سیاستگذاری برای استفاده از ارز دیجیتال در هیئت دولت

ایران‌داد ؛ دبیر شورای عالی فضای مجازی گفت: سیاست نهایی در خصوص استفاده از ارزهای دیجیتالی در کشور به زودی در سطح هیئت دولت مورد بررسی قرار می‌گیرد.

ابوالحسن فیروزآبادی درباره آخرین وضعیت تعیین تکلیف ارزهای دیجیتالی (رمز ارز) در کشور گفت: دولت در حال تهیه مصوبه ای برای سیاست گذاری در این حوزه است.

وی افزود: با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال یکی از پدیده های مهم در حوزه فناوری مالی و بازار پرداخت محسوب می شوند، نظارت بر ارزهای رمزنگاری شده در داخل کشور ضروری است.

رئیس مرکز ملی فضای مجازی ادامه داد: ارز دیجیتال در کمیسیون اقتصادی دولت آخرین مراحل بررسی را می گذراند و به زودی در سطح هیئت دولت بررسی می شود.

فیروزآبادی اظهار داشت: کشور در مرحله انجام سیاست های اولیه برای تعیین تکلیف مشارکت کنندگان در حوزه ارزهای دیجیتالی است و در این زمینه با توجه به پیش نویسی که پیش از این مرکز ملی فضای مجازی برای طرح در شورای عالی فضای مجازی تهیه کرده بود، در این زمینه با کمیسیون اقتصادی دولت همکاری می کند تا در نهایت این سند برای طرح به هیئت دولت برود.

پیش از این نیز معاون مرکز ملی فضای مجازی از برنامه ریزی برای قانونی شدن فعالیت دست اندرکاران حوزه ارز دیجیتال از جمله استخراج کنندگان (ماینر) و صرافان این بازار و نیز واردات قانونی تجهیزات ارز دیجیتال خبر داده بود.

سعید مهدیون در این باره گفته است: هیئت دولت در حال کار روی مصوبه ای است که فعالیت ماینرهای ارز دیجیتال شکل صنعت و قانونی به خود بگیرد و استخراج این نوع ارز در کشور قانونی شود.

در این سند سیاستی، بانک مرکزی، بورس و سایر دستگاه های مرتبط، ضوابط خود را اعلام کرده اند و این سیاست گذاری در کمیسیون عالی تنظیم مقررات مرکز ملی فضای مجازی نیز به بحث گذاشته شده است.

کلاهبرداری تحت عنوان سرمایه گذاری در بازار فارکس

کلاهبرداری تحت عنوان سرمایه گذاری در بازار فارکس

زمانی که فردی پیشنهاد کار و سرمایه گذاری در بازار فارکس یا حوزه ارز دیجیتال را نزد شما مطرح می کند؛ برای اینکه متوجه شوید که این فرد قصد فریب و کلاهبرداری را دارد، چند سؤال ساده زیر را از او بپرسید و ببینید چگونه پاسخ می دهد.

به گزارش سایبرلا به نقل از ایران هشدار, اولین مرحله مبارزه با کلاهبرداری در حوزه سرمایه گذاری استفاده از حق مسلم شما برای پرسیدن سؤال است؛ چرا که کلاهبرداران منتظر فرصتی هستند تا با هر ترفندی نظر شما را جلب و شما را ترغیب به سرمایه گذاری کنند. آن ها برای اینکه فرصت سؤال پرسیدن را از شما سلب کنند، از شما سؤالاتی که جواب آن بله است را می پرسند.

به عنوان مثال می گویند:« شما حداقل علاقه مند به شنیدن درباره یک فرصت خوب سرمایه گذاری هستید، مگر نه؟؟؟ » یا اینکه «می خواهید درآمدی بالا در فاصله زمانی کوتاه با کمترین ریسک را داشته باشید؟؟؟». تنها چیزی که یک کلاهبردار می خواهد این است که شما هرچه سریعتر پول را پرداخت کنید.

سوالات مهم

پرسیدن سؤالات زیر شما را راهنمایی خواهد کرد تا بتوانید هویت و هدف واقعی آن ها را کشف کنید.

1- چطور توانستید نام من را پیدا کنید؟

اگر در پاسخ به شما گفتند، شما از یک لیست که با هوش ترین و معتبرترین سرمایه گذاران درآن قرار دارند انتخاب شدید یا هر دلیل غیر موجه دیگری که نتوانند ثابت کنند که چه طور با شما آشنا شده اند، مطمئن شوید که قصد کلاهبرداری دارند.

2- این کاری که پیشنهاد می کنید چه خطراتی دارد؟

تقریبا تمام طرح های سرمایه گذاری احتمال ریسک و خطراتی دارد و بسته به طرح، درجه خطر آن کم یا زیاد می شود، بنابراین اگر در پاسخ به شما گفتند این کار خطری ندارد و شما فقط سرمایه گذاری کنید تا سود ببرید، به آن شک کنید.

3- آیا می توانید یک سری توضیحات کتبی و جامع در رابطه با طرح برای من ارسال کنید تا در اسرع وقت بررسی و پاسخ شما را بدهم؟

کلاهبردان با چرب زبانی و فریب می خواهند شما را ترغیب کنند تا سرمایه گذاری را انجام دهید. چرا که در اوقات فراغت و از روی متن کتبی، افراد فرصت بیشتری دارند تا همه جوانب را بررسی کنند. بنابراین پس از پرسیدن این سؤال، سعی می کنند هر طور که شده شما را راضی کنند تا در همان لحظه تصمیم بگیرید و سرمایه گذاری انجام دهید. بنابراین به خاطر داشته باشید که هر سرمایه گذاری که باید با سرعت و شتاب و بدون فکر و مشورت انجام شود، نا مطمئن و مشکوک است.

