشی بانک برنده شده‌ام و برای واریز وجه می‌بایست به نزدیک‌ترین دستگاه عابر بانک محل سکونت خود مراجعه کنم.

این مقام ارشد انتظامی در ادامه گفت: پس از آن قربانی به خیال برنده شدن در قرعه کشی بانک به سرعت به عابربانک مراجعه نموده و طبق راهنمایی‌های فرد کلاهبردار با دستان خود تمامی موجودی حساب خود را به حساب سارق انتقال داده است!

وی تصریح کرد: با تحقیقات اداره مبارزه با جرائم سایبری پلیس فتا استان خوزستان و استفاده از شیوه و شگردهای کشف جرم نهایتا با دستور مقام محترم قضایی فرد سارق در محل اختفای خود شناسایی و دستگیر شد.

سرهنگ حسنوند در توصیه به هموطنان تاکید کرد: چنانچه شما برنده ‌جایزه‌ایی شدید برنامه و یا سازمان مربوطه از طریق خط ثابت با شما تماس می‌گیرد و از طرفی نیازی به ارائه اطلاعاتی همچون رمز دوم کارت بانکی، cvv2 و تاریخ انتقضای کارت نیست، همچنین چنانچه از شما خواسته شد به پای دستگاه عابربانک رفته و زبان دستگاه را به انگلیسی تغییر دهید به طور حتم این مورد یک کلاهبرداری است.

کلاهبرداری میلیونی با پیامک “شما برنده شده‌اید”

رييس پايگاه دوم پليس فتا استان خراسان رضوى از شناسايى و دستگيرى عامل كلاهبردارى 260 ميليون ریالی از شهروند مشهدى خبر داد.

به گزارش پلیس فتا، سرگرد هادى شركاء در تشريح اين خبر گفت: در پى مراجعه احدى از شهروندان مشهدى به پايگاه شمال پليس فتا استان مبنى بر برداشت غير مجاز مبلغ 260 ميليون ريال از حساب وى، بررسى موضوع در دستور كار كارشناسان اين پليس قرار گرفت.

وى ادامه داد: كارشناسان پليس فتا پس از تشكيل پرونده و انجام تحقيقات فنى در خصوص شگرد به كار رفته و همچنين نحوه دسترسى غير مجاز به حساب بانكى شاكى، به نتايجى متفاوت از ساير كلاهبردارى‌هاى مشابه رسيده و سرنخ‌هايى از شگرد كلاهبردار را كشف نمودند.

سرگرد شركاء گفت: در ادامه فرايند تحقيقات مشخص شد متاسفانه شاكى مدتى قبل پيامي “تحت عنوان شما برنده شده‌ايد” را دريافت كرده و به دنبال آن با ارسال كد 5 رقمى براى فرد يا افراد ناشناس مورد كلاهبردارى قرار گرفته است.

وى در رابطه با نحوه دقيق اين روش كلاهبردارى توضيح داد: شاكى با نصب اپليكيشن بانكى روى گوشى خود و به دليل عدم آشنايش با نحوه عملكرد اين اپليكيشن بانكي، ‌هنگامى كه از سمت كلاهبردار پيامك “شما برنده شده‌ايد” را دريافت كرده و كد درخواستى را براى وى ارسال مى‌كند، در واقع همان كد 5 رقمى عضويت در اپليكيشن بانكى را ارسال نموده و بدين طريق به كلاهبردار اجازه داده تا به واسطه اپليكيشن موصوف به حساب بانكى وى دسترسى و در نهايت حسابش را خالى نمايد.

رئيس پايگاه دوم پليس فتا استان ادامه داد: در همین راستا و با انجام اقدامات فنى و پلیسی، كارشناسان پليس فتا فرد كلاهبردار را شناسايى و دستگير نموده كه متهم نيز پس از دستگيرى با رويت شواهد غير قابل انكار به جرم خود اعتراف نمود.

سرگرد شركاء گفت: در اين كلاهبردارى با توجه به شگرد به كار گرفته شده، ميزان دقيق و تعداد قربانيان برداشت غير مجاز به روش ذكر شده در دست بررسى مى‌باشد.

