دلایل نامشروع بودن فارکس در ایران

دلایل نامشروع بودن فارکس در ایران

درقسمت زیر به بررسی تحلیلی دلایل نامشروع بودن فارکسforex در ایران می پردازیم:

 1 – اولین دلیلی که برای عدم مشروعیت فارکس در ایران باید در نظر گرفت بحث اعتبار کارگزارها به معامله گران بازار فارکس می باشد. اگر کارگزارها اعتبار به معامله گران ندهند جذابیت این بازار از بین می رود و بسیاری از معامله گران به خاطر اندک سرمایه آورده قادر به انجام معاملات نخواهند بود و اگر اعتبار بدهند تعداد زیادی تحت تأثیر فشارهای روانی و وسوسه های اغوا کننده و با هدف سود آوری بیشتر با حجم سنگین معامله وارد بازار شده و متضرر خواهند شد.

2 – یکی از دلایل، بحث خروج ارز از کشور می باشد. همانطور که می دانید بازار فارکس بازار تبادلات ارز بین المللی می باشد در واقع معامله گران در این بازار به کار خرید و فروش ارز مبادرت می ورزند و این امر باعث خروج ارز از کشور می شود و چون از سوی هیچ نهاد یا ارگان قانونی داخلی، نظارتی وجود ندارد، سرمایه های داخلی به جای سرمایه گذاری در داخل کشور به خارج منتقل می شود. و باعث وارد شدن لطمات زیادی به اقتصاد کشور می شود.

3 – معمولاً %90 از افرادی که وارد بازار معاملات ارز بین المللی می شوند ضرر می کنند. در واقع به علت عدم آگاهی افراد معامله گر و پیچیدگی هایی که در این زمینه وجود دارد افراد زیادی در این بازار متضرر می شود. معمولاً افراد با گذراندن دوره های کوتاه مدت و ناکافی وارد این بازار می شوند و سرمایه های خود را از دست می دهند. معمولاً سرمایه گذاران دیگر کشور ها حرفه ای تر و کارآمدتر می باشند. لذا با توجه به قاعدۀ لاضرر، این معامله نامشروع می باشد.

4 – به دلیل ضعف زیر ساختهای فنی در کشور و سرعت پایین اینترنت امکان رقابت معامله گران با سرمایه گذاران کشورهای خارجی که معمولاً به صورت بانک های بزرگ می باشند وجود ندارد. خیلی از افراد وقتی از بروکر این سؤال را می کنند که چرا در فلان معامله ضرر کردیم در حالیکه تحلیل بازار چیز دیگری را نشان می داد با این پاسخ مواجه می شوند که به علت عدم دریافت پیام مناسب در زمان مورد نظر، شما دچار زیان شده اید.

5 – از بررسی قوانین دیگر کشورهای جهان به این نتیجه می رسیم نه تنها در دیگر کشورها هیچ گونه مشوقی در این زمینه وجود ندارد بلکه تا حد امکان در این زمینه قوانین محدود کننده وجود دارد و این به خاطر پیچیدگیهای این بازار می باشد که باید افراد حرفه ای در آن سرمایه گذاری کنند ولی در کشور ما عمدتاً افراد غیر حرفه ای در این زمینه سرمایه گذاری می کنند.

6 – بحث ربوی بودن معاملات بازار فارکس نیز مطرح می باشد. کارگزار (Forex Broker) برای اینکه قدرت آوردۀ معامله گر را بالا ببرد و به او امکان داد و ستد در بازار بدهد به او ضریب اعتباری می دهد. در واقع کارگزار مقداری پول به معامله گر قرض می دهد تا معامله گر بتواند به انجام معامله بپردازد و بعد از بدست آوردن سود در ازای این قرض مقداری از معامله گر سود دریافت می کند که این از مصادیق ربا می باشد.

7 – دلیل دیگر آنکه بیشتر مواقع اساساً تبادلات ارزی به صورت واقعی صورت نمی پذیرد و صرفاً یک معامله صوری انجام می پذیرد. چرا که طبق نظر کارشناسان با توجه به تغییراتی که توسط افراد سود جو در نرم افزار ایجاد می شود اساساً ارتباط بین معامله گر و بازار تبادلات ارزی برقرار نمی شود.

در پایان متذکر می شویم که اگر برای یکی از هموطنان مشکلی از نظر حقوقی و قضایی پیش آید در صورتی که فردی که می خواهند از او شکایت کنند در ایران نباشد، امکان هیچ گونه پیگیری مساله در دادگاه ها و محاکم قضایی وجود ندارد. مثلاً اگر یکی از معامله گران کشور از بروکری شکایت داشته باشد به دلیل عدم وجود قوانین بین المللی در این زمینه و نبودن نظارت از سوی مجامع بین المللی امکان پیگیری حقوقی و کیفری قضیه وجود ندارد.

 

فارکس “معاملات ارز آسان! یا راه آسان از دست دادن پول”

فارکس “معاملات ارز آسان! یا راه آسان از دست دادن پول”

روتی اوما (یک شهروند آمریکایی) معاملات ارز فارکس را پس از دیدن یک آگهی تجاری در تلویزیون شروع کرد. او  فکر می کرد که فارکس راهی برای بدست آوردن پول زیاد است، همان چیزی که به عنوان یک مادر تنها، برای پرورش 3 فرزند خود نیاز داشت.