4- آیا امکان دارد این طرح سرمایه گذاری را برای شخص سومی مثل حسابدار، وکیل و یا مشاور من توضیح دهید؟

اگر در پاسخ این سؤال فرد به شما گفت: «نمی توانید خودتان برای پروژه های سرمایه گذاری تصمیم بگیرد؟ » یا اینکه به شما گفت: «خوشحال می شوم برای مشاورتان توضیح بدهم ولی وقت کافی برای این کار ندارم»، شک کنید که او یک کلاهبردار است که نمی خواهد فرصت را از دست بدهد.

5- آیا این طرح قانونی است و یا اینکه اسناد قانونی برای انجام آن در اختیار دارید؟

اگر در پاسخ به شما گفتند که این طرح قرار است در آینده قانونمند شود و یا این که این کار، کار جدیدی است و به صورت قانونی هنوز به تصویب نرسیده است و یا هر دلیل دیگری، بدانید ریسک این کار بالاست و تحقیق بیشتری کنید.

6- شرکت شما چه مدت است که در این حوزه سرمایه گذاری فعالیت می کند؟

در پروژه های سرمایه گذاری حتما روی شرکت های مشهور و معروف که سابقه خوبی دارند، سرمایه گذاری کنید؛ چرا که ریسک آن کمتر است. اگر در پاسخ این سؤال به شما گفتند: شرکت جدید است و یا دفتر آن در خارج از کشور است و دسترسی به آن امکان پذیر نیست و یا هر بهانه دیگری که نشان و سابقه شرکت را مخفی می کند، به طرح شک کنید.

مشاوره تخصصی در حوزه جرایم مربوط به بازار فارکس

 

شگرد کلاهبرداران در فارکس

شگرد کلاهبرداران در فارکس

کلاهبرداران فارکس همانند سایر کلاهبرداران با تکنیک های متقاعد سازی آشنا بوده و از دو مهره کلیدی آن به خوبی استفاده کرده اند: قدرت و محرک های مادی.

همه افراد گرایش به اطاعت از مراجع قدرت دارند. پس اولین قدم، قانونی نشان دادن خود و تمام فعالیتها می باشد. ذکر تاریخچه مفصل از فعالیت هایشان، دارا بودن مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار و وابسته نشان دادن خود به شرکت های معتبر فعال در عرصه فارکس از جمله اقدامات آنان در جهت معتبر نشان دادن خود می باشد.

مهره دوم دست گذاشتن بر روی نیازهای اساسی افراد و تمایلات درونی آنان همچون طمع وترس و مشکلات مادی با وعده کسب درآمد بالا می باشد تا از طریق آن واکنش احساسی افراد را برانگیخته و سیستم تصمیم گیری و قدرت منطق آنان را از کار انداخته و آنان را به سمت رفتارهای غیر منطقی سوق دهند.

در ادامه به بیان محرک های استفاده شده برای جذب قربانیان و نحوه تاثیر گذاری آنها می پردازیم که مورد استفاده بسیاری از مهندسان اجتماعی بوده و جزء تکنیک های مهندسی اجتماعی به حساب می آیند.

قدرت

همه افراد در برابر قدرت ها مشروط اند و خود را ملزم و متعهد به پیروی از منابع قدرت می دانند. استفاده از تمام نشانه های شرکت های معتبر راه استفاده از این محرک بوده است.

اثر گذاری شدید

تاثیر شدید فرد را از لحاظ روحی و روانی در شرایطی قرار می دهد که فرد دیگر نمی تواند به صورت منطقی فکر کند، اگر قربانی در شرایط تعجب ، هیجان ، توقع یا عصبانیت شدید قرار بگیرد قادر به تصمیم گیری به صورت منطقی نمی باشد. حال چگونه می توان قربانیان را در چنین شرایطی قرار داد؟ پاسخ استفاده از محرک های مادی و وعده درآمد بالا است.

کمیابی

این محرک بیان می کند تمایل ما بیشتر به سمت فرصت هایی است که به سختی و با تلاش بسیار بدست آمده اند به ویژه اگر با رقابت نیز همراه شود میزان تاثیر گذاری اش بیشتر خواهد شد. وقتی صحبت از کمیابی و نادر بودن یک فعالیت و رقابت درآن مطرح می شود افراد دچار استرس می شوند.

استرس، واکنشی هیجانی و زود گذر است که موجب می شود افراد موقعیتهای خاص را تهدید آمیز ارزیابی کنند و این موضوع حس امنیت در افراد را به خطر انداخته و ازآنجا که همه تمایل برای حفظ امنیت خود داشته و یکی از نیاز های اساسی بشر به شمار می رود، تلاش بیشتری را برای موفقیت درآن فعالیت از خود نشان می دهند.

بسیاری از قربانیان فارکس با وعده رقابت در بازار بین المللی وارد بازار شده در حالیکه هیچ گاه وارد فضای حقیقی رقابت نشده و فقط در یک فضای مجازی به فعالیت پرداخته اند.

