کلاهبرداری کارت به کارت

کلاهبرداری کارت به کارت به این صورت اتفاق می‌افتد که افراد کلاهبردار به مردم زنگ می‌زنند و می‌گویند جایزه برنده شده‌اید و با تطمیع و حیله‌های مختلف، آن‌ها را به پای خودپرداز می‌کشانند. به عنوان مثال می‌گویند: «سفر زیارتی کربلا برنده شده‌اید؛ پول سفر را نقدی می‌خواهید یا اینکه شما را به کربلا بفرستیم».

به گزارش راه پرداخت، بانکداری الکترونیک کارها را راحت‌تر کرده، دیگر از صف‌های طولانی در بانک‌ها برای پرداخت قبض یا واریز به حساب خبری نیست. اصلاً قرار بود تکنولوژی به کمک ما بیاید تا بخش عمده‌ای از کارهایمان تسهیل شود و در وقتمان صرفه‌جویی کنیم که البته این فرآیند در خیلی از بخش‌ها هم موفق ظاهر شد. اما اگر سری به پرونده‌های پلیس فتا و آگاهی شاپور بزنیم، یا به دادسراها و دادگاه‌ها مراجعه کنیم، به این نتیجه می‌رسیم که این عرصه آنچنان هم باعث سهولت نشده است.

البته دلیل اصلی این موضوع به خود کاربران باز می‌گردد که یا اصول امنیتی را رعایت نمی‌کنند و یا نهادهایی که باید سیستم‌های مبارزه با تقلب را راه‌اندازی و در اختیار کاربران قرار دهند هنوز برای این کار آماده نشده‌اند و یا احساس خطر نکرده‌اند.

به سراغ محمدحسین دری، دادیار دادسرای مبارزه با جرائم سایبری تهران رفتیم. دری در این جلسه به انواع و اقسام پرونده‌هایی اشاره کرد که در دادسرای رایانه‌ای ناحیه ۳۱ تهران در جریان رسیدگی است. برخلاف آنچه تصور ماست بیشتر افرادی که شاکی پرونده‌های رایانه‌ای هستند نه افراد کم‌سواد و بی‌سواد، که افراد تحصیل‌کرده هستند. دری در این گفت‌وگو به تفصیل بیان کرد چندین نهاد باید دست به دست هم بدهند و با وضع قوانین و اعمال استانداردهای امنیتی، بروز این مسائل را به حداقل برسانند.

شگردهای کلاهبرداری تلفنی

محمد حسین دری، دادیار دادسرای عمومی و انقلاب تهران با بیان اینکه کلاهبرداری رادیو جوان، رادیو معارف و همراه اول از جمله معروف‌ترین شگردهای کلاهبرداری‌های تلفنی است گفت: «شعبه دوم بازپرسی دادسرای رایانه‌ای ناحیه ۳۱ تهران شعبه ویژه مقابله با جرائم کلاهبرداری کارت به کارت است و ممکن است به شگردهای مختلف از مردم کلاهبرداری کارت به کارت شود.»

او با ارائه مثالی گفته‌های خود را ادامه داد و گفت: «کلاهبرداری کارت به کارت به این صورت اتفاق می‌افتد که افراد کلاهبردار به مردم زنگ می‌زنند و می‌گویند جایزه برنده شده‌اید و با تطمیع و حیله‌های مختلف، آن‌ها را به پای خودپرداز می‌کشانند. به عنوان مثال می‌گویند: «سفر زیارتی کربلا برنده شده‌اید؛ پول سفر را نقدی می‌خواهید یا اینکه شما را به کربلا بفرستیم؟» افراد برای اینکه جایزه نقدی را دریافت کنند باید پای خودپرداز بروند.

معمولاً مردم ما نیز جایزه نقدی را می‌خواهند. به این ترتیب افراد را پای خودپرداز می‌کشانند. جالب است که اکثر شاکیان این پرونده‌ها افراد با سوادی هستند. اتفاقاً در بازجویی از برخی کلاهبرداران داشتیم که آنها می‌گفتند: «مشکلمان در فریب دادن، با بی‌سوادان است. به باسوادها که هر چه می‌گوییم گوش می‌دهند.» به این ترتیب پس از حضور افراد جلوی خودپردازها، به آنها می‌گویند که باید یک سری از کدها را وارد دستگاه خودپرداز کنید تا مبلغ به حسابتان واریز شود.»

او ادامه داد: «این رقم‌ها را به صورت دو رقم دو رقم و غیر رند برای افراد می‌خوانند. مثلاً اگر می‌خواهند سه میلیون تومان از حساب شاکی برداشت کنند می‌گویند ۲۹۹۲۴۸۵۳ یعنی بیست و نه میلیون و نهصد و بیست و چهار هزار و هشتصد و پنجاه و سه (ریال) رقم را غیر رند اعلام می‌کنند به نحوی که قربانی متوجه نمی‌شود دارد مبلغ را وارد می‌کند. سرانجام به او می‌گویند دکمه ثبت را ۱۰ ثانیه نگه دارد. در حالی که فرقی نمی‌کند؛ چه یک ثانیه باشد چه ۱۰ ثانیه باشد پول جابه‌جا می‌شود! به هر ترتیب دکمه تأیید را که می‌زنند پول به حساب‌های مقصد، درواقع حساب‌هایی که کلاهبرداران تعریف می‌کنند، منتقل می‌شود.»

