شرکت های فاقد پروانه کسب بازاریابی شبکه ای یا همان شرکت های هرمی!

شرکت های فاقد پروانه کسب بازاریابی شبکه ای یا همان شرکت های هرمی!

یکی از معضلات حرفه بازاریابی شبکه ای در کشور گسترش فعالیت شرکت های فاقد پروانه کسب بازاریابی شبکه ای و خروج بازاریابان از چهارچوب مقررات بوده است.

به گزارش ایران داد به نقل از ایران هشدار, با گذشت بیش از 7 سال از فعالیت قانونی شرکت های بازاریابی شبکه ای در کشور، تاکنون 29 شرکت پروانه کسب بازاریابی شبکه ای را دریافت نموده و مشغول فعالیت بر طبق ضوابط مصوب می باشند. این شرکت ها از آغاز فعالیت خود تا به اکنون با معضلات بسیاری روبرو بوده اند.

یکی از این معضلات که آسیبی جدی به اعتبار این حرفه در کشور وارد آورده و بازاریابان را دچار سردرگمی و بعضاً خروج از چهارچوب مقررات نموده، گسترش فعالیت شرکت های فاقد مجوز کسب بازاریابی شبکه ای در کشور است.

شرکت های فاقد مجوز به صورت های مختلفی نسبت به عضوگیری اقدام می نمایند. گروه اول شرکت های داخلی که با ادعای فعالیت تک سطحی مشغول عضوگیری و پرداخت پورسانت به صورت چندسطحی بوده و گروه دیگر شرکت های بازاریابی شبکه ای خارجی هستند که به صورت علنی یا مخفیانه و غیرقانونی اقدام به عضوگیری، فروش محصولات و ارائه خدمات نموده اند.

نقطه مشترک در هر دوگروه، فعالیت بدون دریافت مجوز کسب بازاریابی شبکه ای از اتحادیه کشوری صنف کسب و کارهای مجازی است.

موضوعی که اطلاع رسانی و آگاهی بخشی در این رابطه را ضروری ساخته، سردرگمی بازاریابان در رابطه با قانونی بودن یا نبودن فعالیت در این شرکت هاست که ریشه آن تبلیغات خلاف واقع فعالان سودجو در این زمینه است.

در رابطه با شرکت های خارجی تشخیص فعالیت غیرقانونی ساده تر است زیرا در سایت های مرجع بارها اطلاع رسانی شده که هیچ شرکت خارجی تا به حال مجوز فعالیت شبکه ای در داخل کشور را دریافت نکرده است و فعالیت در این شرکت ها نتیجه ای جز هدررفت سرمایه و تضییع حقوق بازاریابان را به دنبال نخواهد داشت.

دلایل منع فعالیت در شرکت های خارجی به قرار ذیل است:

• این شرکت ها تحت نظارت نبوده و به دلیل عدم تعهد آن ها به فعالیت احتمال فروش محصولات قاچاق و منقضی توسط آن ها وجود دارد؛

• به دلیل عدم دریافت مجوز احتمال عرضه محصولات بی کیفیت توسط این شرکت ها بالاست؛

• فعالیت زیر زمینی و غیر رسمی آن ها امکان کلاهبرداری و تضییع حقوق بازاریابان را افزایش خواهد داد؛

• عدم نظارت مراجع رسمی برفعالیت این شرکت ها پیگیری حقوق بازاریابان را دشوار خواهد نمود.

اما در رابطه با فعالیت غیرقانونی شرکت های داخلی تشخیص برای بازاریابان دشوارتر است، چراکه در ظاهر ادعای فعالیت تک سطحی را دارند اما در عمل و به صورت زیرزمینی مشغول فعالیت شبکه ای و پرداخت پورسانت به صورت چند سطحی هستند.

اکثر شرکت های اشاره شده، در حوزه خدمات و ارائه کارت های تخفیف، فروش پلن های پیامکی، درمانی، بازاریابی خدماتی کالای فروشگاها یا….. فعالیت می نمایند.
با چند نشانه بسیار ساده می توان فعالیت غیرقانونی این شرکت ها را برای علاقه مندان بازاریابی به اثبات رساند.

ارائه خدمات توسط شرکت

در آیین نامه مصوب موضوع ماده 87 قانون نظام صنفی بخش بازاریابی شبکه ای، شرکت ها ملزم به ارائه کالاهای مصرفی شده اند و مجوز ارائه کالاهای غیرمصرفی به آن ها داده نشده است.

عدم دریافت مجوز فعالیت بازاریابی شبکه ای

این شرکت ها وقتی با درخواست بازاریابان مبنی بر ارائه مجوز مواجه می شوند، مجوزهای غیرمرتبط را ارائه کرده و مدعی قانونی بودن فعالیت شان می شوند؛ در صورتیکه تنها مرجع رسمی جهت صدور پروانه کسب بازاریابی شبکه ای، اتحادیه کشوری صنف کسب و کارهای مجازی است و مجوز سایر نهادها به منظور فعالیت شبکه ای فاقد اعتبار قانونی است.

ادعای فعالیت تک سطحی اما فعالیت چند سطحی

بازاریابی تک سطحی روشی از فروش است که در آن تمامی کمیسیون ها برطبق فروش شخصی بازاریاب پرداخت می گردد، در این روش بازاریاب توانایی جذب و معرفی بازاریاب دیگر را به عنوان زیر مجموعه ندارد.