وى در پايان به شهروندان توصيه کرد: قبل از باور و اعتماد به هرگونه پيامك يا تماس تلفنى تحت عنوان شما برنده شده‌ايد از جزييات موضوع مطلع شده زيرا در اكثر مواقع همين جمله كوتاه منجر به بالاترين سطح كلاهبردارى در كل كشور شده است. از اين رو به شهروندان گرامى توصيه مي‌گردد جهت پيشگيرى از برداشت‌هاى غير مجاز اينترنتى، براى فعاليت‌هاى مالى خود حساب بانكى جداگانه‌اى در نظر گرفته و قبل از خريد و مبادلادت بانكى و اينترنتى به ميزان لازم حساب خود را شارژ و از حساب اصلى خود براى پرداخت‌هاى اينترنتى استفاده ننمايند.

دعوت به شرکت در طرح‌های مشارکتی شگرد جدید کلاهبرداران سایبری

رئیس پلیس فتا استان خوزستان با بیان اینکه کلاهبرداری در فضای مجازی غالبا نتیجه سهل انگاری و اعتماد بی‌جاست، گفت: غالب وعده‌ها و ادعاهای عنوان شده از سوی افراد ناشناس در شبکه‌های اجتماعی دروغ بوده و نمی‌توان به آنها اعتماد کرد.‌

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ حسنوند اظهار کرد: در این فضا نمی‌توان به راحتی به هر فرد و هر هویتی اعتماد کرد چراکه جعل هویت در فضای مجازی به راحتی امکان‌پذیر است.

وی با بیان اینکه در این زمینه می‌توان به پرونده‌ایی اشاره کرد که در آن فردی با اعتماد بی‌جا و بی‌مورد باعث شد تا مبلغ یک میلیارد و 200 میلیون ریال از وی کلاهبرداری شود، افزود: فرد بزه دیده در اظهارات خود عنوان داشت، بنده در یکی از گروه‌های تلگرامی با فردی آشنا شدم که خود را مجری یک طرح مشارکتی معرفی می‌کرد.

رئیس پلیس فتا خوزستان تصریح کرد: فرد مالباخته با وعده‌های کلاهبردار خام شده و به طمع رسیدن به سود زیاد تمام دارایی خود که مبلغ یک میلیارد و دویست میلیون ریال بوده است را در اختیار وی قرار داده است.

سرهنگ حسنوند در ادامه گفت: به گفته شاکی فرد کلاهبردار به محض دریافت پول تلفن همراه خودرا خاموش کرده و دیگر پاسخگوی وی نبوده است.

وی افزود: با توجه به خارجی بودن بستر کلاهبرداری و در دسترس نبودن سرورهای پیام رسان مذکور، پیگیری و کشف پرونده با دشواری‌هایی همراه بود ولیکن این پرونده با تلاش کارشناسان پلیس فتا استان خوزستان کشف و متهم آن دستگیر شد.

این مقام ارشد انتظامی در پایان گفت: باید به این نکته توجه کرد که در چنین مواردی که جرم در بستر پیام رسان‌های خارجی رخ می دهد، ممکن است فرد مالباخته هیچگاه وجه از دست رفته خودرا به دست نیاورد.

شناسايى و دستگيرى باند 7 نفره برداشت غير مجاز از حساب شهروندان

فرمانده انتظامى استان خراسان رضوى از دستگيرى باند حرفه‌اى فيشينگ درگاه بانكى با ترفند دانلود و خريد نرم افزار ماهواره جيبى در مشهد خبر داد.

به گزارش پلیس فتا، سردار قادر كريمى در تشريح اين خبر گفت: در پى ارجاع يك فقره شكايت از سوى شهروندى 18 ساله ساكن غرب شهر مشهد مبنى بر سوء استفاده از كارت عابر بانك وي، موضوع در دستور كار كارشناسان پايگاه غرب پليس فتا مشهد قرار گرفت.