اوما 52 ساله، در اداره پلیس گفت: تبلیغات باعث شد، من فکر کنم که معاملات فارکس یک راه آسان برای پولدار شدن می باشد. وی در طی چندین هفته با جابه جایی و معاوضه دلار با ین و یورو، 3000 دلاری را که قرض کرده بود از دست داده است.

او اظهار می دارد حتی اگر شما مقدار کمی پول بدست آورید در نهایت تمام آن را از دست خواهید داد. در حدود 615000 نفر آمریکایی به طور تفریحی معاملات ارز فارکس را انجام می دهند. این افراد توسط تبلیغات دو تا از بزرگترین بروکرها، FXCM و Gain Capital که هر دوی آنها در نیورک هستند به این معاملات تشویق شده اند.

بر طبق افشاگری های جدید CFTC (عالیترین نهاد قانون گذاری و نظارتی ایالات متحده در مورد بازارهای مالی ) در FXCM در سه ماهه سال گذشته بین 77% تا  75%  مشتریان پول خود را از دست داده اند. در بروکر Gain که از طریق سایت فارکس عمل می کند مشتریان بی سود تعدادشان بین 79% تا 72% در سه ماهه سال گذشته می باشد.

ضریب اهرم زیاد، حجم معاملات زیاد

این آمار نشان می دهد که اگر قوانین محدود کننده معاملات ارز برای سرمایه گذاران تعیین نشده بود؛ سرمایه گذاران حتی از  ضریب اهرمی به نسبت 50 به 1 در هر معامله، استفاده می نمودند.

ضریب اهرم به آنها اجازه می دهد روی پولی که ندارند شرط بندی کنند. (یک تاکتیک که می تواند باعث سود و زیان شود ولی در این معاملات همواره باعث ضرر و زیان می شود ) این ضرر و زیان باعث شکایت و دادخواهی و تنظیم مقررات برای این معاملات شده است. اما رشد سریع این معاملات، که با اشکالات فراوان در دهه گذشته بوجود آمد، متوقف نشده است.

کارشناسان بازرگانی و اقتصادی استدلال می کنند که این شرکت ها از تبلیغات، برای وسوسه کردن سرمایه گذاران بدون تجربه به منظور ورود به بازار ناشناخته ای که شفاف نیست استفاده می کنند.

پروفسور لری هریس استاد دانشگاه کالیفرنیای جنوبی و اقتصاددان ارشد در” کمیسیون بورس و اوراق بهادار” می گوید مدل کسب و کار بازار فارکس این گونه است که، یک مشتری را آتش می زند و می سوزاند و به دنبال مشتری دیگری می گردد.

مشتریان در اختیار بروکرها

کارشناسان معتقدند که ساختار غیر معمول بازار مبادلات ارز، کار را برای سرمایه گذاران سخت می کند از آن جایی که یک مرکز مبادلات ارز وجود ندارد، واسطه ها و کارگزاران، خود سفارشات مشتریان را انجام می دهند و با این کار آنها را قادر می سازد که بتوانند از دو راه از مشتریان پول بگیرند.

اول این که با خریدن یک ارز در یک قیمت و فروختن آن در قیمت بالاتر، سودی بدست می آید که در واقع این سود حاصله برای دلال ها در این معاملات برخلاف قوانین کمیسیون می باشد.

راه دوم این است که کارگزار از طریق معامله با مشتری در سیستم فارکس در هر معامله سود بدست می آورد.

با وجود هشدارهای لازم به سرمایه گذاران، که اعلام می کنند: بروکر، طرف مقابل شما در معامله می باشد که به طور مستقیم با سود شما مخالفت دارد به این معنی که سود شما باعث ضرر او می شود. با این حال تعداد زیادی از مشتریان پول خود را در این معاملات از دست می دهند.

به عنوان مثال فرض کنید که یک مشتری 10000 یورو را با قیمت هر یورو 45/1 دلار می خرد و آن ها را به بروکر در قیمت 50/1 دلار می فروشد. سود خالص مشتری 500 دلار خواهد بود و به بروکر 500 دلار ضرر می رسد .

بر طبق اطلاعات مالی خود Gain Capital، این شرکت سال گذشته را با میانگین 2913 دلار از هر معامله گر فعال به پایان رساند اگر چه میانگین حساب مشتریان فقط شامل 3000 دلار باشد. Fxcm 2641 دلار از هر معامله گر فعال بدست آورد، در حالی که میانگین مشتریان 3658 دلار بود .

مایکل گرینبرگ استاد دانشگاه مریلند و رئیس سابق تجارت و بازار در CFTC  گفت: زمانی که شما در مورد چیزهایی که خارج از بورس (OTC)  مبادله می شوند معامله انجام می دهید شما تا حد زیادی تحت کنترل بروکر هستید، که می گوید قیمت چقدر است و اینکه چقدر بدهکار هستید.