وقتی به بررسی عملکرد این شرکت ها می پردازیم، مشاهده می کنیم که در هنگام معرفی کار عملکرد خود را صرفاً فروش محصولات، خدمات و کسب پورسانت در ازای آن معرفی می نمایند. اما در خلال کار بازاریابان را به معرفی اشخاص دیگر برای فروش محصولات و دریافت پورسانت در ازای این معارفه تشویق می نمایند و در ادامه بابت حجم فروش سطوح زیرین فرد، تا چندین سطح پورسانت درنظر گرفته و پرداخت می نمایند.

در پایان ذکر یک بند قانونی در اثبات جرم بودن فعالیت این شرکت ها خالی از لطف نیست. مطابق با بند “ز” قانون الحاقی به قانون اخلالگران در نظام اقتصادی با هرگونه تأسیس، قبول نمایندگی، عضوگیری و ثبت نام در بنگاه، مؤسسه، گروه یا فهرست اسامی با وعده کسب درآمد ناشی از افرایش اعضاء به صورت شبکه ای، خواه از طریق عرضه کالا، خدمات، اجبار به خرید کالا، دریافت حق عضویت و یا شیوه مشابه دیگر، همچنین جلب مشتریان به عنوان بازاریاب یا به هر عنوان دیگر با وعده دریافت کالا و خدمات رایگان یا به قیمتی کمتر از قیمت واقعی و دادن درصد پورسانت یا توزیع جایزه، جرم تلقی شده و مجازات پیش بینی شده برای آن در قانون درنظر گرفته شده است.

با در نظر گرفتن تمامی ادله مطرح شده به فعالان این حوزه توصیه می کنیم، پیش از شروع فعالیت در این شرکت ها، ضوابط قانونی را مورد بررسی قرار دهند و پس از انطباق کامل فعالیت شرکت با ضوابط قانونی، فعالیت شان را آغاز نمایند تا عدم آگاهی و یا مشاوره های نادرست منجر به خسران و زیان آن ها نشود.

مشاوره حقوقی تخصصی در حوزه کسب و کارهای اینترنتی / استارتاپ ها

13 مورد از باید و نباید شبکه‌های اجتماعی در کسب و کار

قوانین زیر برگرفته از سیاست‌های شرکتIBM  و نیز رفتارهای پذیرفته درعرف در قبال شبکه‌های اجتماعی می‌باشد.

به گزارش آی ان سی، شبکه‌های اجتماعی مکانی مشترک برای فروش، بازاریابی حرفه‌ای، و سایر ارتباطات کاری شده ‌است، متاسفانه برخی افراد نمی‌دانند چگونه از این امکانات به‌درستی استفاده نمایند، و خود را دچار دردسر میکنند.

1-هرگز اطلاعات شخصی و محرمانه خود را ارائه ننماید.

2-همیشه به‌هنگام گفتگو در مورد مسائل کاری، خود را با نام و مسئولیت خود معرفی کنید.

3- هرگز از ضمایر اول شخص جمع : “ما”،”به ما” و “برای ما”برای خودتان استفاده نکنید، و از محل کارتان حرفی به میان نبرید . ‌

4- همیشه به یاد داشته باشید هر پستی که درج می‌کنید برای مدتی بسیار طولانی شاید تا پایان دوران حرفه‌ای شما، ماندگار باشد.

5- هرگز قوانینی چون : “حق نشر” ،”افشای مالی” و “کاربرد قانونی”را نقض نکنید، در صورتی که از طرف شخصی نقل قول می‌نمایید، حتماً با ذکر هویت و منبع باشد.

6- همیشه اطمینان حاصل نمایید که محتویات پروفایل شما با شخصیت حرفه‌ای شما مطابقت دارد.

7- هرگز تصور نکنید اگر بصورت ناشناس اقدام به نشر مطلب و محتوای ناشایست نمایید، هویت واقعی‌تان پنهان خواهد ماند.

8-همیشه مسئولیت کامل هرپستی را که درج می‌کنید به عهده بگیرید.

9-هرگز از یاد نبرید، حیثیت و امتیاز کسب و کار، خواه ناخواه با رفتار کارکنان در محیط‌های مجازی تعریف می‌شود.

10-همیشه اظهارات خود را با اطلاعات ارزنده و دیدگاه‌های حرفه‌ای همراه کنید، نه با عقاید و نظرات سلیقه محور.

11- هرگز از مشتریان،شرکا و تأمین کنندگان، بدون کسب اجازه نامی نبرید در غیر این صورت امکان پیگیری قانونی بر علیه کسب و کارتان وجود خواهد داشت.

12- همیشه مراعات حریم خصوصی دیگران و بشدت مراقب حساسیت‌های مرتبط با مسائل دینی و سیاسی باشید.

13- هرگز به اشخاص و قومیت‌ها توهین نکنید، بطور کلی از انجام هرگونه فعالیت مجازی که در دنیای واقعی نیز پذیرفته نیست، خودداری نمایید.

تاثیرات منفی شبکه‌های اجتماعی بر جامعه و افراد

سرویس‌های شبکه‌های اجتماعی همچون فیس‌بوک و مای‌اسپیس این امکان را  فراهم می‌کنند که با هر شخصی تماس داشته باشید ، چه همکارتان در اتاق بغل دفترکار و چه همکلاسی دوران ابتدایی 30 ‌سال قبل باشد. شاید با گشت‌وگذار در این شبکه‌ها احساس ملحق شدن همچون رود به دریا داشته باشید اما ایجاد ارتباط نسنجیده در محیطی الکترونیکی ایرادات خاص خود را دارد.