او با بیان اینکه در فرایند کلاهبرداری کارت‌به‌کارت، چند نهاد دخیل و مقصر هستند، گفت: «یکی از این موارد خود شاکیان هستند، یعنی مردمی که بزه دیده محسوب می‌شوند. مردم باید آموزش ببینند و بدانند که برای دریافت جایزه نیازی نیست که پای خودپرداز بروند، باید آنقدر سواد رایانه‌ای، رسانه‌ای و بانکی وجود داشته باشد، که بدانند همه این تلفن‌ها، اقسام مختلف کلاهبرداری است. درحقیقت نیازمند آموزش و اطلاع‌رسانی و آگاهی بخشی هستیم که توسط نهادهای اطلاع‌رسان انجام شود. نهاد دوم اپراتورهای مخابراتی هستند. عموماً در همه پرونده‌ها افراد کلاهبردار با یک خط تلفنی تماس می‌گیرند که این خط‌های تلفن عموماً جعلی هستند. یعنی مالکان و متصرفان این خطوط متفاوت هستند؛ به اصطلاح احراز هویتشان به درستی انجام نشده است.

هیچ کلاهبردار عاقلی، با خطی که به نام خودش است به دیگری زنگ نمی‌زند. عموماً توسط اپراتورهایی مثل رایتل زنگ می‌زنند، چون وقتی با پیش شماره ۰۹۲۱ زنگ می‌زنند مخاطب فکر می‌کند که شماره ثابت است یعنی یک اقدام روانی به این شکل نیز انجام می‌دهند. این موضوع نیازمند این است که توسط اپراتورها، خط‌ها بررسی و هویت‌ها شناسایی شود و قانونی تدوین شود تا مالکان و متصرفان خطوط یکی باشند. ما در بسیاری از پرونده‌های رایانه‌ای می‌بینیم که خطوط تلفن مجرمین، جعلی است. اگر احراز هویت در حوزه اپراتوری انجام شود خیلی از مشکلات حل می‌شود و پرونده‌های کمتری تشکیل می‌شود.»

حساب‌های غیرواقعی در بانک‌ها

او با بیان اینکه نهاد سوم و مهم در فرایند کلاهبرداری کارت به کارت، بانک‌ها هستند، گفت: «مردم بزه دیده تصور می‌کنند، فریب خوردند ولی درنهایت به پولشان می‌رسند، چون پول به حساب شخص حقیقی رفته که هویت حساب مقصد در سیستم بانکی به راحتی قابل شناسایی و برگشت است. درحقیقت خیالشان از این جهت راحت است. آنها وقتی که به مراجع قضایی مراجعه می‌کنند می‌بینند که هم حساب مقصد جعلی است و هم پول، بلافاصله پولشویی شده و از چرخه بانکی خارج شده است. ما با پدیده‌ای در نهاد بانک‌ها مواجه هستیم به نام حساب‌های غیرواقعی.

حساب‌های غیر واقعی ممکن است یکی از این پنج دسته را شامل شود. اغلب ممکن است صاحب حساب مقصد، یعنی کسی که پول از شاکی برای او واریز می‌شود، کارتش مفقود شده باشد و بعضاً با وجود اینکه اعلام مفقودی در بانک کرده، اما بانک اعمال غیر فعال شدن را انجام نداده است، چراکه هنوز یک سیستم متمرکزی وجود ندارد. متاسفانه برخی از افراد در کنار کارت بانکی‌شان رمزشان را هم می‌نویسند و این موجب می‌شود که وقتی کارت مفقود شد، بلافاصله کلاهبرداری انجام شود.

خود سیستم بانکی که باید نهادی به نام کشیک بانکی داشته باشد به طور کامل این کشیک فعال نبوده یا دست کم مردم از وجود طرق مختلف کشیک بانکی اطلاعی ندارند چون معمولاً کلاهبرداری‌ها پنجشنبه بعد از ظهر و یا جمعه یا ساعات غیر اداری اتفاق می‌افتد. تا روز شنبه که بخواهد حرکتی در این زمینه صورت گیرد پول رفته است. پس بخش اول حساب‌های مفقودی است.»

دادیار دادسرای عمومی و انقلاب تهران عنوان کرد: «قسمت دوم افرادی هستند که موقع خرید رمز خود را بلند اعلام می‌کنند. کلاهبردارها پشت این افراد حرکت و کارتشان را از کیفشان سرقت می‌کنند. در این پرونده‌ها شاکی می‌گوید کارتم سرقت شده بود و رمزم را هم می‌دانستند.

عملاً در اینطور موارد ما کمتر به نتیجه می‌رسیم. تقصیر فرد این است که باید امنیت رفتاری را رعایت می‌کرد و مراقب کارتش می‌بود و اگر کارت سرقت شده بود باید بلافاصله آن را می‌سوزاند و طرح شکایت سرقت را انجام می‌داد. به لحاظ کیفری نمی‌توانیم بگوییم که این فرد همدست کلاهبردار بوده است، سوء نیت در اینجا مفقود است و به عبارتی رفتار صاحب حساب مقصد، جرم محسوب نمی‌شود. صرفاً از باب جبران خسارت مبتنی بر تقصیر می‌توانیم وارد شویم و بگوییم کوتاهی کرده‌اید، کارت را نسوزانده‌اید، باید جبران خسارت کنید و پس از استرداد وجه به شاکی، در کنار وی قرار می‌گیرید تا به متهم اصلی دسترسی پیدا کنیم.»

