کلاهبرداری و برداشت غیر مجاز بانکی با ترفند افزایش ممبر

رئیس پلیس‌ فتا استان‌ مازندران گفت: افرادی که با ایجاد کانال‌های ‌مختلف در شبکه‌ اجتماعی تلگرام جهت تبلیغ و فروش برنامه افزایش ممبر و نیز ساخت درگاه‌های جعلی، اقدام به برداشت غیرمجاز از حساب مردم می‌کردند، توسط کارآگاهان سایبری پلیس فتا شناسایی و دستگیر شدند.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ حسن‌محمدنژاد در تشریح این خبر اعلام کرد: در پي شکايت احدي از شهروندان با ارائه مرجوعه قضايي به پليس فتا استان مراجعه و اظهار داشت که چندی پیش در شبکه اجتماعی تلگرام با کانالی آشنا شدم که اقدام به تبلیغ افزایش ممبر کانال‌های تلگرامی می‌کرد و بنده نیز به‌منظور خرید برنامه افزایش عضو، وجهی را به صورت اینترنتی پرداخت کردم و پس از آن در دفعات مختلف از حسابم به‌صورت غیرمجاز برداشت‌هایی انجام شد. از این‌رو تقاضایی پیگیری موضوع را دارم.

وی افزود: در ادامه حسب دستور مقام‌ محترم قضایی رسیدگی به این پرونده در دستور‌کار ماموران پلیس‌ فتا قرار گرفت که با بررسي‌هاي تخصصي و اطلاعاتي صورت‌ گرفته مشخص گرديد که شخص یا اشخاصی با راه‌اندازی کانال‌های هک از جمله miladapexhack و … اقدام به تبلیغ افزایش ممبر کانال‌های تلگرامی نموده و سپس به‌ منظور پرداخت وجوه، کاربران را به درگاه‌های جعلی هدایت و از این راه اقدام به کسب اطلاعات حساب بانکی اشخاص و برداشت از حسابشان می‌کردند. البته مجرمین علاوه‌ بر فرد مذکور، اقدام به سرقت از حساب ده‌ها نفر دیگر نیز نموده‌اند.

این مقام‌ ارشد انتظامی در ادامه گفت: با انجام تحقیقات‌ تکمیلی و  بررسی‌های به‌ عمل‌ آمده توسط کارشناسان پلیس‌فتا استان، متهمین به هویت معلوم اهل و ساکن استان‌های مازندران، تهران و اصفهان شناسائی و دستگیر شدند و در تحقیقات به‌عمل آمده ضمن اقرار به بزه انتسابی عنوان داشتند که از اردیبهشت ماه سال جاری با راه‌اندازی کانال تلگرامی miladapexhack با تعداد 12600 نفر عضو اقدام به تبلیغ افزایش ممبر صفحات تلگرامی در کانال مذکور و دیگر کانال‌ها می‌نمودیم و کاربران نیز می‌بایست در ازای خرید برنامه، مبلغ 500 هزار ریال پرداخت نمایند.

سرهنگ‌محمدنژاد گفت: متهمین در ادامه اعترافاتشان عنوان‌ داشتند؛ به‌منظور اخذ وجوه از کاربران، لینک درگاه‌های جعلی بانکی که ایجاد کرده‌ بودیم را از طریق ربات miladapexhackk_bot به کاربران معرفی و سپس با اخذ اطلاعات حساب بانکی آنان، اقدام به برداشت از حساب و انتقال وجوه به کارت‌هایی جعلی می‌نمودیم و سپس با مراجعه به سایت‌های قمار اقدام به شرط بندی مسابقات فوتبال نموده و مبالغ حاصل از قمار را به کارت‌های جعلی واریز کرده و سپس برداشت می‌کردیم.

وی گفت: در ادامه با بررسی‌های فنی بیشتر توسط کارشناسان پلیس‌فتا مشخص‌گردید که این متهمین حدوداً به 100 حساب‌بانکی در کل کشور دسترسی پیدا کرده و مبالغی را نیز از این‌ طریق به‌ صورت غیرمجاز سرقت نمودند.