بازار غیر شفاف و پر از منفذ و حفره برای کلاهبرداری

ساختار غیر معمول این بازار، آن را مورد هدف و مورد علاقه برای کلاهبرداری آشکار قرار داده است. گری گنسلر رئیس CFTC، اخیراً گفته است که “نهاد او بر بزرگترین ناحیه تقلب خرده فروشی نظارت می کند”

CFTC تلاش کرده است که مشکلات را با تنظیم قوانین برای مبادلات ارز مهار کند. این قوانین از بروکرها می خواهد که بیشتر شفاف باشند اما نمی تواند ساختار و بنیاد این بازار را تغییر دهد .

CFTC بیشتر مسئولیت های نظارتی خود را به NFA (انجمن تجارت آتی ایالات متحده) محول کرده است. NFA یک آژانس نظارتی است که بوسیله کنگره افتتاح شد و توسط خود کارگزاران شکل گرفته است .

سخنگوی NFA گفت که این گروه سعی می کند اقدامات نظارتی خود را افزایش دهد، اما اذعان می کند که NFA با توجه به اینکه این معاملات مثل دیگر معاملات شفاف نیست کار سختی پیش رو دارد. با این حال، NFA کارگزاری Gain را 495000 دلار در ماه اکتبر پس از انتشار دادخواستی، جریمه کرد.

در دادخواست ادعا شده است که برنامه معاملاتی Gain Capital به گونه ای تنظیم شده است که در معاملات خاص به سمتی که به نفع Gain هست حرکت می کند. در حالی که در همان معامله اجازه حرکت به سمتی که به نفع  مشتری است را نمی دهد .

Fxcm نیز با تعداد زیادی دادخواست های مشابه Gain مواجه شد، از جمله طرح دعوی که در دادگاه فدرال نیورک در ماه فوریه توسط یک مرد از اوکلاهاما که ادعا می کرد بیش از 150000 دلار از پول خود را از دست داده است به اجرا در آمده بود.

بر طبق این دادخواست Fxcm از یک پلت فرم پیش بینی شده بر مبنای فریب و تقلب که به طور سیستماتیک حساب های شما را به غارت می برد استفاده کرده است و با این سیستم صدها میلیون دلار از صدها هزار مشتری ناآگاه، کلاهبرداری کرده است .

Fxcm اجازه می دهد که سرمایه گذاران با مقدار کم 50 دلار، معاملات را شروع کنند و در تبلیغات خود نیز این گروه از افراد را هدف قرار داده است. تبلیغ جدید آنها در سایت CNBC بیان می کند که تجارت ارز را می توانید به آسانی انجام دهید؛ و این کار را با استفاده از یک حساب دمو که رایگان می باشد امتحان کنید. اما این حساب تمرینی تحت قوانین و شرایطی ساده تر از حساب واقعی عمل می کند.

در دیگر تلاش های بازاریابی این دو کارگزار، هر دو، اسپانسر هفتگی برنامه ای شدند که هر هفته در CNBC در مورد معاملات ارز پخش می شود. “برنامه پول در حرکت” به طور شگفت آوری افراد را به معاملات ارز معتاد می کند این شبکه دارای بینندگان مرفه و تحصیل کرده ای بیش از  هر شبکه داخلی می باشد.

اوما (شهروندآمریکایی) که اهل تگزاس بود و بعد از دیدن یک آگهی در یک برنامه تلویزیونی محلی، 3000 دلار خود را در معاملات فارکس از دست داده بود؛ گفت زمانی که در حال معامله با Fxcm بودم، تعدادی از مشکلات مانند قطع شدن ارتباط روی می داد این اتفاق هنگامی که سودی برایم بوجود می آمد به وقوع می پیوست. در نتیجه زیان های زیادی متحمل شدم. همچنین ادامه داد که آنها همیشه برای گرفتن پول از من حقه می زدند.

منبع : روزنامه لس آنجلس تایمز 3 آپریل 2011 – ترجمه: ایران هشدار

مشاوره تخصصی در حوزه جرایم مربوط به بازار فارکس

فارکس و دلایل غیرقانونی شدن آن در ایران

فارکس و دلایل غیرقانونی شدن آن در ایران

در قسمت زیر 2 عنوان از دلایل غیر قانونی شدن فعالیت فارکس را در ایران به صورت مستند بررسی می نماییم.

1 .  اولین دلیل غیر قانونی بودن فعالیت فارکس در ایران اطلاعیه سازمان بورس می باشد این اطلاعیه که در تاریخ 90/1/16 صادر شده است فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار فارکس را غیر قانونی اعلام کرده است. در قسمتی از این اطلاعیه آمده است « بدین وسیله به اطلاع عموم هموطنان عزیز به ویژه صاحبان پس اندازها و فعالان بازار پول و سرمایه می رساند فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی که با معرفی خود به عنوان یکی از فعالان بازار ارز خارجی (forex)، فرا بورس بین الملل و بورس های خارجی هموطنان محترم را در اقصی نقاط کشور به سرمایه گذاری در این گونه فعالیت ها دعوت می کنند و مدعی سود آوری سرشار در این بازارها هستند، غیر قانونی است و هیچ گونه مجوزی از بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت نکرده اند.»