محمدحسین دری با اشاره به اینکه حساب‌های قسم سومی که از حساب‌های غیر واقعی می‌بینیم حساب‌های امانتی هستند، گفت: «خیلی از افراد، متاسفانه کارت خودشان را به دیگری قرض می‌دهند و این کارتی که امانت است دست به دست می‌چرخد تا به نفر کلاهبردار می‌رسد. حساب‌های بانکی مردم لوازم شخصی است که باید دست خودشان باشد و امانتا از بانک عامل گرفته‌اند. مالکان و متصرفان کارت‌های بانکی نیز باید یک نفر باشند.

اتفاقاً اگر سیستم OTP یا رمز یک بار مصرف که قرار بود بواسطهٔ دستورالعمل بانک مرکزی، از اول آذر اجرایی شود، راه می‌افتاد، این سه دسته‌ای که گفته شد، رخ نمی‌داد. هر کدام از این شیوه‌ها را که کلاه‌بردار بخواهد به آنها برسد و پول را برداشت کند، بانک احراز هویت می‌کند و او دیگر نمی‌تواند این کار را انجام دهد. به این ترتیب خیلی از پرونده‌ها کاسته می‌شود. این سه دسته اول هیچکدام جنبه مجرمانه و سوء نیت ندارد.»

او ادامه داد: «دسته چهارم، حساب‌های فروخته شده است که اصطلاحاً می‌گوییم حساب فروشی اتفاق افتاده است. عده‌ای افراد ناتوان بی‌بضاعت در جنوب شهر تهران هستند، افراد کلاهبردار به آنها مراجعه می‌کنند، می‌گویند که آنها بروند حساب‌های بانکی افتتاح کنند، کارتشان را به همراه رمز به کلاهبرداران بدهند و کلاهبردار به ازای هر کارت مبلغ اندکی به آنها می‌دهد. این دسته از افراد چون می‌دانند که حساب‌هایی که به کلاهبرداران می‌فروشند بابت جرمی قرار است استفاده شود و عالما عامداً حساب می‌فروشند، بنابراین به نوعی در این جرم معاونت و آن را تسهیل می‌کنند.

قانون، به این دسته از افراد که حساب فروشی می‌کنند جنبه مجرمانه می‌دهید. در پرونده‌ها به آنها تفهیم اتهام می‌شود و قرار تأمین کیفری متناسب صادر می‌شود. ریشه این اتفاق به این بر می‌گردد که بسیاری از این افراد کم بضاعت، شغل ندارند و وضعیت مالی‌شان اسفناک است. آنها حاضر هستند حساب‌های بانکی خودشان را بفروشند و چون در این اقدام سوء نیت وجود دارد ما با آنها برخورد قضایی می‌کنیم. ضمن اینکه کلیه حساب‌های این افراد در همه بانک‌ها مسدود می‌شود چون آنها از موقعیت افتتاح حساب‌های بانکی که در اختیارشان گذاشته شده سوء استفاده می‌کنند، بنابراین صلاحیت داشتن حساب بانکی را ندارند مگر اینکه این صلاحیت احراز شود. به عبارت دیگر حساب‌های بانکی وسیله مجرمانه‌ای است که ما این وسیله را تا اطلاع ثانوی از مجرمان می‌گیریم.»

دری دسته پنجم را پدیده غیرقابل باوری خواند و گفت: «دسته پنجم که پدیده منحصر به فردی است و متاسفانه در نظام بانکی ایران اتفاق می افتد، پدیده حساب‌های جعلی است. به این صورت که افراد کلاهبردار کارت ملی شناسنامه‌ای هویتی فردی را پیدا می‌کنند و با آن کارت در ۳۰ بانک به نام آن فرد، حساب بانکی تشکیل می‌دهند، با آن کلاهبرداری می‌کنند، پول‌هایی که از قربانی‌ها گرفته می‌شود به یک حساب جعلی واریز می‌شود و متاسفانه این ضعف به سیستم بانکی برمی‌گردد که گاهی به راحتی برای افراد حساب جعلی افتتاح می‌شود بدون اینکه احراز هویت صحیحی انجام شود. ما در پرونده‌های متعددی از بانک‌های مختلف سراغ داریم که حساب‌های جعلی افتتاح شده و وقتی بررسی کردیم و صاحب حساب مقصد را خواستیم متوجه شدیم که این صاحب حساب مقصد دو دسته حساب دارد که یکی اصیل و دیگری جعلی است.»

او تصریح کرد: «اتفاقاً وقتی ما دستور می‌دهیم که کلیه حساب‌های صاحب حساب مقصد بسته شود تشکر می‌کنند چراکه از کلاهبرداری‌ها و سواستفاده‌های بیشتر اجتناب شده است. در این خصوص بانک‌های مختلفی آمدند و توضیحاتی ارائه دادند. ما به آنها گفتیم که چرا افرادی به نام اشخاصی دیگر به راحتی حساب بانکی تشکیل می‌دهند؟ بانک‌ها نیز در مقام دفاع گفتند که در حد و اندازه خودشان احراز هویت را انجام می‌دهند.

از طریق سامانه‌ای تحت عنوان فیدا در سیستم بانکی استفاده و از ثبت احوال استعلام می‌کنیم که دارنده این کارت زنده است یا نه و آیا این کارت اصالت دارد یا خیر؟ اما حرف ما این است که این سطح از احراز هویت برای نظام بانکی، کافی و وافی نیست و در شان سیستم بانکی نیست. نظام بانکی باید به کلان داده‌هایی که در ثبت احوال است تسلط و دسترسی داشته باشد و بتواند احراز هویت را در سطح عالی و اعلی انجام دهد. این سطحی که بانک‌ها انجام می‌دهند پیش پا افتاده است.»