غیر واقعی بودن روابط:

بنا بر گفته استیون‌اسروتگتز از دانشگاه کرنل، شبکه‌های اجتماعی، تفاوت قائل شدن بین روابط معنادار در زندگی واقعی با روابط متعدد در محیط مجازی را مشکل می‌سازد. هرچه این روابط سطحی در محیط‌ های مجازی بیشتر باشد ، به همان میزان ارتباطات عمیق در دنیای واقعی ضعیف خواهد شد.

مجرمین سایبری :

قابلیت دسترسی سریعی که در شبکه‌های اجتماعی در دسترس کاربران است، در دسترس مجرمین نیز می‌باشد. مجرمین اینترنتی در محیط‌های مجازی ، اعتماد نوجوانان را به‌خود جلب و سپس آنان را در مقابل هم سن و سالانشان مورد تخریب شخصیتی قرار می‌دهند که آثار حاصل از چنین تخریب‌هایی گاها زخم‌های عمیق روانی بوجود می‌آورد. حتی در چندین مورد که اطلاعات شخصی کاربران انتشار یافته قربانیان جرایم سایبری دست به خودکشی زده‌اند. قابلیت ناشناس ماندن در اینترنت می‌تواند آمار تمایلات تیره و تاریک فرد را بروز دهد که اگر این ناشناس ماندن نبود، این تمایلات منفی نیز ممکن بود سرکوب شود. مجرمین سایبری روز افزون بوده و بنا بر گزارشات شبکه‌ی خبری “سی بی سی”در سال 2010 قربانیان جرایم سایبری 42 درصد برآورد شده‌اند.

کاهش بهره وری:

بسیاری از شرکت‌های تجاری با استفاده از شبکه‌های مجازی در پی ارتباط با مشتریان و بازاریابی هستند، در صورتی که شبکه‌های اجتماعی برای کارمندان بیشتر جنبه سرگرمی داشته و به‌جای انجام وظایف کاری توجه‌ آنها به پست‌هایی است که دوستانشان برای همدیگر می‌فرستند، امکانات فنی زیادی نیز برای مسدودسازی استفاده از شبکه‌های مجازی در بازار موجود است که البته میزان کارآمدی آنها نیز مورد تردید می‌باشد.

حریم شخصی:

طبیعت شبکه‌های اجتماعی، تشویق کاربر بر ارائه اطلاعات شخصی بیشتر از خود می‌باشد. بخاطر سهولت امکان انتشار مشخصات خصوصی فرد در شبکه‌های اجتماعی، افراد حفاظت گفتاری را که در دنیای واقعی رعایت می‌کنند، نادیده می‌گیرند. افزون بر این، مواردی که در شبکه‌های اجتماعی منتشر می‌شود، ماندگاری همیشگی دارد، برای مثال عکسی که در یک مهمانی گرفته شده ، شاید در زمان انتشار حساسیتی بوجود نیاورد ولی گاها بعد از گذشت مدتی امکان ایجاد مشکل برای افراد عکس را دارد.

ناگفته نماند که شبکه‌های اجتماعی تمهیدات برای اعمال محدودیت برای جلوگیری از وقوع موارد فوق الذکر را دارند ، اما این کاربران هستند که اغلب از محدود کننده‌ها غافل می‌باشند.

شکایت از اسنپ و تپسی به خاطر ارزان‌فروشی

استفاده از اپلیکیشن‌های درخواست خودرو آنلاین در دو سال گذشته با سرعت قابل توجهی در بین شهروندان ساکن پایتخت گسترش یافته است.
به گزارش دنیای اقتصاد، استقبالی که عمده دلیل آن کاهش قیمت و افزایش کیفیت مسافرت‌های درون شهری با استفاده از خدمات اپلیکیشن‌های درخواست خودرو بوده است. این در حالی است که از نگاه برخی تاکسی‌داران قیمت کمتر ارائه شده از سوی دو شرکت ارائه‌دهنده خدمات تاکسی اینترنتی باعث کاهش سود تاکسیرانان و حذف تاکسی‌های زرد رنگ از انتخاب مسافران درون‌شهری شده است.

بر این اساس روز آینده سیصد و ششمین جلسه شورای رقابت با موضوع بررسی وضعیت فعالیت و قیمت‌گذاری خدمات تاکسی اینترنتی آنلاین (اسنپ و تپ سی) برگزار خواهد شد. گفته می‌شود علت اختصاص این جلسه به بررسی فعالیت این دو سامانه آنلاین ارائه خدمات اینترنتی اتحادیه تاکسی‌داران و وزارت صنعت و معدن از این دو شرکت رقیب ارائه‌دهنده خدمات اینترنت مبنا، به علت «دامپینگ قیمتی» است.

منظور از دامپینگ قیمتی یا ارزان‌فروشی ارائه خدمات از سوی یک شرکت با قیمتی کمتر از قیمت تمام شده به منظور تصاحب بخشی از سهم رقیب است. این نوع ارزان‌فروشی عمدتا بر مبنای اهداف بازاریابی در بازه زمانی محدود انجام می‌گیرد. شکایت یاد شده با توجه به متهم کردن همزمان این دو شرکت رقیب به ارزان‌فروشی عجیب به نظر می‌رسد.

دلایل نامشروع بودن فارکس در ایران

دلایل نامشروع بودن فارکس در ایران

درقسمت زیر به بررسی تحلیلی دلایل نامشروع بودن فارکسforex در ایران می پردازیم:

 1 – اولین دلیلی که برای عدم مشروعیت فارکس در ایران باید در نظر گرفت بحث اعتبار کارگزارها به معامله گران بازار فارکس می باشد. اگر کارگزارها اعتبار به معامله گران ندهند جذابیت این بازار از بین می رود و بسیاری از معامله گران به خاطر اندک سرمایه آورده قادر به انجام معاملات نخواهند بود و اگر اعتبار بدهند تعداد زیادی تحت تأثیر فشارهای روانی و وسوسه های اغوا کننده و با هدف سود آوری بیشتر با حجم سنگین معامله وارد بازار شده و متضرر خواهند شد.