وى افزود: شاكى در اظهارات اوليه خود با بيان اينكه بنا به درخواست دوست خود كارت عابر بانك و رمز آن را كه فاقد موجودى بوده به رسم امانت در اختيار دوستش قرار داده تا پس از انتقال حساب وجهى از طرف پدرش و برداشت آن كارت را عودت دهد ليكن پس از گذشت 72 ساعت دوست وى از دادن كارت امتناع ورزيده و فقدان كارت را دليل عدم تحويل كارت عابربانك به شاكى بيان مى‌دارد.

فرمانده انتظامى استان خراسان رضوى ادامه داد: شاكى در اظهارات خود عنوان داشته پس از مراجعه به بانك جهت اخذ مجدد كارت عابر بانك متوجه شده حساب بانكى متصل به كارت عابر بانك‌اش به دليل واريز و برداشت وجوه متعدد به صورت غيرقانونى، ‌توسط مراجع قضايى مسدود شده و در حال حاضر خود شاكى به دليل واريز و برداشت اين وجوه در حسابش در مظان اتهام قرار گرفته است.

اين مقام عالی انتظامى ادامه داد: كارشناسان پليس فتا پايگاه غرب مركز استان پس از بررسى موضوع و انجام اقدامات فنى، به ابعاد گسترده‌اى از كلاهبردارى‌هاى متعدد در شهرهاى تهران، كرج، مهريز يزد، ابهر و شهرستان طبس دست يافتند كه توسط زنجيره‌اى از افراد ايجاد شده بود.

سردار کریمی یادآور شد: در تمام كلاهبردارى‌ها و برداشت‌هاى غير مجازى كه از افراد مختلف در شهرهاى ذكر شده انجام شده بود، رد پاى كلاهبردارى حرفه‌اى تعقيب مى‌شد كه با شگرد كلاهبردارى به نام فيشينگ و نوشتن يك‌سرى دستورات برنامه‌نويسى در صفحات وب نسبت به ايجاد درگاه جعلى پرداخت اقدام نموده و با گذاشتن تله‌هايى شهروندان را نسبت به وارد نمودن اطلاعات حساب بانكى در صفحات جعلى، ترغيب و سپس با در اختيار گرفتن اطلاعات حساب بانكى اين افراد، حساب آنها را خالى نموده است.

وی در خصوص اينكه پول‌هاى سرقت شده به چه حسابى واريز شده و چگونه برداشت مى‌شده است، گفت: كلاهبرداران با تشكيل باندى 7 نفره نسبت به تهيه كارت‌هاى عابر بانك از ساير افراد با وعده‌هاى مختلف نظير پرداخت وجه 10 ميليون ريالى در ازاى هر كارت عابر بانك و رمز آن و يا جلب اطمينان و سوء‌استفاده از امانت گرفتن كارت بانكى شهروندان و همچنين با استفاده از كارت‌هاى مسروقه، وجوه سرقتى را در كارت‌هاى بانكى ذكر شده به گردش در مى‌آوردند و در نهايت توسط همين باند 7 نفره با تغيير شكل ظاهرى و مراجعه به عابربانك‌هاى سطح شهر و يا مراجعه به طلا فروشى‌ها اقدام به برداشت نقدى پول‌هاى سرقتى مى‌نمودند.

فرمانده انتظامى استان خراسان رضوی تصريح كرد: در نهايت با انجام اقدامات فنى و پليسى متهم سابقه‌دار 36 ساله و گرداننده اصلى باند كه قبلا پرونده‌اى مرتبط با كلاهبردارى فيشينگ در شهرهاى همدان و اصفهان داشت، شناسايى و دستگير و كليه اعضاء باند با قرار صادره روانه زندان مركزى مشهد مقدس گرديدند.

سردار كريمى در خصوص نحوه فريب و جذب شهروندان در اين شگرد مجرمانه گفت: مجرم با گذاشتن آدرس اينترنتى جعلى براى خريد نرم افزار‌ى تحت عنوان ماهواره جيبى اندرويد در گروه‌هاى تلگرامى و تبليغ لينك آن براى كاربران شبكه‌هاى اجتماعى خارجى قربانيان خود را شناسايى و كاربران نيز با عدم رعايت توصيه‌هاى پليس اقدام به خريد نرم‌افزار مذكور با قيمت‌هاى 2000 تومانى نموده و چون رقم پيشنهادى كم بود قربانى وسوسه شده و اقدام به وارد نمودن اطلاعات حساب خود در صفحه جعلى نموده و بدين وسيله اين اطلاعات حساب در اختيار كلاهبردار قرار مى‌گرفت.