احراز هویت دو مرحله‌ای

دادیار دادسرای عمومی و انقلاب تهران به ابزارهای انجام این کار اشاره کرد و گفت: «ما می‌توانیم در این زمینه از ابزارهای بیومتریک استفاده کنیم که اعم از اثر انگشت و تشخیص چهره یا عنبیه چشم است و در واقع اگر از این ابزارها استفاده شود خیلی از حساب‌های جعلی تشکیل نمی‌شود. به اعتقاد ما بانک‌ها باید در دو نوبت احراز هویت انجام دهند؛ مرحله اول در زمان افتتاح حساب است و در مرحله دوم هنگام برداشت وجه از خودپرداز یا ابزارهای پرداخت است. برای این مرحله باید دستگاه‌های خودپرداز را به ابزارهای بیومتریک یا رمز یک بارزمصرف مجهز کنند که این لزوم را به طور شفاف داریم می‌بینیم.»

به گفته دری حتی اگر بانک‌ها بگویند که ثبت احوال اطلاعات اثر انگشت را به آنها نمی‌دهد این موضوع قابل دفاع نیست چراکه خود بانک‌ها می‌توانند منبع کامل اثر انگشت را از مشتریانشان بگیرند. بانکی مثل بانکی ملی یا سپه که بیش از ده‌ها میلیون حساب بانکی دارد نباید منتظر این باشد که ثبت احوال به آنها اثر انگشت بدهد.

ما در این قضیه یک قاعده و اصطلاح فقهی داریم، فقها می‌فرمایند: «من له الغنم فعلیه الغرم» یعنی کسی که منافع برای او هست به تبعش اگر آسیب و مضراتی هم آن کار داشته باشد باید متحمل شود. وقتی بانکها یا psp ها، از قِبَل افتتاح حساب و جذب سرمایه به پول می‌رسند نباید در حوزه مضرات و آسیب‌ها شانه خالی کنند بلکه باید برای آن حوزه نیز فکری کنند.

دری با انتقاد به ثبت احوال عنوان کرد: «حال که آنها اطلاعاتی را ایجاد کردند و سیستم کارت ملی هوشمند را فراهم کردند چرا این اطلاعات را نگه داشته‌اند و به نهادهای مختلف مثل بانک‌ها، فین‌تک‌ها و … ارائه نمی‌دهند؟ دستگاه‌های مختلف حاضر هستند به خاطر استعلام، هزینه پرداخت کنند. باید نگاه امنیتی را در این زمینه کنار بگذاریم و اطلاعات را به بخش‌هایی که نیاز دارند به صورت هوشمند و هدفمند بدهیم.

اگر این اتفاق بیفتد در بعد امنیت اجتماعی خودمان را تقویت کردیم. شاید ثبت احوال این تصور را دارد که اگر اطلاعات را به نهادهای مختلف ارائه دهد مشکل امنیتی ایجاد می‌شود اما غافل از این است که اگر اطلاعات را در اختیار نگذارد در بعد دیگری عدم امنیت و ناامنی اجتماعی در حساب‌های مردم و یاس عمومی اتفاق می‌افتد.»

دادیار دادسرای جرائم فضای مجازی با یک پیشنهاد گفته‌های خود را ادامه داد و گفت: «پیشنهادی که ما برای بانک‌ها داشتیم این بود که بانک‌ها صرفاً به افرادی که کارت ملی هوشمند دارند خدمات بانکی ارائه دهند چون ۷۰ درصد جمعیت کشور در حال حاضر کارت ملی هوشمند دارند.

مکانیزم احراز هویتی که می‌خواهند انجام دهند به این صورت باشد که از ابزارهای ثبت احوال، استفاده شود و دیگر عامل انسانی در این زمینه دخیل نباشد. وقتی فرد دارنده کارت ملی هوشمند مراجعه می‌کند کارت را در دستگاه ارائه شده توسط ثبت احوال قرار دهد و به صورت فنی و رایانه‌ای استعلامات انجام شود. نسبت به آن ۳۰ درصد دیگر هم که کارت قدیمی دارند باید یک نفر ضامن و معرف داشته باشند که آن فرد ضامن از افرادی باشد که کارت ملی هوشمند دارد؛ یعنی برای آن ۳۰ درصد از آن ۷۰ درصد کمک بگیریم.»

کلاهبرداری و فیشینگ با راه اندازی سایت همسریابی و صیغه یاب

کلاهبرداری و فیشینگ با راه اندازی سایت همسریابی و صیغه یاب

ایران‌داد ؛ مجرمان برای برداشت غیرمجاز پول از حساب های بانکی کاربران افراد ، اقدام به راه اندازی سایت همسریابی و صیغه یاب نموده و ضمن جعل درگاه های بانکی جعلی و فیشینگ , از افراد کلاهبرداری می کنند.

رئیس پلیس فتای کرمان گفت: یکی از روش‌های مجرمان برای برداشت غیرمجاز از حساب‌های بانکی کاربران، راه‌اندازی سایت‌های همسریابی با درگاه بانکی فیشینگ و جعلی است.

سرهنگ امین یادگار‌نژاد در این خصوص اظهار کرد: به دنبال شکایت فردی مبنی بر سرقت اینترنتی از حساب بانکی‌اش از طریق عضویت در سایت همسریابی پرونده به صورت ویژه  در دستور کار کارشناسان این پلیس قرار گرفت.

وی افزود: کارشناسان با انجام تحقیقات فنی و تخصصی دریافتند‌، مال باخته از طریق عضویت در این سایت که دارای درگاه بانکی جعلی بود اطلاعات بانکی‌اش به سرقت رفته است.