2 – یکی از دلایل، بحث خروج ارز از کشور می باشد. همانطور که می دانید بازار فارکس بازار تبادلات ارز بین المللی می باشد در واقع معامله گران در این بازار به کار خرید و فروش ارز مبادرت می ورزند و این امر باعث خروج ارز از کشور می شود و چون از سوی هیچ نهاد یا ارگان قانونی داخلی، نظارتی وجود ندارد، سرمایه های داخلی به جای سرمایه گذاری در داخل کشور به خارج منتقل می شود. و باعث وارد شدن لطمات زیادی به اقتصاد کشور می شود.

3 – معمولاً %90 از افرادی که وارد بازار معاملات ارز بین المللی می شوند ضرر می کنند. در واقع به علت عدم آگاهی افراد معامله گر و پیچیدگی هایی که در این زمینه وجود دارد افراد زیادی در این بازار متضرر می شود. معمولاً افراد با گذراندن دوره های کوتاه مدت و ناکافی وارد این بازار می شوند و سرمایه های خود را از دست می دهند. معمولاً سرمایه گذاران دیگر کشور ها حرفه ای تر و کارآمدتر می باشند. لذا با توجه به قاعدۀ لاضرر، این معامله نامشروع می باشد.

4 – به دلیل ضعف زیر ساختهای فنی در کشور و سرعت پایین اینترنت امکان رقابت معامله گران با سرمایه گذاران کشورهای خارجی که معمولاً به صورت بانک های بزرگ می باشند وجود ندارد. خیلی از افراد وقتی از بروکر این سؤال را می کنند که چرا در فلان معامله ضرر کردیم در حالیکه تحلیل بازار چیز دیگری را نشان می داد با این پاسخ مواجه می شوند که به علت عدم دریافت پیام مناسب در زمان مورد نظر، شما دچار زیان شده اید.

5 – از بررسی قوانین دیگر کشورهای جهان به این نتیجه می رسیم نه تنها در دیگر کشورها هیچ گونه مشوقی در این زمینه وجود ندارد بلکه تا حد امکان در این زمینه قوانین محدود کننده وجود دارد و این به خاطر پیچیدگیهای این بازار می باشد که باید افراد حرفه ای در آن سرمایه گذاری کنند ولی در کشور ما عمدتاً افراد غیر حرفه ای در این زمینه سرمایه گذاری می کنند.

6 – بحث ربوی بودن معاملات بازار فارکس نیز مطرح می باشد. کارگزار (Forex Broker) برای اینکه قدرت آوردۀ معامله گر را بالا ببرد و به او امکان داد و ستد در بازار بدهد به او ضریب اعتباری می دهد. در واقع کارگزار مقداری پول به معامله گر قرض می دهد تا معامله گر بتواند به انجام معامله بپردازد و بعد از بدست آوردن سود در ازای این قرض مقداری از معامله گر سود دریافت می کند که این از مصادیق ربا می باشد.

7 – دلیل دیگر آنکه بیشتر مواقع اساساً تبادلات ارزی به صورت واقعی صورت نمی پذیرد و صرفاً یک معامله صوری انجام می پذیرد. چرا که طبق نظر کارشناسان با توجه به تغییراتی که توسط افراد سود جو در نرم افزار ایجاد می شود اساساً ارتباط بین معامله گر و بازار تبادلات ارزی برقرار نمی شود.

در پایان متذکر می شویم که اگر برای یکی از هموطنان مشکلی از نظر حقوقی و قضایی پیش آید در صورتی که فردی که می خواهند از او شکایت کنند در ایران نباشد، امکان هیچ گونه پیگیری مساله در دادگاه ها و محاکم قضایی وجود ندارد. مثلاً اگر یکی از معامله گران کشور از بروکری شکایت داشته باشد به دلیل عدم وجود قوانین بین المللی در این زمینه و نبودن نظارت از سوی مجامع بین المللی امکان پیگیری حقوقی و کیفری قضیه وجود ندارد.

 

فارکس “معاملات ارز آسان! یا راه آسان از دست دادن پول”

فارکس “معاملات ارز آسان! یا راه آسان از دست دادن پول”

روتی اوما (یک شهروند آمریکایی) معاملات ارز فارکس را پس از دیدن یک آگهی تجاری در تلویزیون شروع کرد. او  فکر می کرد که فارکس راهی برای بدست آوردن پول زیاد است، همان چیزی که به عنوان یک مادر تنها، برای پرورش 3 فرزند خود نیاز داشت.

اوما 52 ساله، در اداره پلیس گفت: تبلیغات باعث شد، من فکر کنم که معاملات فارکس یک راه آسان برای پولدار شدن می باشد. وی در طی چندین هفته با جابه جایی و معاوضه دلار با ین و یورو، 3000 دلاری را که قرض کرده بود از دست داده است.

او اظهار می دارد حتی اگر شما مقدار کمی پول بدست آورید در نهایت تمام آن را از دست خواهید داد. در حدود 615000 نفر آمریکایی به طور تفریحی معاملات ارز فارکس را انجام می دهند. این افراد توسط تبلیغات دو تا از بزرگترین بروکرها، FXCM و Gain Capital که هر دوی آنها در نیورک هستند به این معاملات تشویق شده اند.