در واقع هیچ بروکر یا کارگزاری که در ایران مشغول فعالیت می باشد از سازمان بورس مجوز ندارد و فعالیت غیر قانونی دارند و اگر افرادی به این بروکرها مراجعه کنند به عنوان معاون در جرم شناخته می شوند.

2 .  طبق بند 1 مادۀ 49 قانون بازار اوراق بهادار: « هر شخص که بدون رعایت مقررات این قانون تحت هر عنوان به فعالیت هایی از قبیل کارگزاری، کارگزار / معامله گری، یا بازار گردانی که مستلزم اخذ مجوز است مبادرت نماید یا فرد را تحت هر یک از عناوین مزبور معرفی کند به حبس تعزیری از یک ماه تا شش ماه یا به جزای نقدی معادل یک تا سه برابر سود به دست آمده یا زیان متحمل شده یا هر دو مجازات محکوم خواهند شد».

با توجه به اطلاق بند 1 مادۀ 49 و همچنین مادۀ 33 از همین قانون که شروع به فعالیت کارگزاری، کارگزاری / معامله گری و بازار گردانی به هر شکل و تحت  هر عنوان منوط به عضویت در کانون مربوط و رعایت مقررات این قانون و آیین نامه ها و دستوالعمل های اجرایی آن است و با توجه به اهداف این قانون که حمایت از سرمایه گذاران می باشد برای انجام معاملات در بازار فارکس نیاز به عضویت کارگزاران در کانون مربوط و اخذ مجوز می باشد.

منبع: ایران هشدار

 

مشاوره تخصصی در حوزه جرایم مربوط به بازار فارکس

مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس

مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس

در این بخش ابتدا به معرفی نرم افزار متاتریدر می پردازیم و سپس نحوه کلاهبرداری و مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس را بررسی می نماییم.

نرم افزار متاتریدر:
نرم افزار متاتریدر را می توان یکی از شاخص ترین و عمومی ترین نرم افزارهای معاملاتی موجود در بازارهای مالی دنیا محسوب نمود. به طور کلی نرم افزار متاتریدر دارای چهار قسمت کلی می باشد:
الف) منوهای اصلی بالای نرم افزار که کلیه ابزارهای نرم افزار داخل آن قرار دارد.
ب) نوار ابزارهای میانبر، که برای راحتی و سرعت استفاده کاربر در یک یا دو سطر زیر منوهای اصلی قرار دارند.
ج) پنجره شناور یا محیط میانه نرم افزار که نمودارها و ابزارهای کاربردی در این قسمت نمایش داده می شود.
د) نوار ابزار زیرین که شامل دو قسمت نوار وضعیت (Status Bar) و نوار نمودارهای (Charts Bar) می شود.
نرم افزار متاتریدر 4، دارای هفت منوی اصلی می باشد که در ذیل از آنها نام برده می شود.
منوی فایل( File )-منوی نما (view)،- منوی درج (Insert)، – منوی نمودارها (Charts)، – منوی ابزار (Tools)،– منوی پنجره (Window)، – منوی کمک (Help).

 

نحوۀ کلاهبرداری:
برای اینکه شرکتی بتواند خدمات خرید و فروش ارز یا کالا یا هر چیز دیگری را از طریق یک بازار مالی ارائه بدهد باید مجوزهای لازم را از دولت اخذ نماید و به اصطلاح کارگزار یا بروکر شود.
اما معمولاً این شرکتها بروکر نبوده و صرفاً با ارائه مدارک جعلی خود را بروکر معرفی می کنند سپس با سوء استفاده از دانش محدود مردم در ارتباط با اینترنت و صرافی های اینترنتی این بازار واهی را خلق کرده اند. که معمولاً از آن به عنوان « بازارهای جهانی » یا « اوتی سی » نام برده می شود.
توضیح آنکه بر روی نرم افزار کارگزاران واقعی، جلوی قیمت آن چیزی که معامله گران خرید و فروش می کنند نام بازاری که این اتفاق در آن می افتد ذکر شده است.
حتی آن صرافی های اینترنتی هم که امکان انجام معامله ارز در آنجا وجود دارد، مشخص است که کدام صرافی ها می باشند و آدرس مشخصی دارند و این معاملات روی رایانه مرکزی آن شرکت اتفاق می افتند. ولی روی نرم افزار متاتریدر دست کاری شده و سیستم های مشابه دیگر مشخص نیست که این بازار کجاست.
در حقیقت اصلاً بازاری در کار نیست بلکه همه معامله گران همه سفارشات خود را برای همان یک شرکت که این نرم افزار را با دست خودشان روی رایانه آنها نصب کرده می فرستند و آنها می توانند با این سفارشات هر کاری که مد نظرشان باشد انجام دهند .
تقلب دیگری که در متاتریدر و نرم افزارهای مشابه انجام داده اند مربوط می شود به اینکه در بازار، همیشه تعداد زیادی خریدار و فروشنده وجود دارند که روی نرم افزارهای اصلی بازار هم می توان آن را مشاهده نمود ولی در سیستم کلاهبرداری فارکس، معامله گران همدیگر را نمی بینند چون طرف مقابلشان همان شرکت صاحب آن متاتریدر می باشد و در نتیجه روی متاتریدر فقط یک قیمت برای خرید و همینطور فقط یک قیمت برای فروش دیده می شود و از بقیه خریداران و فروشندگان بازار اثری نیست.
در واقع این نرم افزار طوری طراحی شده است که قابلیت کلاهبرداری را دارا می باشد و می تواند شبیه ساز بازارهای جهانی و نموداری جهت نشان دادن معاملات صوری باشد.