رئیس پلیس فتای کرمان خاطر‌نشان کرد: مجرم که مردی ۲۴ ساله و متاهل  بود با راه‌اندازی سایت همسریابی کاربران را فریب داده و از آنان می‌خواست که جهت‌ پرداخت حق عضویت اطلاعات حساب بانکی خود را در درگاه جعلی که ساخته بود وارد کنند که به محض ورود اطلاعات کارت بانکی این اطلاعات برای متهم ارسال وی در فرصتی مناسب اقدام به برداشت غیرمجاز از بانکی شاکی می‌نموده است.

سرهنگ یادگارنژاد با تاکید بر اینکه فعالیت سایت‌های همسریابی در فضای مجازی غیر قانونی است، ادامه داد: چنین فعالیتی وجهه قانونی ندارد و در واقع موضوع همسریابی هم در کار نبوده و هدف از راه‌اندازی این سایت، کلاهبرداری، سرقت اطلاعات بانکی، هویتی و شخصی کاربران برای سوء‌استفاده‌های بعدی می‌باشد.

این مقام ارشد انتظامی ضمن هشدار به کسانی که اقدام به این گونه فعالیت‌ها در فضای مجازی می‌کنند‌، گفت: به هیچ وجه به نرم افزارها و سایت‌هایی با عنوان همسریابی و صیغه یابی که در فضای مجازی انتشار یافته اعتماد نکنید، زیرا این صفحات کلاهبرداری بوده و منجر به سرقت از حساب بانکی شما می‌شود.

در برابر درخواست پولی که از شما می‌شود هوشیار باشید، هرگز جزئیات کارت اعتباری، جزئیات حساب بانکی یا کپی مدارک شخصی را برای افرادی که آنها را نمی‌شناسید ارسال نکنید.

این مقام مسئول در پایان با اشاره به این‌که شهروندان مراقب افراد کلاهبردار در فضای مجازی باشند و به راحتی فریب آنها را نخورند، و در صورت مواجه شدن با موارد مشکوک به پلیس فتا اطلاع رسانی نمایند.

مشاوره حقوقی تخصصی در حوزه جرایم فضای مجازی

خرید ارز از جیب همکار / راه‌هایی برای افزایش امنیت حساب بانکی

جهت افزایش امنیت حساب بانکی، رمزهای بانکی خود را به صورت دوره ای تغییر دهید همچنین با فعالسازی پیامک بانکی میتوانید از تمام تراکنش های حساب خود اطلاع پیدا کنید.

رئیس پلیس فتا استان سیستان و بلوچستان گفت: مردی میانسال که به حساب بانکی همکارش دستبرد زده بود توسط پلیس فتا شناسایی و دستگیر شد.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ‌دوم علی سرحدی در تشريح اين خبر گفت: در پی دریافت مرجوعه قضائی از سوی مردی جوان مبنی بر برداشت غیرمجاز از حساب بانکی‌اش موضوع در دستور کار تیمی از کارشناسان پلیس فتا قرار گرفت.

وي افزود: در بررسی اظهارات مالباخته مشخص شد مبلغ 130میلیون ريال از حساب شاکی به صورت اینترنتی برداشت شده است.

سرهنگ‌ سرحدی ادامه داد: پس از بررسي‌هاي تخصصي صورت گرفته مشخص شد مبالغ برداشتي صرف خريد اینترنتی ارز از یک صرافی شده است كه با ورود كارشناسان پليس فتا به اين پرونده، متهم شناسايي و به پلیس فتا احضار شد.

وی بیان کرد: متهم که همکار و دوست شاكي است با دیدن ادله دیجیتال و مستندات بزه انتسابی خود اعتراف نمود که به علت نیاز شدید مالی، از اعتماد همکارش سوء استفاده کرده و با فعال نمودن رمز دوم کارت شاکی در یک نوبت توانسته از صرافی ارز خریداری کند.

سرهنگ سرحدی با اشاره به معرفی متهم و شاکی به مقام قضائی از شهروندان خواست از واگذاری کارت عابر بانک و اطلاعات حساب خود به دیگران جداً خودداری نموده و از انتخاب رمز کارت بانکی كه توسط ديگران قابل حدس باشد نظیر؛ شماره شناسنامه، سال تولد و … جداً خودداري نمایند.

وی در پایان بر ضرورت افزایش ضریب امنیت حساب‌ها و جلوگیری از هرگونه سوء استفاده‌ احتمالی به واسطه تغییر دوره‌ای رمز اول و دوم کارت‌های بانکی تاکید و اظهار کرد: شهروندان می‌توانند با فعال نمودن سامانه پيامك حساب بانكی خود ضمن اطمینان از صحت عملیات دریافت، پرداخت و انتقال وجه حساب خود، در کوتاه‌ترین زمان ممکن از هرگونه تراکنش حساب بانکی خود مطلع شده و امنیت استفاده از ابزارهای بانکداری خود را  افزایش دهند.

