تذکر جدی پلیس فتا به سایت های دیوار و شیپور

ایران داد ؛‌ رئیس پلیس فتا ناجا از تذکر به مدیران سایت های دیوار و شیپور خبر داد و گفت: مدیران این سایتها بیش از توجه به بحث امنیت، به درآمد توجه می‌کنند.

به گزارش الف، سردار سید کمال هادیان‌فر درباره فعالیت سارقان و مجرمان برای خرید و فروش اموال مسروقه و … در سایتهایی مانند سایت های دیوار و شیپور اظهار کرد: متاسفانه با وجود استفاده مردم از این سایت ها (سایت های دیوار و شیپور و…) تخلفات و خلافهایی در آن روی می‌دهد، از بحث خرید و فروش اموال مسروقه توسط مالخران بی‌هویت گرفته تا فروش کد و کارت ملی، موضوعات ضداخلاقی و … که به مدیران آنها تذکرات لازم ارائه شده است.

رئیس پلیس فتا ناجا با بیان اینکه تخلفاتی که در سایت دیوار صورت می‌گیرد، بیشتر از مابقی سایت ها است. هادیان‌فر یادآور شد: مردم صرفاً به سایت های این چنینی اعتماد نکنند زیرا مدیران این سایتها بیش از توجه به بحث امنیت، به درآمد توجه می‌کنند.

هادیان‌فر متذکر شد: به مدیران این سایت ها (سایت های دیوار و شیپور) اعلام کردیم اگر اصلاحات لازم را صورت ندهند، با آنها برخورد قضایی می‌شود.

مشاوره حقوقی تخصصی در حوزه جرایم فضای مجازی

کلاهبرداری اینترنتی ۳ برابر افزایش یافته است

کلاهبرداری اینترنتی ۳ برابر افزایش یافته است

ایران داد ؛ معاون دادستان کل کشور در امور فضای مجازی گفت: میزان کلاهبرداری اینترنتی امسال نسبت به مدت مشابه پارسال ۳ برابر شده است.

به گزارش روابط عمومی دادگستری گلستان، جواد جاویدنیا در نشست تخصصی قوه قضاییه ، پلیس فتا و شورای هماهنگی بانک‌های گلستان در گرگان اظهارداشت: این کلاهبرداری ها به صورت اینترنتی و تلفنی انجام شده است.

وی با بیان این که کاهش جرایم رایانه ای کمک همه به ویژه رسانه را می‌طلبد، افزود: اگر مجریان صدا وسیما تنها جمله کلیدی “برای دریافت هیچ جایزه‌ای نیاز به رفتن کنار خودپرداز نیست” را در برنامه‌های قرعه‌کشی و پیامکی به مردم گوشزد کنند می‌توان به نحو چشمگیری از کلاهبرداری های رایانه ای کاست.

معاون دادستان کل کشور از اجرایی شدن طرحی با همکاری مشترک دادستانی کل، پلیس فتا و بانک مرکزی  برای کاهش کلاهبرداری خبر داد و گفت: در قالب این طرح از سال آینده استفاده از رمز  دوم ثابت ممنوع می‌شود و بانک‌ها موظف به اجرایی کردن طرح رمز دوم یکبار مصرف برای مشتریان خود هستند.

جاویدنیا همچنین گفت: برای پیشگیری از جرائم اینترنتی و سهولت شناسایی و برخورد با مجرمان اینترنتی طرح احراز هویت در شورای عالی فضای مجازی در دست تدوین است که براساس آن شرکت‌های ارائه دهنده خدمات اینترنت، بانک‌ها و اپراتورهای تلفن همراه باید هویت افرادی که به آنان خدمات ارائه می‌کنند، احراز کنند.

به گفته ی وی، با اجرایی شدن این طرح هیچ عذری از شرکت‌ها و اپراتورهای تلفن همراه مبنی بر نداشتن اطلاعات و مشخصات مجرمان رایانه ای پذیرفته نیست.

معاون دادستان کل کشور در امور فضای مجازی افزود: پس از جرائم مالی، جرائم اخلاقی مانند هتک حیثیت، افترا و تهمت در صدر جرائم رایانه ای هستند که بیشتر این جرایم هم در شبکه‌های اجتماعی و پیام‌رسان‌های خارجی مانند اینستاگرام و تلگرام صورت می گیرد.

جواد جاویدنیا گفت: باید در کنار توجه به فیلترینگ تولید محتوای رسانه‌ای ارزشمند نیز مورد توجه قرار گیرد.

برای مشاوره حقوقی تخصصی در حوزه کلاهبرداری اینترنتی اینجا کلیک کنید

سیاستگذاری برای استفاده از ارز دیجیتال در هیئت دولت

ایران‌داد ؛ دبیر شورای عالی فضای مجازی گفت: سیاست نهایی در خصوص استفاده از ارزهای دیجیتالی در کشور به زودی در سطح هیئت دولت مورد بررسی قرار می‌گیرد.

ابوالحسن فیروزآبادی درباره آخرین وضعیت تعیین تکلیف ارزهای دیجیتالی (رمز ارز) در کشور گفت: دولت در حال تهیه مصوبه ای برای سیاست گذاری در این حوزه است.

وی افزود: با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال یکی از پدیده های مهم در حوزه فناوری مالی و بازار پرداخت محسوب می شوند، نظارت بر ارزهای رمزنگاری شده در داخل کشور ضروری است.