حس تعهد و وظیفه شناسی اخلاقی

انسان ها گرایش به انجام تعهداتشان دارند زیرا عمل به تعهدات نشانه یکپارچگی شخصیت می باشد؛ حتی اگر به درستی آن تعهد شک داشته باشند . همین عامل باعث می شود افراد طبق باورهای دیگران عمل کنند.

بسیاری از قربانیان برای ورود به این بازار از تمام دارایی و سرمایه شان استفاده کرده اند و در این راه سختی های زیادی را به خانواده خود تحمیل کرده اند و همین باعث احساس تعهد آنان شده و احساس گناه در آنان به دلیل شکست های متعدد شکل گرفته است که این عامل قربانیان را به سمت جبران سریع ضررها سوق داده است، اما فضای احساسی که به دلیل احساس تعهد و وظیفه شناسی اخلاقی به وجود آمده است مانع از تفکر منطقی آنان شده و منجر به سقوط بیشتر و سریع تر و چالش روانی آنان شده است.

همسانی و مشابهت

افراد گرایش به پیروی از افرادی دارند که در پاره ای از ویژگی ها همانند یکدیگر هستند و کلاهبرداران باآگاهی از این خصوصیت خودشان را از نظر موقعیت اجتماعی و اقتصادی مشابه قربانیان معرفی کرده اند.

در کلاهبرداری فارکس هم مشاهده می کنیم که آی بی ها اقدام به این عمل کرده و از این طریق مخاطبان خود را جذب کرده اند.

همان طور که مشاهده کردید کلاهبرداران فارکس علاوه بر انکه مدیران تبلیغاتی موفقی هستند، مهندسان اجتماعی متبحری هم به حساب می آیند.

فارکس چیست؟

فارکس چیست؟

فارکس (Forex) اصطلاحی است لاتین بر گرفته از دو کلمه Foreign Exchange که به معنی تبادل ارزهای خارجی می باشد.

ساده ترین تعریف برای تبادل ارزهای خارجی، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است که مقداری از این تبادل برای خرید و فروش کالا و یا خدمات شرکت ها و دولت ها، هزینه های سفر و خرید جهانگردان و یا سرمایه گذاری اشخاص و بنگاه ها در کشور مورد استفاده قرارمی‌گیرد. البته بیشتر تبادل های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می گیرد.

در بازار تبادل ارز جهانی تمامی بانک ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت های چند ملیتی، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوقهای بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی، ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را معامله می کنند.

این بازار بر خلاف اکثر بازارهای مالی دیگر مکان فیزیکی خاصی نداشته و بانکها، مؤسسات و معامله گران از طریق شبکه الکترونیکی، یک ارز را در مقابل ارز دیگر معامله می کنند.

هر چند ماهیت معاملات فارکس، خارج بورس OTC یعنی Over the counter است اما مراکز اصلی تجارت ارز به ترتیب در لندن، نیویورک و توکیو می باشد و بانکها از سراسر جهان در این معاملات شرکت می کنند.

معامله در بازار فارکس در واقع عبارت است از خرید یک ارز و همزمان، فروش ارز دیگر است. ارزها از طریق یک معامله گر یا کارگزار و به صورت جفت ارز معامله می شوند. برای مثال یورو و دلار (EUR/USD) یا پوند انگلیس و ین ژاپن(GBP/JPY).

معامله در فارکس را می توان در دو هدف خلاصه کرد: 1. ابتدا در نرخ بالا بفروشید و سپس در نرخ پایین بخرید 2. ابتدا در نرخ پایین بخرید و سپس در نرخ بالا بفروشید.

چگونگی معامله در فارکس

با توجه به پیشرفت علوم ارتباطی و در همین راستا شبکه جهانی اینترنت هم اکنون اشخاص نیز می توانند کاملاً در شرایط یکسان با سفته بازان، شرکت های سرمایه گذاری و … بواسطه کارگزاران (Brokers) که از طریق شبکه الکترونیکی به بانک متصل می شوند و در هر لحظه نرخ ارزها را از بانک های مختلف جمع آوری می کنند و با اتصال به نرم افزار معاملاتی اختصاصی خود(Platform) که در اختیار مشتریان خود نیز قرار داده اند نرخ ارزها  را از شبکه اینترنت به نرم افزار معاملاتی مورد نظر ارسال نموده و مشتریان نیز سفارش خود را از طریق همان نرم افزار به کارگزار مربوطه منتقل می نمایند.

در واقع می توان گفت که عامل واسطه بین معامله گران شخصی (Traders) و بازار، کارگزار می باشد و مهمترین نقش کارگزار نیز انتقال سفارشات معاملاتی فرد معامله گر به بازار جهانی می باشد.