كلاهبردار ميلياردى “شما برنده شده‌ايد” در دستان پليس گرفتار شد

فرمانده انتظامى استان خراسان رضوى از شناسايى و دستگيرى عامل كلاهبردارى ميلياردى توسط پليس فتا استان خراسان رضوى خبر داد.

به گزارش پلیس فتا، سردار قادر كريمى با بیان این‌که طى مراجعه چندين تن از شكات به همراه مرجوعه قضايى با عنوان برداشت غير مجاز از حساب شاكيان، رسيدگى به پرونده اين افراد در دستور كار پليس فتا قرار گرفت، اظهار کرد: در تمامى پرونده‌هاى متشكله در پليس فتا رد پايى از اغواى شهروندان با شگرد “شما برنده شده‌ايد” وجود داشت و در يكى از سنگين‌ترين پرونده‌هايى كه نوروز امسال در پليس فتا شكل گرفت شاكى آن بازنشسته يكى از ادارات بود كه ماحصل زندگى خود به علاوه پول چند تن از خويشاوندانش جمعا به مبلغ 180ميليون تومان را از دست داده بود.

اين مقام عالی انتظامي افزود: شاكى موصوف مانند ديگر شكات از طريق ارتباط تلفنى كه فرد كلاهبردار به عنوان مجرى راديو جوان با وى برقرار مى‌نمايد، فريب خورده و تصور مى‌كند در برنامه زنده‌اى كه در حال پخش از راديو بوده، به عنوان مشترى خوش حساب برنده شده است. در ادامه مجرى برنامه براي جلب اعتماد شاكي از وى مى‌خواهد به صورت زنده پيام تلفنى را به شنوندگان راديو جوان بدهد و سپس براى دريافت جايزه؛ از شاكي مي‌خواهد خود را به همراه دو عدد كارت بانكى به اولين خودپرداز رسانده و جايزه‌اش را دريافت نمايد و با همين وعده شاكى را به نزد دستگاه خود‌پرداز كشانده و شاكي پشت دستگاه خودپرداز با هدايت فرد كلاهبردار تمامى مراحلى را كه به وى مى‌گويد انجام داده و متاسفانه كل موجودى حسابش را از دست مى‌دهد.

سردار قادر كريمى ادامه داد: البته اين سرنوشت بسيارى از كسانى بود كه نه تنها در استان خراسان رضوى بلكه در تمام كشور فريب اين شگرد را خورده و پاى دستگاه خودپرداز رفته و پس از كلاهبردارى صورت گرفته به عنوان شاكى به پليس فتا استان و شهرستان خود مراجعه نموده بودند.

وى گفت: با توجه به اظهارات شاكيان و انجام تحقيقات و اقدامات فنى توسط كارشناسان پليس فتا با وجودى كه متهم سعى بر پنهان ماندن رد پاى خود را داشته ليكن با تلاش تيم عمليات ويژه پليس فتا در اين پرونده يك زن و دو مرد شناسايى و دستگير شدند.

سردار كريمى افزود: دو تن از متهمين دستگير شده (يك مرد و يك زن) بخشى از پازل گمشده اين سرقت حساب شده بودند كه توسط متهم اصلى فريب خورده و در نقشه شومش گرفتار شده بودند. متهم اول زنى بود كه در منزل پدر متهم اصلي كارگرى مى‌كرده و براى دريافت وام به توصيه متهم رديف اول تعدادى حساب در بانك‌هاى متفاوت باز كرده و كليه مدارك از جمله شماره حساب، ‌كارت عابر و رمز كارت عابربانك را به متهم اصلى داده است و متهم اصلى نيز براى پول‌شويى و كلاهبردارى‌هاى رايانه‌اى از حساب وى استفاده نموده است.