کلاهبرداری و برداشت غیر مجاز بانکی با ترفند افزایش ممبر

رئیس پلیس‌ فتا استان‌ مازندران گفت: افرادی که با ایجاد کانال‌های ‌مختلف در شبکه‌ اجتماعی تلگرام جهت تبلیغ و فروش برنامه افزایش ممبر و نیز ساخت درگاه‌های جعلی، اقدام به برداشت غیرمجاز از حساب مردم می‌کردند، توسط کارآگاهان سایبری پلیس فتا شناسایی و دستگیر شدند.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ حسن‌محمدنژاد در تشریح این خبر اعلام کرد: در پي شکايت احدي از شهروندان با ارائه مرجوعه قضايي به پليس فتا استان مراجعه و اظهار داشت که چندی پیش در شبکه اجتماعی تلگرام با کانالی آشنا شدم که اقدام به تبلیغ افزایش ممبر کانال‌های تلگرامی می‌کرد و بنده نیز به‌منظور خرید برنامه افزایش عضو، وجهی را به صورت اینترنتی پرداخت کردم و پس از آن در دفعات مختلف از حسابم به‌صورت غیرمجاز برداشت‌هایی انجام شد. از این‌رو تقاضایی پیگیری موضوع را دارم.

وی افزود: در ادامه حسب دستور مقام‌ محترم قضایی رسیدگی به این پرونده در دستور‌کار ماموران پلیس‌ فتا قرار گرفت که با بررسي‌هاي تخصصي و اطلاعاتي صورت‌ گرفته مشخص گرديد که شخص یا اشخاصی با راه‌اندازی کانال‌های هک از جمله miladapexhack و … اقدام به تبلیغ افزایش ممبر کانال‌های تلگرامی نموده و سپس به‌ منظور پرداخت وجوه، کاربران را به درگاه‌های جعلی هدایت و از این راه اقدام به کسب اطلاعات حساب بانکی اشخاص و برداشت از حسابشان می‌کردند. البته مجرمین علاوه‌ بر فرد مذکور، اقدام به سرقت از حساب ده‌ها نفر دیگر نیز نموده‌اند.

این مقام‌ ارشد انتظامی در ادامه گفت: با انجام تحقیقات‌ تکمیلی و  بررسی‌های به‌ عمل‌ آمده توسط کارشناسان پلیس‌فتا استان، متهمین به هویت معلوم اهل و ساکن استان‌های مازندران، تهران و اصفهان شناسائی و دستگیر شدند و در تحقیقات به‌عمل آمده ضمن اقرار به بزه انتسابی عنوان داشتند که از اردیبهشت ماه سال جاری با راه‌اندازی کانال تلگرامی miladapexhack با تعداد 12600 نفر عضو اقدام به تبلیغ افزایش ممبر صفحات تلگرامی در کانال مذکور و دیگر کانال‌ها می‌نمودیم و کاربران نیز می‌بایست در ازای خرید برنامه، مبلغ 500 هزار ریال پرداخت نمایند.

سرهنگ‌محمدنژاد گفت: متهمین در ادامه اعترافاتشان عنوان‌ داشتند؛ به‌منظور اخذ وجوه از کاربران، لینک درگاه‌های جعلی بانکی که ایجاد کرده‌ بودیم را از طریق ربات miladapexhackk_bot به کاربران معرفی و سپس با اخذ اطلاعات حساب بانکی آنان، اقدام به برداشت از حساب و انتقال وجوه به کارت‌هایی جعلی می‌نمودیم و سپس با مراجعه به سایت‌های قمار اقدام به شرط بندی مسابقات فوتبال نموده و مبالغ حاصل از قمار را به کارت‌های جعلی واریز کرده و سپس برداشت می‌کردیم.

وی گفت: در ادامه با بررسی‌های فنی بیشتر توسط کارشناسان پلیس‌فتا مشخص‌گردید که این متهمین حدوداً به 100 حساب‌بانکی در کل کشور دسترسی پیدا کرده و مبالغی را نیز از این‌ طریق به‌ صورت غیرمجاز سرقت نمودند.

سرهنگ محمدنژاد با بیان اینکه همواره به آدرس و جزئیات صفحه‌ای که به آن وارد می‌شوید دقت‌کرده و مراقب کلاهبرداران اینترنتی باشید، گفت: هنگام خریدهای اینترنتی به آدرس درگاه‌ پرداخت توجه نمایید تا گرفتار فیشینگ نشوید، زیرا کلاهبرداران از این طریق اقدام به دریافت‌ اطلاعات حساب‌بانکی شما خواهند‌ نمود.

رئیس پلیس فتا استان مازندران در پایان گفت: سرانجام با تکميل تحقيقات، پرونده متشکله به همراه متهمین جهت سير مراحل قانونی روانه دادسرا گرديد. از این‌رو از مالباختگان این پرونده در کل کشور خواستاریم تا جهت تنظیم شکایت به دادسرای محل سکونت خویش مراجعه نمایند تا پرونده آنها جهت بررسی به پلیس‌فتا ارسال گردد.

برداشت غیر مجاز داماد خانواده از حساب مادر زن با خرید شارژ

رئیس پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات استان یزد از شناسایی و دستگیری فردی خبر داد که با اطلاع از رمز کارت اعتباری مادر زن خود اقدام به برداشت غیر مجاز از حساب بانکی وی نموده بود.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ دوم مرتضی ابوطالبی در این خصوص گفت: در پی شکايت يکی از شهروندان مبنی بر برداشت غیر مجاز از حساب بانکی‌ا‌ش، موضوع در دستور کار کارشناسان پليس فتا یزد قرار گرفت.

وی افزود: در بررسی صورت گرفته مشخص شد، فردی با دسترسی به اطلاعات حساب بانکی شاکیه، اقدام به خريد شارژ موبايل به صورت اينترنتی کرده است.

اين مقام ارشد انتظامی افزود: با انجام اقدامات فنی و به کارگيری شگردهای پليسی، داماد شاکیه به عنوان متهم اصلی شناسايی و با اخذ دستور از مقام قضايي در عملياتی دستگير و به این پلیس اعزام گردید.