سرهنگ محمدنژاد با بیان اینکه همواره به آدرس و جزئیات صفحه‌ای که به آن وارد می‌شوید دقت‌کرده و مراقب کلاهبرداران اینترنتی باشید، گفت: هنگام خریدهای اینترنتی به آدرس درگاه‌ پرداخت توجه نمایید تا گرفتار فیشینگ نشوید، زیرا کلاهبرداران از این طریق اقدام به دریافت‌ اطلاعات حساب‌بانکی شما خواهند‌ نمود.

رئیس پلیس فتا استان مازندران در پایان گفت: سرانجام با تکميل تحقيقات، پرونده متشکله به همراه متهمین جهت سير مراحل قانونی روانه دادسرا گرديد. از این‌رو از مالباختگان این پرونده در کل کشور خواستاریم تا جهت تنظیم شکایت به دادسرای محل سکونت خویش مراجعه نمایند تا پرونده آنها جهت بررسی به پلیس‌فتا ارسال گردد.

ضرر 70 میلیونی، عاقبت شرط بندی در فضای مجازی

شرط بندی در فضای مجازی از جمله جرائم رو به رشدی است که متاسفانه شهروندان زیادی را قربانی خود کرده است. پس از برخورد جدی با این جرم در فضای واقعی، شاهد روند انتقال آن به فضای مجازی هستیم و به مرور زمان فعالیت‌های مجرمانه در این بستر گسترش یافت. با افزایش محبوبیت شبکه‌های اجتماعی، این شبکه‌ها نیز از این جرم مصون نمانده و شاهد فعالیت مجرمانه سودجویان در آنها هستیم.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ شاهین حسنوند اظهار کرد: در همین رابطه شخصي با مراجعه به اين پليس بيان نمود، در یک سايت شرط بندي عضو شدم و اقدام به شرط بندي نمودم و در دفعات متعدد حدودا مبلغ 700 میلیون ريال واريز کردم و کل این مبلغ را باختم و از دست دادم.

این مقام ارشد انتظامی با تاکید بر غیر‌قانونی بودن فعالیت این سایت‌ها افزود: این‌گونه سایت‌ها با تبلیغات گسترده و دادن وعده‌های اغوا کننده مبنی بر کسب مبالغ هنگفت با یک پیش‌بینی ساده و برنده شدن جوایز ارزشمند، کاربران و به‌ویژه جوانان را ترغیب به شرکت در شرط بندی می‌کنند.

وی ‌ادامه داد: با ثبت اظهارات شاکی موضوع در دستور کار کاشناسان اين پليس قرار گرفت. در ادامه با بررسي‌هاي تخصصی انجام شده درگاه شرکت‌هایی که پرداخت از آنها صورت گرفته شناسایی گردید و پس از انجام تحقیقات فنی، هویت و موقعیت متهم کشف و متعاقب آن متهم دستگیر شده و به دادسرا تحویل داده شد.

سرهنگ حسنوند یادآور شد: عضویت در سایت‌های شرط بندی و شرکت در پیش بینی‌های آن در اکثر موارد باعث از دست رفتن سرمایه شده و منجر به تحمیل بدهی‌های بالا و ورشکستگی شده که زمینه‌ساز بسیاری از مشکلات خانوادگی و روانی از قبیل طلاق، خودکشی، افسردگی و قتل می‌باشد.

رئیس پلیس فتا استان خوزستان ادامه داد: کاربران باید به این نکته دقت کنند که در صورت واریز وجه در این سایت‌‌ها، در جرگه معاملات نامشروع قرار گرفته و طرح شکایت در رابطه با آن وجاهت قانونی ندارد. در نتیجه قابل پی‌گیری نخواهد بود و امکان بازگرداندن مبالغ از دست رفته وجود ندارد.

وی تصریح کرد: شهروندان دقت داشته باشند که برای فعالیت در فضای مجازی باید قوانین و مقررات آن را رعایت کرده و در راستای قانون جرائم رايانه‌اي و قانون مجازات اسلامي حرکت کنند. هر فردی که بخواهد در فضای مجازی به امر خلاف شرط بندی بپردازد، بر اساس قانون مجرم است و با آن فرد و سایت اینترنتی برخورد می‌شود. در نتیجه سایت تعطیل و گردانندگان آن با عنوان مجرمانه قمار محاکمه خواهند شد.