وى ادامه داد: متهم رديف بعدى هم كه از حساب وى براى برداشت غير مجاز و رد گم كنى سوء استفاده شده بود هم به همين ترتيب فريب كلاهبردار را خورده و ناخواسته در جرم وى شريك شده بود.

سردار كريمى افزود: اما متهم اصلى كه مردى 36 ساله بود به جرم سنگينى در حبس بسر مى‌برد پس از هماهنگى لازم به مكان پليس فتا منتقل شد و با اذعان به جرم خود به برقرارى تلفن و تقليد صداى مجرى راديو جوان از داخل زندان اعتراف كرد و سه متهم به همراه پرونده جهت سير مراحل قضايى به دادسرا اعزام شدند.

سردار كريمى تصريح كرد: اين پرونده تا اطلاع ثانوى باز بوده و پس از تحقيقات كافى پيرامون اين كلاهبردارى، تعداد شكات و ميزان دقيق كلاهبردارى اطلاع‌رسانى خواهد شد.

قمار خانه اینترنتی تعطیل شد

رئیس پلیس فتا استان سمنان از شناسایی و دستگیری مجرم سایبری که اقدام به راه اندازی قمارخانه آنلاین در فضای مجازی می‌نمود خبر داد و گفت: خانواده‌ها باید مراقب فعالیت سایبری فرزندان خود باشند تا آنها آگاهانه یا نا آگاهانه اقدام به رفتارهای مجرمانه در این فضا نکنند.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ حسین صادقی در تشریح خبر دستگیری این مجرم سایبری اظهار کرد: برابر وظایف ذاتی پلیس فتا مبنی بر رصد و پایش فضای مجازی و شناسایی تارنماهای دارای محتوای مجرمانه، تیم رصد پلیس فتا استان سمنان وب سایت مجرمانه‌ای با موضوع قمار اینترنتی را مورد پایش قرار داد که با توجه به اهمیت موضوع رسیدگی پرونده با هماهنگی مقام قضایی در دستور کار قرار گرفت.

وی ادامه داد: با توجه به مستندات و ادله موجود، شناسایی متهم به صورت ویژه، توسط تیم تخصصی این پلیس در دستور کار قرار گرفت؛ متهم در این پرونده با ترفندهای مختلف، سعی در مخفی نگه داشتن هویت واقعی خود داشت و این در حالیست که مستندات موجود در اختیار پلیس گواه ارتکاب جرم توسط شخص مورد نظر بود.

رئیس پلیس فتا استان سمنان نحوه دستگیری این متهم را اینگونه بیان کرد: با اقدامات تخصصی، متهم 17 ساله شناسایی و با هماهنگی مقام قضایی در یک عملیات غافلگیرانه دستگیر گردید و در ادامه روند رسیدگی به پرونده، متهم در ابتدا اظهار بی‌اطلاعی از موضوع مطروحه نمود و سعی در گمراه نمودن پلیس را داشت که با مشاهده مستندات و ادله موجود به بزه ارتکابی اعتراف و انگیزه خود را سرگرمی و تفریح بیان داشت.

وی افزود: در این پرونده متهم با ترفندهای مختلف اقدام به تبلیغ سایت خود نموده و جذب مخاطب را انجام می‌داد.

این مقام ارشد انتظامی با بیان اینکه به واسطه بازی قمار افراد کلاهبردار می‌توانند به حساب اینترنتی بانکی فرد قربانی دسترسی داشته باشند و وب سایت‌های جعلی با پوشش قمار و از طریق فیشینگ به نام کاربری و رمز عبور فرد قربانی دسترسی پیدا می‌کنند، تاکید کرد: کاربران به هیچ وجه وسوسه و فریب این سایت‌ها را نخورند و از درج اطلاعات بانکی خود در این سایت‌ها خودداری نمایند

سرهنگ صادقی عنوان کرد: در قوانین موضوعه کشور جمهوری اسلامی ایران در مواد 705، 707، 710 و 406 قانون مجازات اسلامی قمار و شرط بندی جرم انگاری گردیده و  برای آن مجازات تعیین شده است.