بر طبق افشاگری های جدید CFTC (عالیترین نهاد قانون گذاری و نظارتی ایالات متحده در مورد بازارهای مالی ) در FXCM در سه ماهه سال گذشته بین 77% تا  75%  مشتریان پول خود را از دست داده اند. در بروکر Gain که از طریق سایت فارکس عمل می کند مشتریان بی سود تعدادشان بین 79% تا 72% در سه ماهه سال گذشته می باشد.

ضریب اهرم زیاد، حجم معاملات زیاد

این آمار نشان می دهد که اگر قوانین محدود کننده معاملات ارز برای سرمایه گذاران تعیین نشده بود؛ سرمایه گذاران حتی از  ضریب اهرمی به نسبت 50 به 1 در هر معامله، استفاده می نمودند.

ضریب اهرم به آنها اجازه می دهد روی پولی که ندارند شرط بندی کنند. (یک تاکتیک که می تواند باعث سود و زیان شود ولی در این معاملات همواره باعث ضرر و زیان می شود ) این ضرر و زیان باعث شکایت و دادخواهی و تنظیم مقررات برای این معاملات شده است. اما رشد سریع این معاملات، که با اشکالات فراوان در دهه گذشته بوجود آمد، متوقف نشده است.

کارشناسان بازرگانی و اقتصادی استدلال می کنند که این شرکت ها از تبلیغات، برای وسوسه کردن سرمایه گذاران بدون تجربه به منظور ورود به بازار ناشناخته ای که شفاف نیست استفاده می کنند.

پروفسور لری هریس استاد دانشگاه کالیفرنیای جنوبی و اقتصاددان ارشد در” کمیسیون بورس و اوراق بهادار” می گوید مدل کسب و کار بازار فارکس این گونه است که، یک مشتری را آتش می زند و می سوزاند و به دنبال مشتری دیگری می گردد.

مشتریان در اختیار بروکرها

کارشناسان معتقدند که ساختار غیر معمول بازار مبادلات ارز، کار را برای سرمایه گذاران سخت می کند از آن جایی که یک مرکز مبادلات ارز وجود ندارد، واسطه ها و کارگزاران، خود سفارشات مشتریان را انجام می دهند و با این کار آنها را قادر می سازد که بتوانند از دو راه از مشتریان پول بگیرند.

اول این که با خریدن یک ارز در یک قیمت و فروختن آن در قیمت بالاتر، سودی بدست می آید که در واقع این سود حاصله برای دلال ها در این معاملات برخلاف قوانین کمیسیون می باشد.

راه دوم این است که کارگزار از طریق معامله با مشتری در سیستم فارکس در هر معامله سود بدست می آورد.

با وجود هشدارهای لازم به سرمایه گذاران، که اعلام می کنند: بروکر، طرف مقابل شما در معامله می باشد که به طور مستقیم با سود شما مخالفت دارد به این معنی که سود شما باعث ضرر او می شود. با این حال تعداد زیادی از مشتریان پول خود را در این معاملات از دست می دهند.

به عنوان مثال فرض کنید که یک مشتری 10000 یورو را با قیمت هر یورو 45/1 دلار می خرد و آن ها را به بروکر در قیمت 50/1 دلار می فروشد. سود خالص مشتری 500 دلار خواهد بود و به بروکر 500 دلار ضرر می رسد .

بر طبق اطلاعات مالی خود Gain Capital، این شرکت سال گذشته را با میانگین 2913 دلار از هر معامله گر فعال به پایان رساند اگر چه میانگین حساب مشتریان فقط شامل 3000 دلار باشد. Fxcm 2641 دلار از هر معامله گر فعال بدست آورد، در حالی که میانگین مشتریان 3658 دلار بود .

مایکل گرینبرگ استاد دانشگاه مریلند و رئیس سابق تجارت و بازار در CFTC  گفت: زمانی که شما در مورد چیزهایی که خارج از بورس (OTC)  مبادله می شوند معامله انجام می دهید شما تا حد زیادی تحت کنترل بروکر هستید، که می گوید قیمت چقدر است و اینکه چقدر بدهکار هستید.

بازار غیر شفاف و پر از منفذ و حفره برای کلاهبرداری

ساختار غیر معمول این بازار، آن را مورد هدف و مورد علاقه برای کلاهبرداری آشکار قرار داده است. گری گنسلر رئیس CFTC، اخیراً گفته است که “نهاد او بر بزرگترین ناحیه تقلب خرده فروشی نظارت می کند”

CFTC تلاش کرده است که مشکلات را با تنظیم قوانین برای مبادلات ارز مهار کند. این قوانین از بروکرها می خواهد که بیشتر شفاف باشند اما نمی تواند ساختار و بنیاد این بازار را تغییر دهد .

CFTC بیشتر مسئولیت های نظارتی خود را به NFA (انجمن تجارت آتی ایالات متحده) محول کرده است. NFA یک آژانس نظارتی است که بوسیله کنگره افتتاح شد و توسط خود کارگزاران شکل گرفته است .

سخنگوی NFA گفت که این گروه سعی می کند اقدامات نظارتی خود را افزایش دهد، اما اذعان می کند که NFA با توجه به اینکه این معاملات مثل دیگر معاملات شفاف نیست کار سختی پیش رو دارد. با این حال، NFA کارگزاری Gain را 495000 دلار در ماه اکتبر پس از انتشار دادخواستی، جریمه کرد.