ضرورت جلوگیری از کسب و کارهای اینترنتی غیرقانونی

نایب رییس کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی با انتقاد از فعالیت آزادانه کسب و کارهای غیرقانونی و فعالیتهای غیر شرعی در فضای مجازی گفت: برخی کسب و کارها و فعالیتهای مالی غیرقانونی و غیر شرعی از قبیل پیش بینی فوتبال، کازینو و قمار اینترنتی که این روزها گسترش زیادی پیدا کرده است و به راحتی اقدام به کلاهبرداری از مخاطبان خود می کنند که متاسفانه در این مسیر از درگاه های رسمی بانکی استفاده می کنند.

به گزارش پیشامد، علی اکبر کریمی توضیح داد: البته استفاده از درگاه بانکی به روش غیر مستقیم انجام می شود . روش استفاده غیر مستقیم از درگاه بانکی به این صورت است که افرادی برای یک کسب و کار قانونی مجوز ایجاد درگاه بانکی را اخذ می نمایند و سپس با استفاده از این درگاه به انجام کسب و کارهای غیر قانونی و فعالیتهای اینترنتی غیرشرعی مبادرت می کنند که لازم است مسئولان ذیربط با جدیت این موضوع را پیگیری و از آن جلوگیری کنند.

وی با تاکید بر ضرورت اتخاذ تدابیر لازم برای پیشگیری از بروز مشکل برای مردم از این مسیر، گفت: از مسئولین ذیربط در بانک مرکزی، وزارت ارتباطات و وزارت اطلاعات انتظار مبارزه جدی و همه جانبه با این اقدامات غیر قانونی و غیر شرعی را داریم.

کریمی با بیان اینکه اینگونه کسب و کارهای غیرقانونی تبلیغات گسترده ای در فضاهای مجازی دارند، خاطرنشان کرد: جالب است که بستر تبلیغات این گونه سایت ها غیر قانونی کانال های تلگرام و پیج های اینستاگرام است که جلوگیری از این تبلیغات نیز ضروری می باشد.

عامل طراحی سایت‌های شرط بندی دستگیر شد

رئیس پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات فرماندهی انتظامی استان از شناسایی و دستگیری فردی خبر داد که در فضای مجازی اقدام به طراحی و ساخت سایت‌های شرط بندی و قمار می‌کرد.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ جمالی در این خصوص گفت: پس از دریافت گزارشی مبنی بر اینکه فرد یا افرادی در فضای مجازی اقدام به طراحی و ساخت سایت‌های شرط بندی و قمار می‌نمایند، موضوع با جدیت در دستور کار مأمورین این یگان قرار گرفت.

وی افزود: پس از تنظیم گزارش و اخذ دستورات مقام محترم قضایی، در پی انجام اقدامات فنی و تخصصی، فردی که اقدام به طراحی و ساخت سایت‌های شرط بندی و قمار می‌کرد شناسایی و دستگیر شد.

سرهنگ جمالی ادامه داد: متهم پس از مواجهه با مستندات و ادله فنی پلیس اعتراف کرد که برای کسب منافع مالی اقدام به طراحی و ساخت سایت‌های شرط بندی و قمار نموده است.

رئیس پلیس فتا ایلام با بیان اینکه با افرادی که با انگیزه‌های مختلف نسبت به طراحی و ساخت سایت‌های قمار و شرط بندی اقدام میکنند برابر قانون برخورد خواهد شد، گفت: برابر ماده 705 قمار بازی با هر وسیله‌ای ممنوع است و مرتکبان آن به یک تا شش ماه حبس یا تا 74 ضربه شلاق محکوم می‌شوند و در صورت تجاهر به قمار بازی به هر دو مجازات محکوم خواهند شد.

وی گفت: متاسفانه برخی افراد سودجو با انگیزه‌های مختلف از جمله کسب درآمد مالی، دسترسی به اطلاعات شخصی و … در صدد اغفال و گمراه کردن کاربران فضای مجازی هستند لذا ضرورت دارد کاربران در هنگام فعالیت در فضای سایبر در هر لحظه مراقب کلاهبرداران باشند و اطلاعات شخصی و بانکی خود را به هیچ عنوان در فضای مجازی در اختیار دیگران قرار ندهند.