وی ادامه داد: متهم پس از اظهار ندامت و اعتراف به سرقت از حساب بانکی مادر زنش درباره جزییات برداشت پول به صورت مخفیانه گفت: به علت بي‌سوادی مادر زنم، ابتدا با در دست داشتن کارت بانکی وی و اطلاع از رمز آن اقدام به فعال سازي رمز دوم براي حساب مادر زنم کردم و بعد از آن، شارژ اينترنتی برای خود و دوستانم خريداری و در مقابل وجه نقد دریافت می‌نمودم.

سرهنگ ابوطالبی ادامه داد: متهم به همراه پرونده برای سير مراحل قانوني به دادسراي عمومي وانقلاب یزد اعزام شد.

رئیس پلیس فتا یزد از شهروندان خواست تا ضمن هوشياری بيشتر در استفاده از کارت‌های بانکی، رمز اول و دوم کارت بانکی خود را در اختیار دیگران قرار نداده و آن را در فواصل زمانی (حداقل هر سه ماه) و بنا به ضرورت تغییر دهند.

وی یاد آور شد: هرگز اطلاعات مهم خود مانند رمز اول و دوم کارت‌ها، کلمه عبور سامانه‌های بانکی،cvv2، تاریخ انقضای کارت را بر روی گوشی تلفن همراه ذخیره ننموده یا از طریق پیامک، ایمیل و سایر سامانه‌های ارتباطی نظیر تلفن برای سایرین ارسال و بازگو نکنند.

سرهنگ ابوطالبی به شهروندان توصیه کرد: از انتخاب رمز قابل حدس نظیر سال تولد، سال ازدواج، شماره شناسنامه و …، برای رمز اول و دوم کارت بانکی خود، اجتناب نموده و حتما سامانه پیامکی حساب‌های بانکی خود را فعال، تا پیامک تراکنش‌های صورت گرفته از طرف بانک مربوطه برای آنها ارسال و آن را مشاهده نمایند.

دستگيري سارق اينترنتي با شگرد پيامك

رييس پليس فتا استان اصفهان گفت: فردي كه اقدام به سرقت از حساب يكي از شهروندان به مبلغ 30 ميليون ريال به صورت اينترنتي نموده بود توسط پليس فتا استان اصفهان شناسايي و دستگير شد.

پايگاه اطلاع رساني پليس فتا: سرهنگ مرتضوی در تشریح این خبر گفت: در پي شكايت يكي از شهروندان مبني بر اينكه فردي ناشناس وي را از طريق پيامك با عنوان برنده شدن در قرعه كشي فريب داده و مبلغ 30 ميليون ريال از حساب او سرقت نموده، بررسي موضوع در دستور كار اين پليس قرار گرفت.

وی افزود: شاكي در اظهارات خود بيان نمود پيامكي از طرف شماره‌اي ناشناس مبني بر برنده شدن در قرعه كشي دريافت نمودم فلذا فريب سارق را خورده و اطلاعات بانكي خود را براي دريافت جايزه در اختيار او قرار دادم.

این مقام ارشد انتظامی ادامه داد: با جمع آوري مدارك و مستندات اين پليس و انجام تحقيقات فني و تخصصي متهم شناسايي و پس از دستگيري صراحتاً به بزه انتسابي اقرار نمود.

سرهنگ مرتضوي در پايان به شهروندان توصيه نمود: هر گونه پيامكي كه تحت عنوان برنده شدن در قرعه كشي دريافت مي‌كنيد مي‌تواند دامي از طرف كلاهبرداران و شيادان باشد، قبل از هرگونه اقدام با پليس مشورت كنيد و همچنين اين نكته را در خاطر داشته باشيد انتقال هرگونه وجه به حساب شما نيازي به اطلاعات محرمانه بانكي از قبيل رمز عبور ندارد بنابراين از افشاي آنها تحت هر عنوان خودداري نماييد.

برداشت غیر مجاز از حساب بانکی مادر زن

رئيس پليس فضاي توليد و تبادل اطلاعات فرماندهي انتظامي استان آذربایجان غربی از دستگیری فردی خبر داد که اقدام به برداشت غیر مجاز از حساب مادرزن خود نموده بود.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ حسن کوره بلاغی در تشریح این خبر اظهار کرد: با توجه به حجم توزیع بسیار زیاد کارت‌های بانکی در بین مردم، متاسفانه عده‌ای به علت عدم آگاهی از نحوه استفاده آن دچار مشکلات فراوانی از جمله سرقت از حساب بانکی می‌شوند.

وی با اشاره به پرونده‌ای که در پي شكايت يكي از شهروندان مبني بر برداشت از حساب بانکی وی توسط فردی ناشناس موضوع در دستور كار اين پليس قرار گرفته بود، گفت: با بررسی‌های فنی و پلیسی توسط کارشناسان این پلیس متهم شناسایی گردید و با دستور مقام قضایی به این پلیس احضار که در تحقیقات به عمل آمده از وی مشخص گردید متهم داماد شاکیه می‌باشد.

این مقام  ارشد انتظامی ادامه داد: متهم در مواجه با مدارك و مستندات به بزه ارتکابی اقرار و اعلام داشت که بنده از سادگی و عدم آگاهی مادر زن خود سوء استفاده کرده و با ترفندی اطلاعات کارت بانکی وی را به دست آورده و اقدام به برداشت و خرید اینترتی از حساب وی نمودم.