در دادخواست ادعا شده است که برنامه معاملاتی Gain Capital به گونه ای تنظیم شده است که در معاملات خاص به سمتی که به نفع Gain هست حرکت می کند. در حالی که در همان معامله اجازه حرکت به سمتی که به نفع  مشتری است را نمی دهد .

Fxcm نیز با تعداد زیادی دادخواست های مشابه Gain مواجه شد، از جمله طرح دعوی که در دادگاه فدرال نیورک در ماه فوریه توسط یک مرد از اوکلاهاما که ادعا می کرد بیش از 150000 دلار از پول خود را از دست داده است به اجرا در آمده بود.

بر طبق این دادخواست Fxcm از یک پلت فرم پیش بینی شده بر مبنای فریب و تقلب که به طور سیستماتیک حساب های شما را به غارت می برد استفاده کرده است و با این سیستم صدها میلیون دلار از صدها هزار مشتری ناآگاه، کلاهبرداری کرده است .

Fxcm اجازه می دهد که سرمایه گذاران با مقدار کم 50 دلار، معاملات را شروع کنند و در تبلیغات خود نیز این گروه از افراد را هدف قرار داده است. تبلیغ جدید آنها در سایت CNBC بیان می کند که تجارت ارز را می توانید به آسانی انجام دهید؛ و این کار را با استفاده از یک حساب دمو که رایگان می باشد امتحان کنید. اما این حساب تمرینی تحت قوانین و شرایطی ساده تر از حساب واقعی عمل می کند.

در دیگر تلاش های بازاریابی این دو کارگزار، هر دو، اسپانسر هفتگی برنامه ای شدند که هر هفته در CNBC در مورد معاملات ارز پخش می شود. “برنامه پول در حرکت” به طور شگفت آوری افراد را به معاملات ارز معتاد می کند این شبکه دارای بینندگان مرفه و تحصیل کرده ای بیش از  هر شبکه داخلی می باشد.

اوما (شهروندآمریکایی) که اهل تگزاس بود و بعد از دیدن یک آگهی در یک برنامه تلویزیونی محلی، 3000 دلار خود را در معاملات فارکس از دست داده بود؛ گفت زمانی که در حال معامله با Fxcm بودم، تعدادی از مشکلات مانند قطع شدن ارتباط روی می داد این اتفاق هنگامی که سودی برایم بوجود می آمد به وقوع می پیوست. در نتیجه زیان های زیادی متحمل شدم. همچنین ادامه داد که آنها همیشه برای گرفتن پول از من حقه می زدند.

منبع : روزنامه لس آنجلس تایمز 3 آپریل 2011 – ترجمه: ایران هشدار

مشاوره تخصصی در حوزه جرایم مربوط به بازار فارکس

فارکس و دلایل غیرقانونی شدن آن در ایران

فارکس و دلایل غیرقانونی شدن آن در ایران

در قسمت زیر 2 عنوان از دلایل غیر قانونی شدن فعالیت فارکس را در ایران به صورت مستند بررسی می نماییم.

1 .  اولین دلیل غیر قانونی بودن فعالیت فارکس در ایران اطلاعیه سازمان بورس می باشد این اطلاعیه که در تاریخ 90/1/16 صادر شده است فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار فارکس را غیر قانونی اعلام کرده است. در قسمتی از این اطلاعیه آمده است « بدین وسیله به اطلاع عموم هموطنان عزیز به ویژه صاحبان پس اندازها و فعالان بازار پول و سرمایه می رساند فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی که با معرفی خود به عنوان یکی از فعالان بازار ارز خارجی (forex)، فرا بورس بین الملل و بورس های خارجی هموطنان محترم را در اقصی نقاط کشور به سرمایه گذاری در این گونه فعالیت ها دعوت می کنند و مدعی سود آوری سرشار در این بازارها هستند، غیر قانونی است و هیچ گونه مجوزی از بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت نکرده اند.»

در واقع هیچ بروکر یا کارگزاری که در ایران مشغول فعالیت می باشد از سازمان بورس مجوز ندارد و فعالیت غیر قانونی دارند و اگر افرادی به این بروکرها مراجعه کنند به عنوان معاون در جرم شناخته می شوند.

2 .  طبق بند 1 مادۀ 49 قانون بازار اوراق بهادار: « هر شخص که بدون رعایت مقررات این قانون تحت هر عنوان به فعالیت هایی از قبیل کارگزاری، کارگزار / معامله گری، یا بازار گردانی که مستلزم اخذ مجوز است مبادرت نماید یا فرد را تحت هر یک از عناوین مزبور معرفی کند به حبس تعزیری از یک ماه تا شش ماه یا به جزای نقدی معادل یک تا سه برابر سود به دست آمده یا زیان متحمل شده یا هر دو مجازات محکوم خواهند شد».

با توجه به اطلاق بند 1 مادۀ 49 و همچنین مادۀ 33 از همین قانون که شروع به فعالیت کارگزاری، کارگزاری / معامله گری و بازار گردانی به هر شکل و تحت  هر عنوان منوط به عضویت در کانون مربوط و رعایت مقررات این قانون و آیین نامه ها و دستوالعمل های اجرایی آن است و با توجه به اهداف این قانون که حمایت از سرمایه گذاران می باشد برای انجام معاملات در بازار فارکس نیاز به عضویت کارگزاران در کانون مربوط و اخذ مجوز می باشد.