این مقام ارشد انتظامی با بیان اینکه برخی از سایت‌ها با هدف سرقت اطلاعات، کسب درآمد، باج گیری و … از سوی مجرمان سایبری طراحی می‌شوند، به کاربران هشدار داد: طراحان این نوع سایت‌ها با این شگرد و کشاندان کاربران به صفحات خود، ضمن کسب درآمد به راحتی اطلاعات بانکی و خصوصی کاربران را جهت سوء‌استفاده‌های بعدی به سرقت می‌برند.

«شَرخریِ» سایت شرط بندی فوتبال در ایران

تا الآن ۶۰۰میلیون تومان باخته‌ام و همه را هم پرداخت کرده‌ام اما ۱۵۰میلیونی را که آخرین بار باختم، ندارم پرداخت کنم؛ چند روز پیش یک «شَرخر» به دفترم آمد و همه شیشه‌ها را شکست و تهدید کرد که اگر پول را ندهم دستم را قطع می‌کند.

به گزارش سایبرلا به نقل از تسنیم؛ «قمار» یا «شرط بندی» در لغت به‌معنای «هر نوع بازی است که در آن پولی برده یا باخته شود.» و بر اساس آنچه در دایرة‌ المعارف “فرید وجدی” آمده، «‌قمار از دیرباز میان ملت‌ها معروف بود و از یونانیان قدیم به‌جز مردم جمهوری اسپارت کسی آن را حرام نکرد. بسیاری از امپراطوران روم علاقه فراوان به قماربازی داشتند و گاه در آن مبلغ هنگفتی می‌باختند. «تاسیت» مؤلف رومی از عشق آلمانی‌ها به قمار چیزها نقل می‌کند که باورنکردنی است. وی می‌نویسد که آنان حتی آزادی خود را قمار می‌کردند و اگر می‌باختند در اسارت برنده در می‌آمدند».

در اسلام قمار و شرط بندی به‌غیر از شنا، سوارکاری و تیراندازی، حرام است و بر همین اساس در کشور ما نیز قمار جرم محسوب می‌شود و قانونگذار در مواد 705 تا 711 قانون مجازات اسلامی به‌تفصیل به این موضوع پرداخته و مجازات‌های مقرر را تعیین کرده است.

طبق ماده 705 قانون مجازات اسلامی، قماربازی با هر وسیله‌ای ممنوع و مرتکبان آن به یک تا شش ماه حبس یا تا 74 ضربه شلاق محکوم می‌شوند و در صورت تجاهر به قماربازی به هر دو مجازات محکوم خواهند شد. همچنین بر اساس ماده 706، هر کس آلات و وسایل مخصوص به قماربازی را بخرد یا حمل یا نگهداری کند به یک تا سه ماه حبس یا تا پانصد هزار تا یک میلیون و پانصد هزار ریال جزای نقدی محکوم می‌شود.

طبق ماده 707 نیز، هرکس آلات و وسایل مخصوص به قماربازی را بسازد یا بفروشد یا در معرض فروش قرار دهد یا از خارج وارد کند یا در اختیار دیگری قرار دهد به سه ماه تا یک سال حبس و یک میلیون و پانصد هزار تا شش میلیون ریال جزای نقدی محکوم می‌شود.

ماده 708 همین قانون می‌افزاید: هر کس قمارخانه دایر کند یا مردم را برای قمار به آنجا دعوت کند به شش ماه تا دو سال حبس و یا از سه میلیون تا دوازده میلیون ریال جزای نقدی محکوم می‌شود. بر اساس ماده 709 نیز تمام اسباب و نقود متعلق به قمار حسب مورد معدوم یا به‌عنوان جریمه ضبط می‌شود.