سرهنگ کوره بلاغی با بیان اینکه متاسفانه یکی از مهمترین علل برداشت‌های غیر مجاز از حساب بانکی اعتماد به اطرافیان و نزدیکان می‌باشد، به شهروندان توصیه کرد: به منظور جلوگیری از سوء استفاده و برداشت‌های غیر مجاز تحت هیچ شرایطی اطلاعات کارت‌های بانکی خود از جمله رمز اول و دوم، تاریخ انقضاء و … در اختیار دیگران قرار نداده و پس از انجام تراکنش‌های بانکی رسیدهای دریافتی را با دقت امحاء نمایید.

برداشت غیر مجاز از حساب بردار از سوی خواهر

رییس پلیس فتا استان کرمانشاه  گفت: خانم جوانی که به صورت اینترنتی از حساب بانکی برادر  خود بدون اجازه برداشت کرده بود در پی شکایت بردار توسط کارشناسان پلیس فتا شناسایی و دستگیر شد.

پایگاه اطلاع رسانی پلیس فتا: سرهنگ علی کریمی گفت: فردی  به پلیس فتا مراجعه و بیان داشت حدودا  مبلغ 10 میلیون ريال به صورت اينترنتي و غيرمجاز از حساب بانکی ایشان برداشت گرديده در حالي که رمز دوم کارت خود را در اختيار کسي قرار نداده است که با شکایت شاکی موضوع در دستور کار پليس قرار گرفت.

وي افزود: با انجام تحقیقات پلیسی و با بررسی‌های به عمل آمده توسط کارشناسان این پلیس مشخص گردید فرد سارق اقدام به خرید شارژ تلفن همراه نموده است لذا با بررسی خریدهای انجام شده متهم که خواهر شاکی بود  شناسايي و با هماهنگی مقام قضایی دستگیر گردید.

سرهنگ کریمی در ادامه افزود : متهم در بازجویی اولیه به جرم خود اعتراف و بیان داشت از اعتماد برادرش سوء استفاده و  از طريق اطلاعات کارت که خود شاکي در اختيار وی قرار داده بود تعدادي شارژ خريداري و مصرف نموده است.

رییس پلیس فتا استان کرمانشاه گفت: یکی از اصلی‌ترین روش‌های سرقت از حساب بانکی سوء استفاده از اعتماد افراد است که لذا به همشهریان عزیز توصیه می‌کنیم به هیچ وجه اطلاعات بانکی خود را در اختیار دیگر افراد قرار ندهند تا شاهد این‌گونه جرایم نباشیم.

خیانت در امانت توسط شاگرد مغازه

رئیس پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات فرماندهی انتظامی استان اصفهان گفت: شاگرد مغازه داری كه از اعتماد صاحب مغازه سوءاستفاده كرده و اقدام به سرقت از حساب وی نموده بود توسط پلیس فتا استان اصفهان شناسایی و دستگیر شد.

 پایگاه اطلاع رسانی پلیس فتا‌: سرهنگ مرتضوی در تشریح این خبر گفت: در پی شكایت یكی از شهروندان مبنی بر اینكه فردی ناشناس به صورت اینترنتی مبلغ 220 میلیون ریال از حساب وی سرقت نموده است بررسی موضوع در دستور كار این پلیس قرار گرفت.

وی افزود: با توجه به اینكه سرقت به صورت اینترنتی بوده لذا كارشناسان این پلیس تحقیقات خود را در فضای مجازی آغاز، نهایتاً متهم كه شاگرد مغازه شاكی بوده شناسایی و دستگیر گردید.

سرهنگ مرتضوی ادامه داد:متهم در مواجه با مدارك و مستندات این پلیس صراحتاً به بزه انتسابی اقرار و انگیزه خود را سودجویی و كسب منفعت عنوان داشت.

این مقام انتظامی جهت پیشگیری از وقوع جرائم مالی  به شهروندان توصیه کرد:کارت بانكی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید  و سعی كنید امور بانكی خود را شخصا انجام دهید.

به گفته سرهنگ مرتضوی تراكنش‌های مالی خود را با فعال كردن سیستم پیامك حساب بانكی كنترل نمایید تا در صورت برداشت غیر مجاز سریعا مطلع شده و جلوی تکرار آن را با تغییر رمز بگیرد.

دستگیری دختر 27 ساله به جرم سرقت اینترنتی

‌رئیس پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات فرماندهی انتظامی استان اصفهان گفت: دختر جوان27ساله‌ای كه اقدام به سرقت ازحساب بانكی یكی ازاقوام خود نموده بود توسط پلیس فتا استان اصفهان شناسایی و دستگیر گردید.

پلیس فتا: سرهنگ سید‌مصطفی مرتضوی اظهار کرد‌: در پی شكایت یكی ازشهروندان مبنی بر اینكه فرد یا افراد ناشناسی حساب بانكی وی را به صورت اینترنتی سرقت نموده‌اند بررسی موضوع در دستور كار كارآگاهان این پلیس قرار گرفت.

وی افزود: با انجام تحقیقات تخصصی وفنی نهایتا متهم از اقوام نزدیك شاكی شناسایی و دستگیر گردید.

سرهنگ مرتضوی ادامه داد: متهم صراحتاً به بزه انتسابی اقرار و در بازجویی‌های انجام شده عنوان داشت با ترفند و فریب كارت شاكی را دریافت نموده و اقدام به فعال‌سازی رمز دوم آن نمودم و در فرصتی مناسب به صورت اینترنتی حساب وی را تخلیه نمودم.

این مقام انتظامی در پایان توصیه نمود: كارت بانكی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید و در صورت انجام این كار، سریعاً نسبت به تغییر رمز آن اقدام نمایید.