بنابراین برای انجام معاملات در بازار ارز انتخاب یک کارگزار الزامی می‌باشد. برای انجام معاملات ارزی مشتری بایستی با کارگزار مورد نظرش قرارداد بسته و مبلغ مورد نظر خود را بعنوان سپرده به شماره حسابی که کارگزار مشخص می کند واریز نماید. این سپرده در واقع پشتوانه انجام معاملات می باشد و به نام خود مشتری گشایش می شود، سپس کارگزار نام کاربری و شماره رمز ورود (Password , login name) به حساب معاملاتی گشایش شده را به مشتری می دهد تا به وسیله آن مشتری بتواند از طریق نرم افزار معاملاتی که در اختیارش قرار داده است و از طریق شبکه اینترنت به حساب معاملاتی خود دسترسی پیدا نموده و به راحتی به انجام معاملات ارزی مبادرت نماید و هر گونه تغییری (حسابرسی سود و ضرر، و وضعیت سرمایه و … ) که در اثر انجام معاملات ارزی حاصل شود را به صورت همزمان در بخش حسابداری نرم افزار معاملاتی خود که شامل موارد زیر می‌باشد ملاحظه نماید:

1 – نوع ارز مورد معامله  2 – قیمت انجام شده معامله  3– سایز یا حجم معامله 4 – تعیین نوع عملیات (خرید یا فروش) و بر اساس این متغیرها کارگزار اقدام و در ازای این خدمات کارمزد معاملاتی (Spread) دریافت می کند.

فعالیت اشخاص حقیقی و حقوقی در فارکس در 5 مورد مصداق پیدا می کند:

1 – معامله گری 2 – عملیات بروکری 3 – نمایندگی بروکر 4 – آموزش 5 –فروش سیگنال و اکسپرت

نرم افزارهای معاملاتی

 

هر کارگزار یا بروکر بازار فارکس جهت انجام دستورات معاملاتی مشتریان، به محیطی نیاز دارد تا از طریق آن بتواند با مشتری های خود ارتباط برقرار کرده و در عین حال که آنها را از روند قیمت ها آگاه می سازد شرایطی را فراهم سازد که بر اساس آن بتوان مراحل انجام یک معامله را به ثبت رساند.

اصولاً این مراحل شامل دریافت تقاضاهای پیش خرید و پیش فروش و باز و بستن معاملات بر روی کالاها یا ارزهای بخصوص است که هر کارگزار به کاربران خود بر اساس آن سرویس می دهد. برای رفع این مشکل هر بروکری از«پلت فرم»های خاصی استفاده می کند که گاهی ممکن است در میان بسیاری از آنان مشترک باشد مانند نرم افزار «متاتریدر» (Metatrader).

یکی از معروفترین نرم افزار معاملات بازار فارکس نرم افزار متاتریدر محصول یک شرکت روسی بنام MetaQuotes می باشدکه به وسیله آن می توان در بازار «فیوچرز» و CFD نیز معامله کرد. آخرین نسخه این نرم افزار در حال حاضر Metatrader4 است که از سایت فوق الذکر قابل دانلود است و تا کنون بیش از 20 زبان مختلف دنیا از جمله فارسی را پشتیبانی می کند.

 

روشهای معاملاتی

دو روش اصلی برای تحلیل و پیش بینی بازار وجود دارد:
1 – روش تحلیل بنیادی 2 – روش تحلیل تکنیکی.
1 – روش بنیادی: آیا تا کنون فکر کرده اید که نرخ مبادله در اثر چه مسایلی تغییر می کنند؟ چرا نرخ مبادله یورو به دلار از ابتدای سال 2007 تا بیش از 2700 واحد افزایش و سپس تا حدود 3700 واحد کاهش داشته است؟

در پاسخ به چنین سؤالاتی بایستی گفت در بازارهای پویا و فعال، قیمت ها در اثر تغییر میزان عرضه و تقاضا تعیین می شوند و بر این اساس ما در تحلیل بنیادی به دنبال آن هستیم تا مشخص کنیم چه عواملی موجب میزان عرضه و تقاضا می گردند.

یکی از بهترین و متداول ترین دسته بندی های بنیادهای اقتصادی تقسیم آن به چهار عامل زیر می باشد: الف) عوامل اقتصادی ب) عوامل مالی ج) رویدادهای سیاسی اجتماعی د) بحران ها.

2 – روش تکنیکی: تحلیل تکنیکی بررسی تغییرات قیمتهای پیشین، به منظور پیش بینی تغییرات آتی قیمتها می‌باشد. اغلب از تحلیل گران تکنیکی به عنوان «چارتیست» یاد می شود. چرا که برای تحلیل هایشان اتکای زیادی به نمودارها دارند.

در ابتدای قرن بیستم، تئوری «داو» (DOW) بنیان گذاری شد که بعدها به عنوان تحلیل تکنیکی نوین شناخته شد. تئوری «داو» از ابتدا ترکیب کاملی نبود بلکه به مرور با کنار هم قرار دادن اجزایی از میان نوشته های «چارلز داو» در طی چندین سال تکمیل شد.

از میان قضیه های نقل شده از «داو» سه تا از آنها برجسته می باشند: الف) قیمت معرف همه اطلاعات می باشد. ب) تغییرات قیمت کاملاً تصادفی نیست. ج) اینکه چه اتفاقی افتاده (پیشینه قیمت) بسیار مهمتر است از چرایی آن (چرا اتفاق افتاده).

نحوه کلاهبرداری به اسم فارکس

نحوه کلاهبرداری به اسم فارکس

برای اینکه شرکتی بتواند خدمات خرید و فروش ارز یا کالا یا هر چیز دیگری را از طریق یک بازار مالی ارائه بدهد باید مجوزهای لازم را از دولت اخذ نماید و به اصطلاح کارگزار یا بروکر شود.

اما معمولاً این شرکتها بروکر نبوده و صرفاً با ارائه مدارک جعلی خود را بروکر معرفی می کنند سپس با سوء استفاده از دانش محدود مردم در ارتباط با اینترنت و صرافی های اینترنتی این بازار واهی را خلق کرده اند. که معمولاً از آن به عنوان « بازارهای جهانی » یا « اوتی سی » نام برده می شود.