بر اساس ماده 710 نیز اشخاصی که در قمارخانه‌ها یا اماکن معد برای صرف مشروبات الکلی موضوع مواد 701 و 705 قبول خدمت کنند یا به‌نحوی از انحا به دایر کننده این قبیل اماکن کمک کنند، معاون محسوب می‌شوند و مجازات مباشر در جرم را دارند ولی دادگاه می‌تواند نظر به اوضاع و احوال و میزان تأثیر عمل معاون مجازات را تخفیف دهد. در ماده 711 این قانون نیز آمده که هرگاه یکی از ضابطان دادگستری و سایر مأموران ذی‌صلاح از وجود اماکن مذکور در مواد 704 و 705 و 708 یا اشخاص مذکور در ماده 710 مطلع بوده و مراتب را به مقامات ذی‌صلاح اطلاع ندهند یا برخلاف واقع گزارش کنند در صورتی که به‌موجب قانونی دیگر مجازات شدیدتری نداشته باشند به سه تا شش ماه حبس یا تا 74 ضربه شلاق محکوم می‌شوند.

در سال‌های اخیر یکی از انواع شرط بندی که همواره طرفداران زیادی دارد، شرط بندی بر سر نتیجه مسابقات ورزشی است از فوتبال گرفته تا کشتی و کاراته و هزار و یک رشته ورزشی دیگر؛ از مسابقات داخلی گرفته تا مسابقات ورزشی در ینگه‌دنیا. همه این شرط بندی ها هم به‌صورت اینترنتی انجام می‌شود و صاحبان این سایت‌ها، قمارشان حسابی سکه است.

این سایت‌های شرط بندی که عمدتاً از خارج از کشور هدایت می‌شوند، با اغفال جوانان و کسانی که قصد دارند ره صدساله را یک‌شبه طی کنند و به سرمنزل مقصود! برسند، هر هفته، میلیاردها تومان درآمد نامشروع و حرام دارند؛ یکی از این سایت‌های شرط بندی که بدون هیچ مشکلی نیز در داخل کشور فعالیت می‌کند، سایت پیناکل (PINNACLE) است.

سایت شرط بندی آنلاین پیناکل در سال 1998 تأسیس شده و در حال حاضر یکی از بزرگترین وب‌سایت‌های آنلاین شرط بندی در عرصه ورزش در جهان است.

عبدالصمد خرم‌آبادی معاون قضایی دادستان کل کشور در امور فضای مجازی، در حالی چهارم مهر از برخورد قاطع با سایت‌های شرط بندی خبر داده که همین سایت پیناکل بدون هیچ فیلتر یا محدودیتی در ایران فعالیت می‌کند.

«جری مایر» رئیس برند پیناکل که یک یهودی است در حال حاضر مدیریت پیناکل را به‌عهده دارد. دفتر مرکزی پیناکل در جزیره «کوراسائو» در کشور پادشاهی هلند واقع شده است که کازینوها و قمارخانه‌های بسیاری در این جزیره به‌دلیل معافیت از مالیات و سایر موارد قانونی، برپاست.

افراد زیادی در همین کشور خودمان با رؤیای ثروتمند شدن، همه دار و ندار خود را روی شرط بندی نتیجه مسابقات ورزشی باخته‌اند و وقتی متوجه اشتباه خود شدند که کار از کار گذشته است و نوشدارو بعد از مرگ سهراب فایده‌ای ندارد.

یکی از کسانی که حدود پنج ماهی است در شرط بندی های سایت پیناکل شرکت می‌کند و تا کنون هم 600 میلیون تومان باخته است، می‌گوید: روش کار این گروه این است که در تماس با افراد مدعی هستند «هیچ مقام کشوری قادر به تعطیلی یا بررسی کارهایشان نیست»، به این شکل است که به‌واسطه عوامل خود از زن و مرد، ابتدا با ترفندهای مختلف جوانان را اغفال و ترغیب می‌کنند.

او که نمی‌خواهد نامش بیان شود، می‌گوید: صاحبان اصلی سایت پیناکل، سران و سرمایه‌داران رژیم صهیونیستی هستند و فردی به‌نام «الف. ه.» که در دبی زندگی می‌کند، نمایندگی این سایت در داخل ایران را به‌عهده دارد و به‌کمک شریکش «الف. م.» که ساکن ایران است، شرط بندی روی نتایج مسابقات ورزشی داخلی و خارجی در رشته‌‌های مختلف را ارائه می‌کنند.