منبع: ایران هشدار

 

مشاوره تخصصی در حوزه جرایم مربوط به بازار فارکس

کلاهبرداری‌های رایج در فارکس

کلاهبرداری‌های رایج در فارکس

 بی ثباتی ارز می تواند باعث ضررهای بسیار زیادی برای سرمایه گذاران شود. با این حال این تنها ریسکی نیست که سرمایه گذاران را تهدید می کند. ضروری است که سرمایه گذران از کلاهبرداری ها و تقلب های این بازار آگاه باشند. ساختار و طبیعت این بازار باعث شده است که معاملات خرد فارکس مستعد کلاهبرداری و تقلب باشند.

کلاهبرداری های فارکس شامل ساختن اطلاعات غیر واقعی برای حساب های مشتریان، فروش نرم افزارهای که برای مشتریان سودهای غیرمتعارف به نمایش می گذارد، ادعاهای دروغین بدست آوردن پول های عظیم برای مشتریان، سرقت از حسابهای مشتریان و بازاریابی ساختگی و …. می باشد.

کلاهبرداران فارکس، مشتریان خود را از طریق تبلیغات پیچیده در سایتهای اینترنتی جذب می کنند. این کلاهبرداران، سرمایه گذاران را اغلب با وعده های دروغین ،تضمین سرمایه و یا اینکه توانایی پیش بینی قیمت ارز را با ادعای بازده بالا و ریسک کم دارا می باشند، وسوسه می کنند.

در موارد زیادی به سرمایه گذاران وعده داده می شود که ده ها هزار دلار در مدت زمان کوتاهی به دست خواهند آورد در حالی که پول این افراد هرگز برای این معاملات استفاده نشده است و پولشان به سادگی به سرقت می رود.

در آمریکا کمیسون مبادلات آتی کالا (CFTC) وجود دارد که بر همه معاملات ارز، مبادلات آتی کالا و قراردادهای آپشن (Option) نظارت می کند، و علیه شرکت هایی که مظنون به معاملات مشکوک و غیر قانونی هستند واکنش نشان می دهد.

انجمن تجارت آتی ایالات متحده برای جلوگیری از کلاهبرداری و راهنمایی سرمایه گذاران توصیه های زیر را ارائه کرده است:

1) از شرکت هایی که پیشنهادات بیش از حد خوب و غیر متعارف مطرح می کنند، بر حذر باشید:

از معاملات فارکسی که در آنها ادعا می شود با این فرصت یک شبه پولدار خواهید شد، اجتناب کنید. پولی را که به سختی بدست آورده اید، در معاملات پر از تقلب و پر ریسک فارکس به کار نبرید، چون به احتمال بسیار زیاد پول خود را هرگز نمی توانید پس بگیرید.

2) شرکتی که ادعای تضمین سود یا سود غیر منتظره بالا را دارد:

هیچ کس نمی تواند ادعا کند بازده 30% – 40% خواهد داشت. این قولی است که آنها مطرح می کنند ولی هیچ گاه به آن عمل نمی کنند. این ادعاها با سود بالا طعمه ای برای دریافت سرمایه شما می باشد.

3) شرکتی که بیانه افشای ریسک را بی اهمیت جلوه می دهد یا به شما می گوید که این بیانیه فقط یک تشریفات معمول و به صورت فرمالیته از طرف دولت می باشد:

همیشه در ارتباط با شرکت هایی که بیان می کنند ضرر و زیان شما را جبران، و سرمایه شما کاملاً امن باقی خواهند گذاشت؛ احتیاط کنید. معامله گران فارکس با ریسک بسیار بالایی مواجه هستند و ممکن است کل یا بخش زیادی از پول خود را از دست بدهند. شما در این گونه معاملات نباید سرمایه گذاری کنید در غیر اینصورت برای پس گرفتن آن هیچ گونه اقدامی نمی توانید انجام دهید.

4) با سرمایه ی ودیعه ای (Margin) معامله نکنید:

هرگز از سرمایه ی ودیعه ای (Margin) نباید استفاده کرد به خصوص زمانی که سرمایه گذار تجربه ای در این زمینه ندارد و آن را مورد موشکافی قرار نداده است. در نهایت استفاده از سرمایه ودیعه ای (Margin) منجر به ایجاد بدهی بیشتر خواهد شد.

5) شرکت های که در بازار بین بانکی کار می کنند:

از شرکت هایی که شما را برای معامله در بازارهای بین بانکی در قیمت های بهتر وسوسه می کنند؛ برحذر باشید. در این بازارها مذاکره برای معاملات عمدتاً به صورت قمار و کوتاه مدت و در یک شبکه ناپایدار از شرکت های بزرگ و بانک ها انجام می شود.

6) شرکت هایی که از شما می خواهند که ارسال یا انتقال پول را از طریق اینترنت و ایمیل انجام دهید و دارای مکان فیزیکی نیستند:

از ارسال پول برای این شرکت ها که امکان معاملات آنلاین را فراهم می کنند خودداری نمایید. این شرکت ها، ساختگی و در خارج از کشور قرار دارند و تنها هدف آن ها کلاهبرداری و تصاحب سرمایه شما می باشد.

7) شرکت هایی که امکان دستیابی به سوابق و عملکرد خود را سخت می کنند:

اقدامات شرکت های فارکسی که اطلاعات در مورد سوابق و عملکردشان ارائه نمی کنند، شک بر انگیز است. تمامی وب سایت ها، شرکت ها و بروکرهای معتبر فارکس، عضو (CFTC) انجمن تجارت آتی آمریکا هستند.

مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس

مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس

در این بخش ابتدا به معرفی نرم افزار متاتریدر می پردازیم و سپس نحوه کلاهبرداری و مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس را بررسی می نماییم.