در این بخش ابتدا به معرفی نرم افزار متاتریدر می پردازیم و سپس نحوه کلاهبرداری و مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس را بررسی می نماییم.

نرم افزار متاتریدر

نرم افزار متاتریدر را می توان یکی از شاخص ترین و عمومی ترین نرم افزارهای معاملاتی موجود در بازارهای مالی دنیا محسوب نمود.

به طور کلی نرم افزار متاتریدر دارای چهار قسمت کلی می باشد:
الف) منوهای اصلی بالای نرم افزار که کلیه ابزارهای نرم افزار داخل آن قرار دارد.
ب) نوار ابزارهای میانبر، که برای راحتی و سرعت استفاده کاربر در یک یا دو سطر زیر منوهای اصلی قرار دارند.
ج) پنجره شناور یا محیط میانه نرم افزار که نمودارها و ابزارهای کاربردی در این قسمت نمایش داده می شود.
د) نوار ابزار زیرین که شامل دو قسمت نوار وضعیت (Status Bar) و نوار نمودارهای (Charts Bar) می شود.

نرم افزار متاتریدر 4، دارای هفت منوی اصلی می باشد که در ذیل از آنها نام برده می شود.
منوی فایل( File )-منوی نما (view)،- منوی درج (Insert)، – منوی نمودارها (Charts)، – منوی ابزار (Tools)،– منوی پنجره (Window)، – منوی کمک (Help).

نحوۀ کلاهبرداری

برای اینکه شرکتی بتواند خدمات خرید و فروش ارز یا کالا یا هر چیز دیگری را از طریق یک بازار مالی ارائه بدهد باید مجوزهای لازم را از دولت اخذ نماید و به اصطلاح کارگزار یا بروکر شود.

اما معمولاً این شرکتها بروکر نبوده و صرفاً با ارائه مدارک جعلی خود را بروکر معرفی می کنند سپس با سوء استفاده از دانش محدود مردم در ارتباط با اینترنت و صرافی های اینترنتی این بازار واهی را خلق کرده اند. که معمولاً از آن به عنوان « بازارهای جهانی » یا « اوتی سی » نام برده می شود.

توضیح آنکه بر روی نرم افزار کارگزاران واقعی، جلوی قیمت آن چیزی که معامله گران خرید و فروش می کنند نام بازاری که این اتفاق در آن می افتد ذکر شده است. حتی آن صرافی های اینترنتی هم  که امکان انجام معامله ارز در آنجا وجود دارد، مشخص است که کدام صرافی ها می باشند و آدرس مشخصی دارند و این معاملات روی رایانه مرکزی آن شرکت اتفاق می افتند.

ولی روی نرم افزار متاتریدر دست کاری شده و سیستم های مشابه دیگر مشخص نیست که این بازار کجاست. در حقیقت اصلاً بازاری در کار نیست بلکه همه معامله گران همه سفارشات خود را برای همان یک شرکت که این نرم افزار را با دست خودشان روی رایانه آنها نصب کرده می فرستند و آنها می توانند با این سفارشات هر کاری که مد نظرشان باشد انجام دهند .

تقلب دیگری که در متاتریدر و نرم افزارهای مشابه انجام داده اند مربوط می شود به اینکه در بازار، همیشه تعداد زیادی خریدار و فروشنده وجود دارند که روی نرم افزارهای اصلی بازار هم می توان آن را مشاهده نمود ولی در سیستم کلاهبرداری فارکس، معامله گران همدیگر را نمی بینند چون طرف مقابلشان همان شرکت صاحب آن متاتریدر می باشد و در نتیجه روی متاتریدر فقط یک قیمت برای خرید و همینطور فقط یک قیمت برای فروش دیده می شود و از بقیه خریداران و فروشندگان بازار اثری نیست.

در واقع این نرم افزار طوری طراحی شده است که قابلیت کلاهبرداری را دارا می باشد و می تواند شبیه ساز بازارهای جهانی و نموداری جهت نشان دادن معاملات صوری باشد.

مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس

این حقیقت وجود دارد که در قوانین خیلی از کشورها کلمه فارکس وجود ندارد ولی در همه کشورها کلاهبرداری جرم محسوب می شود. وقتی شما به کسی بگویید که با استفاده از نرم افزاری که شما در اختیارش می گذارید، می تواند در یک بازار ( حالا اسم این بازار هر چه می خواهد باشد ) معامله کند در حالیکه خودتان پشت این نرم افزار نشسته اید و هر کاری که اراده کنید می توانید انجام دهید ( چون نرم افزار خودتان است و همه جور امکانات به شما می دهد ) به این شخص دروغ گفته اید و از اعتماد او به شما سوء استفاده کرده اید.

همچنین پولی را که به خیال او برای بازار فرستاده شده به جیب خودتان گذاشته اید و چون با استفاده از امکانات نرم افزار به این شخص می گویید که به خاطر اشتباهات خودش ضرر کرده، مرتکب جرم کلاهبرداری شده اید.