او ادامه می‌دهد: هر دوشنبه تسویه حساب‌ها انجام می‌شود و یکی از روش‌های فریب‌کارانه‌شان این است که در راستای جلب اعتماد افراد، ابتدا اعتبار رایگان می‌دهند و وقتی افراد وارد شرط بندی شده و بدهکار می‌شوند با کمک افراد شرور و سابقه‌دار، مالباختگان را مورد ضرب و جرح قرار داده و با تهدید و ارعاب، مطالبات‌ نامشروع‌شان را وصول می‌‌کنند.

می‌گوید: تاکنون 600 میلیون تومان در شرط بندی به‌روی نتایج مسابقات ورزشی مختلف باخته‌‌ام. آدم وقتی وارد شرط بندی می‌شود و می‌بازد، ادامه می‌دهد تا شاید برنده شود و پول از دست رفته را جبران کند اما غافل از اینکه این سایت‌ها با ترفند و فریب، هرگز ضرر نمی‌کنند و شما همیشه بازنده هستید. البته بوده مواقعی که در شرط بندی برنده شدم و پول هم گرفتم اما در مجموع این سایت شرط‌بندی است که منتفع می‌شود.

ادامه می‌دهد: در آخرین شرط بندی ، 150 میلیون تومان دیگر باختم و دیگر پولی ندارم که بخواهم بدهم. از «الف. ه.» که در دبی ساکن است، مهلت خواستم اما مهلت ندادند و همین چند روز پیش بود که یکی از اشرار تهران از طرف آنها به دفتر کارم آمد و همه شیشه‌ها را شکست و گفت اگر پول را ندهم، دستم را قطع می‌کند. او می‌گوید: حتی برخی مواقع صاحبان این سایت‌ها برای اینکه به سود بیشتری برسند از طریق تبانی با باشگاه‌ها و افراد، نتایج را تغییر می‌دهند.

از نکات جالب توجه این سایت شرط بندی آن است که تمامی شماره حساب‌ها مربوط به بانک‌های داخلی از جمله بانک «س» و بانک «پ» است و هر هفته دوشنبه که تسویه حساب‌ها صورت می‌گیرد، رقم‌های هنگفتی جابه‌جا می‌شود و هیج نظارتی وجود ندارد.

قطعاً جابه‌جا شدن ارقام هنگفت آن هم فقط در یک روز از هفته می‌تواند برای مسئولان نظارتی، جای شک و شبهه داشته باشد؛ شاید هم بتوان تحت عنوان پولشویی، موضوع را دنبال کرد، پولشویی یعنی مشروع جلوه دادن پول‌هایی که از راه‌های غیرقانونی و نامشروع به‌دست می‌آیند و با استفاده از روش‌هایی، باعث پنهان شدن منشأ غیرقانونی آن پول‌ها می‌شوند.

یکی از کارهایی که مسئولان نظارتی می‌توانند انجام دهند، ردیابی نقل و انتقالات مالی افراد شرکت کننده در قمار است؛ یعنی همان کاری که در ایالات متحده آمریکا و برخی کشورهای اروپایی انجام می‌شود.

در آمریکا، دولت قادر به ردیابی فعالیت افراد در سایت‌های آنلاین قمار نیست اما نقل و انتقالات پولی افراد را زیرنظر قرار می‌دهد، به این ترتیب دسترسی به پول‌های به دست آمده از قمار تقریباً غیرممکن می‌شود.

متخلفان در ابتدا از شرکت معتبر Netteller برای انجام نقل و انتقالات پول‌های به دست آمده از بازی‌های آنلاین قمار استفاده می‌کردند. بنیانگذاران این شرکت در ژانویه 2007 دستگیر شدند. آنها به‌اتهام پولشویی مجازات و مجبور شدند جریمه سنگینی را پرداخت کنند.

از دیگر نکات جالب توجه اینکه، سایت‌های شرط بندی از جمله همین سایت «پیناکل» که سرمایه‌داران و صاحبانش اصلاً در ایران نیستند، برای گرفتن پول‌های ناشی از قمار، با برخی افراد شرور و به‌عبارتی «شَرخر»‌ها در ارتباط هستند و هرگاه که فرد بازنده از پرداخت پول امتناع کند، از طریق این افراد و با تهدید و ارعاب، به هدف می‌رسند.