 

مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس

این حقیقت وجود دارد که در قوانین خیلی از کشورها کلمه فارکس وجود ندارد ولی در همه کشورها کلاهبرداری جرم محسوب می شود.
وقتی شما به کسی بگویید که با استفاده از نرم افزاری که شما در اختیارش می گذارید، می تواند در یک بازار ( حالا اسم این بازار هر چه می خواهد باشد ) معامله کند در حالیکه خودتان پشت این نرم افزار نشسته اید و هر کاری که اراده کنید می توانید انجام دهید ( چون نرم افزار خودتان است و همه جور امکانات به شما می دهد ) به این شخص دروغ گفته اید و از اعتماد او به شما سوء استفاده کرده اید.
همچنین پولی را که به خیال او برای بازار فرستاده شده به جیب خودتان گذاشته اید و چون با استفاده از امکانات نرم افزار به این شخص می گویید که به خاطر اشتباهات خودش ضرر کرده، مرتکب جرم کلاهبرداری شده اید.

 

استناد قانونی

ماده 67 قانون تجارت الکترونیکی می گوید:« هر کس در بستر مبادلات الکترونیکی از طریق ورود، تغییر، محو و توقف در داده پیام و مداخله در پردازش « داده پیام » و سیستم های رایانه ای و غیره دیگران را بفریبد و یا سبب گمراهی سیستم های پردازش خودکار و نظایر آن شود و از این طریق برای خود و دیگری وجوه، اموال یا امتیازات مالی تحصیل کند و اموال دیگران را ببرد مجرم محسوب و علاوه بر رد مال به صاحبان اموال به حبس از یک تا سه سال و پرداخت جزای نقدی معادل مال مأخوذه محکوم می شود.
تبصره – شروع به این جرم نیز جرم محسوب و مجازات آن حداقل مجازات مقرر در این ماده می باشد.»
فارکس Forex یا Foreign Exchange چیست؟

فارکس Forex یا Foreign Exchange چیست؟

فارکس (Forex) اصطلاحی است لاتین بر گرفته از دو کلمه Foreign Exchange که به معنی تبادل ارزهای خارجی می باشد.

ساده ترین تعریف برای تبادل ارزهای خارجی، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است که مقداری از این تبادل برای خرید و فروش کالا و یا خدمات شرکت ها و دولت ها، هزینه های سفر و خرید جهانگردان و یا سرمایه گذاری اشخاص و بنگاه ها در کشور مورد استفاده قرارمی‌گیرد. البته بیشتر تبادل های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می گیرد.

در بازار تبادل ارز جهانی تمامی بانک ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت های چند ملیتی، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوقهای بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی، ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را معامله می کنند.

این بازار بر خلاف اکثر بازارهای مالی دیگر مکان فیزیکی خاصی نداشته و بانکها، مؤسسات و معامله گران از طریق شبکه الکترونیکی، یک ارز را در مقابل ارز دیگر معامله می کنند. هر چند ماهیت معاملات فارکس، خارج بورس OTC یعنی Over the counter است اما مراکز اصلی تجارت ارز به ترتیب در لندن، نیویورک و توکیو می باشد و بانکها از سراسر جهان در این معاملات شرکت می کنند.

معامله در بازار فارکس در واقع عبارت است از خرید یک ارز و همزمان، فروش ارز دیگر است. ارزها از طریق یک معامله گر یا کارگزار و به صورت جفت ارز معامله می شوند. برای مثال یورو و دلار (EUR/USD) یا پوند انگلیس و ین ژاپن(GBP/JPY).

معامله در فارکس را می توان در دو هدف خلاصه کرد: 1. ابتدا در نرخ بالا بفروشید و سپس در نرخ پایین بخرید 2. ابتدا در نرخ پایین بخرید و سپس در نرخ بالا بفروشید.

چگونگی معامله در فارکس

با توجه به پیشرفت علوم ارتباطی و در همین راستا شبکه جهانی اینترنت هم اکنون اشخاص نیز می توانند کاملاً در شرایط یکسان با سفته بازان، شرکت های سرمایه گذاری و … بواسطه کارگزاران (Brokers) که از طریق شبکه الکترونیکی به بانک متصل می شوند و در هر لحظه نرخ ارزها را از بانک های مختلف جمع آوری می کنند و با اتصال به نرم افزار معاملاتی اختصاصی خود(Platform) که در اختیار مشتریان خود نیز قرار داده اند نرخ ارزها  را از شبکه اینترنت به نرم افزار معاملاتی مورد نظر ارسال نموده و مشتریان نیز سفارش خود را از طریق همان نرم افزار به کارگزار مربوطه منتقل می نمایند.