نرم افزار متاتریدر:
نرم افزار متاتریدر را می توان یکی از شاخص ترین و عمومی ترین نرم افزارهای معاملاتی موجود در بازارهای مالی دنیا محسوب نمود. به طور کلی نرم افزار متاتریدر دارای چهار قسمت کلی می باشد:
الف) منوهای اصلی بالای نرم افزار که کلیه ابزارهای نرم افزار داخل آن قرار دارد.
ب) نوار ابزارهای میانبر، که برای راحتی و سرعت استفاده کاربر در یک یا دو سطر زیر منوهای اصلی قرار دارند.
ج) پنجره شناور یا محیط میانه نرم افزار که نمودارها و ابزارهای کاربردی در این قسمت نمایش داده می شود.
د) نوار ابزار زیرین که شامل دو قسمت نوار وضعیت (Status Bar) و نوار نمودارهای (Charts Bar) می شود.
نرم افزار متاتریدر 4، دارای هفت منوی اصلی می باشد که در ذیل از آنها نام برده می شود.
منوی فایل( File )-منوی نما (view)،- منوی درج (Insert)، – منوی نمودارها (Charts)، – منوی ابزار (Tools)،– منوی پنجره (Window)، – منوی کمک (Help).

 

نحوۀ کلاهبرداری:
برای اینکه شرکتی بتواند خدمات خرید و فروش ارز یا کالا یا هر چیز دیگری را از طریق یک بازار مالی ارائه بدهد باید مجوزهای لازم را از دولت اخذ نماید و به اصطلاح کارگزار یا بروکر شود.
اما معمولاً این شرکتها بروکر نبوده و صرفاً با ارائه مدارک جعلی خود را بروکر معرفی می کنند سپس با سوء استفاده از دانش محدود مردم در ارتباط با اینترنت و صرافی های اینترنتی این بازار واهی را خلق کرده اند. که معمولاً از آن به عنوان « بازارهای جهانی » یا « اوتی سی » نام برده می شود.
توضیح آنکه بر روی نرم افزار کارگزاران واقعی، جلوی قیمت آن چیزی که معامله گران خرید و فروش می کنند نام بازاری که این اتفاق در آن می افتد ذکر شده است.
حتی آن صرافی های اینترنتی هم که امکان انجام معامله ارز در آنجا وجود دارد، مشخص است که کدام صرافی ها می باشند و آدرس مشخصی دارند و این معاملات روی رایانه مرکزی آن شرکت اتفاق می افتند. ولی روی نرم افزار متاتریدر دست کاری شده و سیستم های مشابه دیگر مشخص نیست که این بازار کجاست.
در حقیقت اصلاً بازاری در کار نیست بلکه همه معامله گران همه سفارشات خود را برای همان یک شرکت که این نرم افزار را با دست خودشان روی رایانه آنها نصب کرده می فرستند و آنها می توانند با این سفارشات هر کاری که مد نظرشان باشد انجام دهند .
تقلب دیگری که در متاتریدر و نرم افزارهای مشابه انجام داده اند مربوط می شود به اینکه در بازار، همیشه تعداد زیادی خریدار و فروشنده وجود دارند که روی نرم افزارهای اصلی بازار هم می توان آن را مشاهده نمود ولی در سیستم کلاهبرداری فارکس، معامله گران همدیگر را نمی بینند چون طرف مقابلشان همان شرکت صاحب آن متاتریدر می باشد و در نتیجه روی متاتریدر فقط یک قیمت برای خرید و همینطور فقط یک قیمت برای فروش دیده می شود و از بقیه خریداران و فروشندگان بازار اثری نیست.
در واقع این نرم افزار طوری طراحی شده است که قابلیت کلاهبرداری را دارا می باشد و می تواند شبیه ساز بازارهای جهانی و نموداری جهت نشان دادن معاملات صوری باشد.

 

مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس

این حقیقت وجود دارد که در قوانین خیلی از کشورها کلمه فارکس وجود ندارد ولی در همه کشورها کلاهبرداری جرم محسوب می شود.
وقتی شما به کسی بگویید که با استفاده از نرم افزاری که شما در اختیارش می گذارید، می تواند در یک بازار ( حالا اسم این بازار هر چه می خواهد باشد ) معامله کند در حالیکه خودتان پشت این نرم افزار نشسته اید و هر کاری که اراده کنید می توانید انجام دهید ( چون نرم افزار خودتان است و همه جور امکانات به شما می دهد ) به این شخص دروغ گفته اید و از اعتماد او به شما سوء استفاده کرده اید.
همچنین پولی را که به خیال او برای بازار فرستاده شده به جیب خودتان گذاشته اید و چون با استفاده از امکانات نرم افزار به این شخص می گویید که به خاطر اشتباهات خودش ضرر کرده، مرتکب جرم کلاهبرداری شده اید.

 

استناد قانونی

ماده 67 قانون تجارت الکترونیکی می گوید:« هر کس در بستر مبادلات الکترونیکی از طریق ورود، تغییر، محو و توقف در داده پیام و مداخله در پردازش « داده پیام » و سیستم های رایانه ای و غیره دیگران را بفریبد و یا سبب گمراهی سیستم های پردازش خودکار و نظایر آن شود و از این طریق برای خود و دیگری وجوه، اموال یا امتیازات مالی تحصیل کند و اموال دیگران را ببرد مجرم محسوب و علاوه بر رد مال به صاحبان اموال به حبس از یک تا سه سال و پرداخت جزای نقدی معادل مال مأخوذه محکوم می شود.
تبصره – شروع به این جرم نیز جرم محسوب و مجازات آن حداقل مجازات مقرر در این ماده می باشد.»