استناد قانونی

ماده 67 قانون تجارت الکترونیک می گوید:« هر کس در بستر مبادلات الکترونیکی از طریق ورود، تغییر، محو و توقف در داده پیام و مداخله در پردازش « داده پیام » و سیستم های رایانه ای و غیره دیگران را بفریبد و یا سبب گمراهی سیستم های پردازش خودکار و نظایر آن شود و از این طریق برای خود و دیگری وجوه، اموال یا امتیازات مالی تحصیل کند و اموال دیگران را ببرد مجرم محسوب و علاوه بر رد مال به صاحبان اموال به حبس از یک تا سه سال و پرداخت جزای نقدی معادل مال مأخوذه محکوم می شود.
تبصره – شروع به این جرم نیز جرم محسوب و مجازات آن حداقل مجازات مقرر در این ماده می باشد.»

استفتائات آیت الله مکارم شیرازی در مورد معاملات فارکس

استفتائات آیت الله مکارم شیرازی در مورد معاملات فارکس

مشروعیت معاملات فارکس، فعالیت در بورس های بین المللی، دلیل حرمت فارکس، خرید اینترنتی طلا و نفت از بورس های جهانی و …

در این قسمت متن استفتائات آیت الله مکارم شیرازی یکی از مراجع عالی قدر را در خصوص معاملات و فعالیت های  فارکس، مورد بررسی قرار می دهیم.


خرید اینترنتی طلا و نفت از بورس های جهانی

سوال : خرید و فروش طلا، ارز و نفت در بورس های جهانی توسط اینترنت دارای چه حکمی از نظر شرعی می باشد؟

پاسخ : با توجّه به اینکه فارکس شرایط شرعیّه معاملات را ندارد جایز نیست.


دلیل حرمت فارکس

سوال : چرا بازار فارکس از لحاظ شما شرایط شرعی معامله را ندارد؟ خیلی متشکرم اگر دلیل آن را ذکر کنید.

پاسخ : برای اینکه اگر در شرایط آن دقت کنیم شبیه نوعی قمار و کلاهبرداری است و بسیاری افراد سرمایه های خود را از این طریق باخته اند.


فعالیت در بورس های بین المللی

سوال : من چند وقت پیش از شما در مورد سرمایه گذاری در بازار بورس فارکس پرسیدم و شما فرمودید جایز نیست.حال میخواستم بدانم این حکم شامل سایر بورسهای بین المللی از قبیل بورس اوراق بهادار یا بورس فلزات گرانبها و نفت یا بورس ایران نیز میشود؟

پاسخ : در صورتیکه عملکرد آنها مشابه فارکس باشد آنها را نیز شامل می شود.


مشروعیت معاملات فارکس

سوال : فرموده بودید فارکس احکام معاملات شرعی را ندارد می خواستم بدانم کدامیک از موارد آن را ندارد؟

پاسخ : این معاملات در واقع نوعی اَکل مال به باطل و کلاهبرداری است، زیرا هیچ آدم عاقلی در مقابل یک دلار نود و نه دلار وام بدون سود نمی دهد و آنها می دانند که در پایان سرمایه های گروه زیادی را با این شگرد می ربایند، بنابراین یک معامله عقلایی جدی محسوب نمی شود.

فارکس و دلایل غیر قانونی شدن آن در ایران

فارکس و دلایل غیر قانونی شدن آن در ایران

طبق بند 1 مادۀ 49 قانون بازار اوراق بهادار :« هر شخص که بدون رعایت مقررات این قانون تحت هر عنوان به فعالیت هایی از قبیل کارگزاری، کارگزار / معامله گری، یا بازار گردانی که مستلزم اخذ مجوز است مبادرت نماید یا فرد را تحت هر یک از عناوین مزبور معرفی کند به حبس تعزیری از یک ماه تا شش ماه یا به جزای نقدی معادل یک تا سه برابر سود به دست آمده یا زیان متحمل شده یا هر دو مجازات محکوم خواهند شد».

به گزارش سایبرلا به نقل از ایران‌هشدار، در قسمت زیر 2 عنوان از دلایل غیر قانونی شدن فعالیت فارکس را در ایران به صورت مستند بررسی می نماییم.

1 .  اولین دلیل غیر قانونی بودن فعالیت فارکس در ایران اطلاعیه سازمان بورس می باشد این اطلاعیه که در تاریخ 90/1/16 صادر شده است فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار فارکس را غیر قانونی اعلام کرده است.

در قسمتی از این اطلاعیه آمده است « بدین وسیله به اطلاع عموم هموطنان عزیز به ویژه صاحبان پس اندازها و فعالان بازار پول و سرمایه می رساند فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی که با معرفی خود به عنوان یکی از فعالان بازار ارز خارجی (forex)، فرا بورس بین الملل و بورس های خارجی هموطنان محترم را در اقصی نقاط کشور به سرمایه گذاری در این گونه فعالیت ها دعوت می کنند و مدعی سود آوری سرشار در این بازارها هستند، غیر قانونی است و هیچ گونه مجوزی از بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت نکرده اند.»

در واقع هیچ بروکر یا کارگزاری که در ایران مشغول فعالیت می باشد از سازمان بورس مجوز ندارد و فعالیت غیر قانونی دارند و اگر افرادی به این بروکرها مراجعه کنند به عنوان معاون در جرم شناخته می شوند.