در واقع می توان گفت که عامل واسطه بین معامله گران شخصی (Traders) و بازار، کارگزار می باشد و مهمترین نقش کارگزار نیز انتقال سفارشات معاملاتی فرد معامله گر به بازار جهانی می باشد.

بنابراین برای انجام معاملات در بازار ارز انتخاب یک کارگزار الزامی می‌باشد. برای انجام معاملات ارزی مشتری بایستی با کارگزار مورد نظرش قرارداد بسته و مبلغ مورد نظر خود را بعنوان سپرده به شماره حسابی که کارگزار مشخص می کند واریز نماید. این سپرده در واقع پشتوانه انجام معاملات می باشد و به نام خود مشتری گشایش می شود.

سپس کارگزار نام کاربری و شماره رمز ورود (Password , login name) به حساب معاملاتی گشایش شده را به مشتری می دهد تا به وسیله آن مشتری بتواند از طریق نرم افزار معاملاتی که در اختیارش قرار داده است و از طریق شبکه اینترنت به حساب معاملاتی خود دسترسی پیدا نموده و به راحتی به انجام معاملات ارزی مبادرت نماید و هر گونه تغییری (حسابرسی سود و ضرر، و وضعیت سرمایه و … ) که در اثر انجام معاملات ارزی حاصل شود را به صورت همزمان در بخش حسابداری نرم افزار معاملاتی خود که شامل موارد زیر می‌باشد ملاحظه نماید:

1 – نوع ارز مورد معامله  2 – قیمت انجام شده معامله  3– سایز یا حجم معامله 4 – تعیین نوع عملیات (خرید یا فروش) و بر اساس این متغیرها کارگزار اقدام و در ازای این خدمات کارمزد معاملاتی (Spread) دریافت می کند.

فعالیت اشخاص حقیقی و حقوقی در فارکس در 5 مورد مصداق پیدا می کند:

1 – معامله گری 2 – عملیات بروکری 3 – نمایندگی بروکر 4 – آموزش 5 –فروش سیگنال و اکسپرت

نرم افزارهای معاملاتی

هر کارگزار یا بروکر بازار فارکس جهت انجام دستورات معاملاتی مشتریان، به محیطی نیاز دارد تا از طریق آن بتواند با مشتری های خود ارتباط برقرار کرده و در عین حال که آنها را از روند قیمت ها آگاه می سازد شرایطی را فراهم سازد که بر اساس آن بتوان مراحل انجام یک معامله را به ثبت رساند.

اصولاً این مراحل شامل دریافت تقاضاهای پیش خرید و پیش فروش و باز و بستن معاملات بر روی کالاها یا ارزهای بخصوص است که هر کارگزار به کاربران خود بر اساس آن سرویس می دهد. برای رفع این مشکل هر بروکری از«پلت فرم»های خاصی استفاده می کند که گاهی ممکن است در میان بسیاری از آنان مشترک باشد مانند نرم افزار «متاتریدر» (Metatrader).

یکی از معروفترین نرم افزار معاملات بازار فارکس نرم افزار متاتریدر محصول یک شرکت روسی بنام MetaQuotes می باشدکه به وسیله آن می توان در بازار «فیوچرز» و CFD نیز معامله کرد. آخرین نسخه این نرم افزار در حال حاضر Metatrader4 است که از سایت فوق الذکر قابل دانلود است و تا کنون بیش از 20 زبان مختلف دنیا از جمله فارسی را پشتیبانی می کند.

روش های معاملاتی

دو روش اصلی برای تحلیل و پیش بینی بازار وجود دارد:

1 – روش تحلیل بنیادی 2 – روش تحلیل تکنیکی.

1 – روش بنیادی: آیا تا کنون فکر کرده اید که نرخ مبادله در اثر چه مسایلی تغییر می کنند؟ چرا نرخ مبادله یورو به دلار از ابتدای سال 2007 تا بیش از 2700 واحد افزایش و سپس تا حدود 3700 واحد کاهش داشته است؟

در پاسخ به چنین سؤالاتی بایستی گفت در بازارهای پویا و فعال، قیمت ها در اثر تغییر میزان عرضه و تقاضا تعیین می شوند و بر این اساس ما در تحلیل بنیادی به دنبال آن هستیم تا مشخص کنیم چه عواملی موجب میزان عرضه و تقاضا می گردند.

یکی از بهترین و متداول ترین دسته بندی های بنیادهای اقتصادی تقسیم آن به چهار عامل زیر می باشد: الف) عوامل اقتصادی ب) عوامل مالی ج) رویدادهای سیاسی اجتماعی د) بحران ها.

2 – روش تکنیکی: تحلیل تکنیکی بررسی تغییرات قیمتهای پیشین، به منظور پیش بینی تغییرات آتی قیمتها می‌باشد. اغلب از تحلیل گران تکنیکی به عنوان «چارتیست» یاد می شود. چرا که برای تحلیل هایشان اتکای زیادی به نمودارها دارند.