2 .  طبق بند 1 مادۀ 49 قانون بازار اوراق بهادار: « هر شخص که بدون رعایت مقررات این قانون تحت هر عنوان به فعالیت هایی از قبیل کارگزاری، کارگزار / معامله گری، یا بازار گردانی که مستلزم اخذ مجوز است مبادرت نماید یا فرد را تحت هر یک از عناوین مزبور معرفی کند به حبس تعزیری از یک ماه تا شش ماه یا به جزای نقدی معادل یک تا سه برابر سود به دست آمده یا زیان متحمل شده یا هر دو مجازات محکوم خواهند شد».

با توجه به اطلاق بند 1 مادۀ 49 و همچنین مادۀ 33 از همین قانون که شروع به فعالیت کارگزاری، کارگزاری / معامله گری و بازار گردانی به هر شکل و تحت هر عنوان منوط به عضویت در کانون مربوط و رعایت مقررات این قانون و آیین نامه ها و دستوالعمل های اجرایی آن است و با توجه به اهداف این قانون که حمایت از سرمایه گذاران می باشد برای انجام معاملات در بازار فارکس نیاز به عضویت کارگزاران در کانون مربوط و اخذ مجوز می باشد.

 

مشاوره تخصصی در حوزه جرایم مربوط به بازار فارکس

 

کشف کلاهبرداری اینترنتی در بازار فارکس

کشف کلاهبرداری اینترنتی در بازار فارکس

بعد از گذراندن چند جلسه کلاس توجیهی با چند نفر که در این بازار سرمایه‌گذاری کرده بودند و گرفتن جزوات آموزشی از چند سایت، حدود 400 میلیون تومان در بازار فارکس سرمایه‌گذاری کرده اما تاکنون کل مبلغ را متضرر شدم.

به گزارش سایبرلا به نقل از ایران‌هشدار، با تلاش مأموران پلیس فتا فارس، باند کلاهبرداری اینترنتی که در بازار فارکس مشغول به کار بودند، شناسایی و اعضای آن دستگیر شدند.

رییس پلیس فتا این استان اظهار داشت: فردی با ارائه مرجوعه قضائی به این پلیس مدعی شد حدود یک سال پیش به وسیله‌ یکی از دوستانم با بازار فارکس آشنا شده و بعد از صحبت‌هایی که از اطرافیانم درباره سوددهی این بازار شنیدم ترغیب شدم تا در این بازار بورس سرمایه‌گذاری کنم.

سید موسی حسینی تصریح کرد: شاکی در ادامه اظهارات خود بیان کرد بعد از گذراندن چند جلسه کلاس توجیهی با چند نفر که در این بازار سرمایه‌گذاری کرده بودند و گرفتن جزوات آموزشی از چند سایت، حدود 400 میلیون تومان در این بازار سرمایه‌گذاری کرده اما تاکنون کل مبلغ را متضرر شدم.

این مقام انتظامی گفت: با توجه به اهمیت موضوع اقدامات فنی بر روی سایت‌های موردنظر انجام و مشخص شد متهمان با راه‌اندازی چند سایت آموزشی، تبلیغاتی و انتشار جزوات آموزشی اقدام به انجام تبلیغات گسترده در مورد بازار فارکس کرده و خود را هدایت‌کننده سرمایه‌گذاران در بازار معرفی کرده‌اند.

وی ادامه داد: این در حالی است که سازمان بورس و اوراق بهادار ایران هرگونه فعالیت در این بازار از قبیل آموزش و تبلیغات را ممنوع اعلام کرده و متخلفان تحت پیگرد قرار می‌گیرند.

این مسئول بابیان اینکه با بررسی‌های تکمیلی پیرامون موضوع مشخص شد که متهمان با ارسال پیام به کاربران آن‌ها را ترغیب به انجام معامله کرده و اکثر این معاملات منجر به ضرر کاربران شده است.

وی افزود: هیچ‌کدام از معاملات در بازار جهانی انجام نمی‌گرفته و مدیر سایت بر روی تمام معاملات کنترل داشته و می‌توانسته بر روند نزولی یا صعودی بازار تغییراتی در راستای سوددهی خود اعمال کند.

حسینی گفت: درنهایت دو نفر مدیر سایت که با ارسال پیام‌های جعلی بسیار برای کاربران، آن‌ها را گمراه کرده و از آنان وجه نقد دریافت می‌کردند شناسایی و دستگیر شدند. رییس پلیس فتا فارس در پایان گفت: متهمان تاکنون در تحقیقات به پنج کلاه‌برداری با این روش اقرار کرده‌اند.

 

مشاوره تخصصی در حوزه جرایم مربوط به بازار فارکس

 

کلاهبرداران فارکس در پوشش شبه بورس

کلاهبرداران فارکس در پوشش شبه بورس

تعدادي از بازاريان و بنکداران مدعي هستند که بالغ بر ۵۰ ميليارد تومان با عنوان «شبه بورس» در فضاي مجازي از آنان کلاهبرداري شده است.

به گزارش سایبرلا به نقل از ایران‌هشدار، طي روزهاي گذشته افرادي که سرمايه هاي ميلياردي خود را در قالب ورود به بازار مالي شبه بورس از دست داده اند، با مراجعه به دستگاه قضايي، از عاملان کلاهبرداري در فضاي مجازي شکايت کردند.

در يکي از اين پرونده ها که با بيش از ۲۰ شاکي در شعبه ۸۲۵ دادسراي عمومي و انقلاب مشهد مورد رسيدگي قرار گرفته است، تعدادي از بازاريان و بنکداران مدعي هستند که بالغ بر ۵۰ ميليارد تومان با عنوان «شبه بورس» در فضاي مجازي از آنان کلاهبرداري شده است.