در ابتدای قرن بیستم، تئوری «داو» (DOW) بنیان گذاری شد که بعدها به عنوان تحلیل تکنیکی نوین شناخته شد. تئوری «داو» از ابتدا ترکیب کاملی نبود بلکه به مرور با کنار هم قرار دادن اجزایی از میان نوشته های «چارلز داو» در طی چندین سال تکمیل شد. از میان قضیه های نقل شده از «داو» سه تا از آنها برجسته می باشند: الف) قیمت معرف همه اطلاعات می باشد. ب) تغییرات قیمت کاملاً تصادفی نیست. ج) اینکه چه اتفاقی افتاده (پیشینه قیمت) بسیار مهمتر است از چرایی آن (چرا اتفاق افتاده).

فارکس” معاملات ارز آسان است! یا یک راه آسان برای از دست دادن پول “

اوما 52 ساله، در اداره پلیس گفت: تبلیغات باعث شد، من فکر کنم که معاملات فارکس یک راه آسان برای پولدار شدن می باشد. وی در طی چندین هفته با جابه جایی و معاوضه دلار با ین و یورو، 3000 دلاری را که قرض کرده بود از دست داده است. او اظهار می دارد حتی اگر شما مقدار کمی پول بدست آورید در نهایت تمام آن را از دست خواهید داد.

دروتی اوما (یک شهروند آمریکایی) معاملات ارز فارکس را پس از دیدن یک آگهی تجاری در تلویزیون شروع کرد. او  فکر می کرد که فارکس راهی برای بدست آوردن پول زیاد است، همان چیزی که به عنوان یک مادر تنها، برای پرورش 3 فرزند خود نیاز داشت.
اوما 52 ساله، در اداره پلیس گفت: تبلیغات باعث شد، من فکر کنم که معاملات فارکس یک راه آسان برای پولدار شدن می باشد. وی در طی چندین هفته با جابه جایی و معاوضه دلار با ین و یورو، 3000 دلاری را که قرض کرده بود از دست داده است. او اظهار می دارد حتی اگر شما مقدار کمی پول بدست آورید در نهایت تمام آن را از دست خواهید داد. در حدود 615000 نفر آمریکایی به طور تفریحی معاملات ارز فارکس را انجام می دهند. این افراد توسط تبلیغات دو تا از بزرگترین بروکرها، FXCM و Gain Capital که هر دوی آنها در نیورک هستند به این معاملات تشویق شده اند. بر طبق افشاگریهای جدید CFTC (عالیترین نهاد قانونگذاری و نظارتی ایالات متحده در مورد بازارهای مالی ) در FXCM در سه ماهه سال گذشته بین 77% تا  75%  مشتریان پول خود را از دست داده اند. در بروکر Gain که از طریق سایت فارکس عمل می کند مشتریان بی سود تعدادشان بین 79% تا 72% در سه ماهه سال گذشته می باشد.

ضریب اهرم زیاد، حجم معاملات زیاد

این آمار نشان می دهد که اگر قوانین محدود کننده معاملات ارز برای سرمایه گذاران تعیین نشده بود؛ سرمایه گذاران حتی از  ضریب اهرمی به نسبت 50 به 1 در هر معامله، استفاده می نمودند. ضریب اهرم به آنها اجازه می دهد روی پولی که ندارند شرط بندی کنند. (یک تاکتیک که می تواند باعث سود و زیان شود ولی در این معاملات همواره باعث ضرر و زیان می شود ) این ضرر و زیان باعث شکایت و دادخواهی و تنظیم مقررات برای این معاملات شده است. اما رشد سریع این معاملات، که با اشکالات فراوان در دهه گذشته بوجود آمد، متوقف نشده است. کارشناسان بازرگانی و اقتصادی استدلال می کنند که این شرکت ها از تبلیغات، برای وسوسه کردن سرمایه گذاران بدون تجربه به منظور ورود به بازار ناشناخته ای که شفاف نیست استفاده می کنند.
پروفسور لری هریس استاد دانشگاه کالیفرنیای جنوبی و اقتصاددان ارشد در” کمیسیون بورس و اوراق بهادار” می گوید مدل کسب و کار بازار فارکس این گونه است که، یک مشتری را آتش می زند و می سوزاند و به دنبال مشتری دیگری می گردد.

مشتریان در اختیار بروکرها

کارشناسان معتقدند که ساختار غیر معمول بازار مبادلات ارز، کار را برای سرمایه گذاران سخت می کند از آن جایی که یک مرکز مبادلات ارز وجود ندارد، واسطه ها و کارگزاران، خود سفارشات مشتریان را انجام می دهند و با این کار آنها را قادر می سازد که بتوانند از دو راه از مشتریان پول بگیرند.
اول این که با خریدن یک ارز در یک قیمت و فروختن آن در قیمت بالاتر، سودی بدست می آید که در واقع این سود حاصله برای دلال ها در این معاملات برخلاف قوانین کمیسیون می باشد.
راه دوم این است که کارگزار از طریق معامله با مشتری در سیستم فارکس در هر معامله سود بدست می آورد.
با وجود هشدارهای لازم به سرمایه گذاران، که اعلام می کنند: بروکر، طرف مقابل شما در معامله می باشد که به طور مستقیم با سود شما مخالفت دارد به این معنی که سود شما باعث ضرر او می شود. با این حال تعداد زیادی از مشتریان پول خود را در این معاملات از دست می دهند. به عنوان مثال فرض کنید که یک مشتری 10000 یورو را با قیمت هر یورو 45/1 دلار می خرد و آن ها را به بروکر در قیمت 50/1 دلار می فروشد. سود خالص مشتری 500 دلار خواهد بود و به بروکر 500 دلار ضرر می رسد .
بر طبق اطلاعات مالی خودGain Capital، این شرکت سال گذشته را با میانگین 2913 دلار از هر معامله گر فعال به پایان رساند اگر چه میانگین حساب مشتریان فقط شامل 3000 دلار باشد. Fxcm 2641 دلار از هر معامله گر فعال بدست آورد، در حالی که میانگین مشتریان 3658 دلار بود .
مایکل گرینبرگ استاد دانشگاه مریلند و رئیس سابق تجارت و بازار در CFTC  گفت: زمانی که شما در مورد چیزهایی که خارج از بورس (OTC)  مبادله می شوند معامله انجام می دهید شما تا حد زیادی تحت کنترل بروکر هستید، که می گوید قیمت چقدر است و اینکه چقدر بدهکار هستید.

بازار غیر شفاف و پر از منفذ و حفره برای کلاهبرداری

ساختار غیر معمول این بازار، آن را مورد هدف و مورد علاقه برای کلاهبرداری آشکار قرار داده است. گری گنسلر رئیس CFTC، اخیراً گفته است که “نهاد او بر بزرگترین ناحیه تقلب خرده فروشی نظارت می کند”
CFTC تلاش کرده است که مشکلات را با تنظیم قوانین برای مبادلات ارز مهار کند. این قوانین از بروکرها می خواهد که بیشتر شفاف باشند اما نمی تواند ساختار و بنیاد این بازار را تغییر دهد .
CFTC بیشتر مسئولیت های نظارتی خود را به NFA (انجمن تجارت آتی ایالات متحده) محول کرده است. NFA یک آژانس نظارتی است که بوسیله کنگره افتتاح شد و توسط خود کارگزاران شکل گرفته است .
سخنگوی NFA گفت که این گروه سعی می کند اقدامات نظارتی خود را افزایش دهد، اما اذعان می کند که NFA با توجه به اینکه این معاملات مثل دیگر معاملات شفاف نیست کار سختی پیش رو دارد. با این حال، NFA کارگزاری Gain را 495000 دلار در ماه اکتبر پس از انتشار دادخواستی، جریمه کرد. در دادخواست ادعا شده است که برنامه معاملاتی Gain Capital به گونه ای تنظیم شده است که در معاملات خاص به سمتی که به نفع Gain هست حرکت می کند. در حالی که در همان معامله اجازه حرکت به سمتی که به نفع  مشتری است را نمی دهد .
Fxcm نیز با تعداد زیادی دادخواست های مشابه Gain مواجه شد، از جمله طرح دعوی که در دادگاه فدرال نیورک در ماه فوریه توسط یک مرد از اوکلاهاما که ادعا می کرد بیش از 150000 دلار از پول خود را از دست داده است به اجرا در آمده بود. بر طبق این دادخواست Fxcm از یک پلت فرم پیش بینی شده بر مبنای فریب و تقلب که به طور سیستماتیک حساب های شما را به غارت می برد استفاده کرده است و با این سیستم صدها میلیون دلار از صدها هزار مشتری ناآگاه، کلاهبرداری کرده است .
Fxcm اجازه می دهد که سرمایه گذاران با مقدار کم 50 دلار، معاملات را شروع کنند و در تبلیغات خود نیز این گروه از افراد را هدف قرار داده است. تبلیغ جدید آنها در سایت CNBC بیان می کند که تجارت ارز را می توانید به آسانی انجام دهید؛ و این کار را با استفاده از یک حساب دمو که رایگان می باشد امتحان کنید. اما این حساب تمرینی تحت قوانین و شرایطی ساده تر از حساب واقعی عمل می کند. در دیگر تلاش های بازاریابی این دو کارگزار، هر دو، اسپانسر هفتگی برنامه ای شدند که هر هفته در CNBC در مورد معاملات ارز پخش می شود. “برنامه پول در حرکت” به طور شگفت آوری افراد را به معاملات ارز معتاد می کند این شبکه دارای بینندگان مرفه و تحصیل کرده ای بیش از  هر شبکه داخلی می باشد. اوما (شهروندآمریکایی) که اهل تگزاس بود و بعد از دیدن یک آگهی در یک برنامه تلویزیونی محلی، 3000 دلار خود را در معاملات فارکس از دست داده بود؛ گفت زمانی که در حال معامله با Fxcm بودم، تعدادی از مشکلات مانند قطع شدن ارتباط روی می داد این اتفاق  هنگامی که سودی برایم بوجود می آمد به وقوع می پیوست. در نتیجه زیان های زیادی متحمل شدم. همچنین ادامه داد که آنها همیشه برای گرفتن پول از من حقه می زدند.
منبع : روزنامه لس آنجلس تایمز 3 آپریل 2011