اين گزارش حاکي است: بررسي هاي قاضي پرونده با توجه به متهماني که تحت تعقيب قرار گرفته اند، نشان مي دهد که متهمان مذکور، همان کهنه کاران فارکس از نوع ايراني بوده اند که اين بار فعاليت جديدي را در قالب «شبه بورس» (معاملات اعتباري و شبه مشتقات) مانند سکه، طلا و ارز آغاز کرده اند و در فضاي مجازي و با سراب واريانس و احتمالات طعمه هاي خود را به يک قمار ناخواسته کشانده اند.

کلاهبرداران فارکس در اين گونه بازارها، از ضرر مشتري سود مي برند بنابراين به ناچار بايد اقداماتي را انجام دهند که مشتري آنان ضرر کند و به همين دليل به صورت «ماني گيم» (چرخش بسته اي که وصل به بازارهاي حقيقي و بين المللي نيست) فعاليت مي کنند. اين در حالي است که طعمه ها هر لحظه احساس مي کنند ممکن است سودهاي کلاني را به جيب بزنند.

قاضي ويژه جرايم رايانه اي در تشريح ماجراي اين گونه کلاهبرداري ها به خراسان گفت: بازارهاي «فارکس» در دنيا تحت قوانين نظارتي شديدي مانند «ميفيد» شکل گرفت که براساس آن ارز هر کشور به طور مستقل با پول هر کشور ديگري قابل معامله و داد و ستد مستقيم قرار مي گيرد که تحت نظارت سازمان هاي ناظر (رگولاتور) اداره مي شود.

اگرچه ورود به اين بازارها بسيار پرريسک و پرخطر است اما در ايران نيز طي سال هاي قبل افرادي به طور غيرقانوني و با عناوين نماينده (آي بي) کارگزاران (بروکرها) خارجي، وارد اين گونه بازارها شدند که با ورود قوه قضاييه به ماجرا، با اين افراد تحت عنوان کلاهبرداري برخورد شديدي شد و همزمان سازمان بورس ايران نيز طي اطلاعيه اي در تاريخ 90.1.16 فعاليت فارکس در ايران را ممنوع اعلام کرد و بدين ترتيب بساط فعاليت هاي غيرقانوني آنان برچيده شد.

قاضي محمد رضازاده افزود: اما بررسي پرونده هاي تشکيل شده طي روزهاي گذشته در شعبه ويژه جرايم رايانه اي بيانگر آن است که کلاهبرداران فارکس در پوشش شبه بورس دوباره به صورت زيرزميني فعاليت خود را آغاز کرده اند و بدين ترتيب تعداد زيادي از بازاريان و بنکداران را که دانشي در اين زمينه ندارند، به دام انداخته اند.

 

مشاوره تخصصی در حوزه جرایم مربوط به بازار فارکس

 

کلاهبرداري به شيوه فارکس

کلاهبرداري به شيوه فارکس

سودجويان و کلاهبرداران بازار «فارکس» با استفاده از مهندسي اجتماعي و نا آگاه بودن جامعه از نحوه داد و ستد در اين بازار بورس، به فريب مردم اقدام مي کنند.

به گزارش سایبرلا به نقل از ایران‌هشدار، فارکس يک بازار تبادل ارز درون بانکي و يک مجموعه عظيم از معاملات تبديل ارزها به يکديگر است و وقتي انجام مي شود که 2 طرف معامله تصميم مي گيرند در يک زمان معين، يک ارز را با نرخي معين به ارزي ديگر تبديل کنند. نرخ تبديل ارزها به يکديگر توسط عرضه و تقاضا در بازار تعيين مي شود.

نحوه کلاهبرداري

سودجويان و کلاهبرداران بازار فارکس با استفاده از مهندسي اجتماعي و ناآگاه بودن جامعه از نحوه داد و ستد در اين بازار بورس براي ايجاد اشتراک در اين بازار و داد و ستد در آن مبالغي را به واحد پولي دلار از شهروندان دريافت و به صورت واحد پولي سنت اشتراک ايجاد مي کنند.

با توجه به اين که هر دلار معادل 100 سنت است در واقع اين يک نوع کلاهبرداري از مردم محسوب و باعث ضرر و زيان شديد مي شود.

پليس فتا براي پيشگيري از کلاهبرداري در اين باره توصيه کرد هموطنان از تجارت با شرکت هايي با مشخصات زير پرهيز کنند:

1- شرکت هايي که پيشنهادهاي بسیار خوب و غير متعارف مطرح مي کنند.

2- شرکتي که ادعاي تضمين سود يا سود غير منتظره بالا را دارد.

3- شرکتي که بيانيه افشاي ريسک را بي اهميت جلوه مي دهد يا به شما مي گويد که اين بيانيه فقط يک تشريفات معمولي و به صورت فرماليته از طرف دولت است.

4- شرکت هايي که با سرمايه وديعه اي (Margin) معامله مي کنند.

5- شرکت هايي که در بازار بين بانکي کار مي کنند.

6- شرکت هايي که از آن ها مي خواهند ارسال يا انتقال پول را از طريق اينترنت و ايميل انجام دهند و داراي مکان فيزيکي نيستند.

 

مشاوره تخصصی در حوزه جرایم مربوط به بازار فارکس