رئیس مرکز ملی فضای مجازی ادامه داد: ارز دیجیتال در کمیسیون اقتصادی دولت آخرین مراحل بررسی را می گذراند و به زودی در سطح هیئت دولت بررسی می شود.

فیروزآبادی اظهار داشت: کشور در مرحله انجام سیاست های اولیه برای تعیین تکلیف مشارکت کنندگان در حوزه ارزهای دیجیتالی است و در این زمینه با توجه به پیش نویسی که پیش از این مرکز ملی فضای مجازی برای طرح در شورای عالی فضای مجازی تهیه کرده بود، در این زمینه با کمیسیون اقتصادی دولت همکاری می کند تا در نهایت این سند برای طرح به هیئت دولت برود.

پیش از این نیز معاون مرکز ملی فضای مجازی از برنامه ریزی برای قانونی شدن فعالیت دست اندرکاران حوزه ارز دیجیتال از جمله استخراج کنندگان (ماینر) و صرافان این بازار و نیز واردات قانونی تجهیزات ارز دیجیتال خبر داده بود.

سعید مهدیون در این باره گفته است: هیئت دولت در حال کار روی مصوبه ای است که فعالیت ماینرهای ارز دیجیتال شکل صنعت و قانونی به خود بگیرد و استخراج این نوع ارز در کشور قانونی شود.

در این سند سیاستی، بانک مرکزی، بورس و سایر دستگاه های مرتبط، ضوابط خود را اعلام کرده اند و این سیاست گذاری در کمیسیون عالی تنظیم مقررات مرکز ملی فضای مجازی نیز به بحث گذاشته شده است.

شرکت های فاقد پروانه کسب بازاریابی شبکه ای یا همان شرکت های هرمی!

شرکت های فاقد پروانه کسب بازاریابی شبکه ای یا همان شرکت های هرمی!

یکی از معضلات حرفه بازاریابی شبکه ای در کشور گسترش فعالیت شرکت های فاقد پروانه کسب بازاریابی شبکه ای و خروج بازاریابان از چهارچوب مقررات بوده است.

به گزارش ایران داد به نقل از ایران هشدار, با گذشت بیش از 7 سال از فعالیت قانونی شرکت های بازاریابی شبکه ای در کشور، تاکنون 29 شرکت پروانه کسب بازاریابی شبکه ای را دریافت نموده و مشغول فعالیت بر طبق ضوابط مصوب می باشند. این شرکت ها از آغاز فعالیت خود تا به اکنون با معضلات بسیاری روبرو بوده اند.

یکی از این معضلات که آسیبی جدی به اعتبار این حرفه در کشور وارد آورده و بازاریابان را دچار سردرگمی و بعضاً خروج از چهارچوب مقررات نموده، گسترش فعالیت شرکت های فاقد مجوز کسب بازاریابی شبکه ای در کشور است.

شرکت های فاقد مجوز به صورت های مختلفی نسبت به عضوگیری اقدام می نمایند. گروه اول شرکت های داخلی که با ادعای فعالیت تک سطحی مشغول عضوگیری و پرداخت پورسانت به صورت چندسطحی بوده و گروه دیگر شرکت های بازاریابی شبکه ای خارجی هستند که به صورت علنی یا مخفیانه و غیرقانونی اقدام به عضوگیری، فروش محصولات و ارائه خدمات نموده اند.

نقطه مشترک در هر دوگروه، فعالیت بدون دریافت مجوز کسب بازاریابی شبکه ای از اتحادیه کشوری صنف کسب و کارهای مجازی است.

موضوعی که اطلاع رسانی و آگاهی بخشی در این رابطه را ضروری ساخته، سردرگمی بازاریابان در رابطه با قانونی بودن یا نبودن فعالیت در این شرکت هاست که ریشه آن تبلیغات خلاف واقع فعالان سودجو در این زمینه است.

در رابطه با شرکت های خارجی تشخیص فعالیت غیرقانونی ساده تر است زیرا در سایت های مرجع بارها اطلاع رسانی شده که هیچ شرکت خارجی تا به حال مجوز فعالیت شبکه ای در داخل کشور را دریافت نکرده است و فعالیت در این شرکت ها نتیجه ای جز هدررفت سرمایه و تضییع حقوق بازاریابان را به دنبال نخواهد داشت.

دلایل منع فعالیت در شرکت های خارجی به قرار ذیل است:

• این شرکت ها تحت نظارت نبوده و به دلیل عدم تعهد آن ها به فعالیت احتمال فروش محصولات قاچاق و منقضی توسط آن ها وجود دارد؛

• به دلیل عدم دریافت مجوز احتمال عرضه محصولات بی کیفیت توسط این شرکت ها بالاست؛

• فعالیت زیر زمینی و غیر رسمی آن ها امکان کلاهبرداری و تضییع حقوق بازاریابان را افزایش خواهد داد؛

• عدم نظارت مراجع رسمی برفعالیت این شرکت ها پیگیری حقوق بازاریابان را دشوار خواهد نمود.

اما در رابطه با فعالیت غیرقانونی شرکت های داخلی تشخیص برای بازاریابان دشوارتر است، چراکه در ظاهر ادعای فعالیت تک سطحی را دارند اما در عمل و به صورت زیرزمینی مشغول فعالیت شبکه ای و پرداخت پورسانت به صورت چند سطحی هستند.

اکثر شرکت های اشاره شده، در حوزه خدمات و ارائه کارت های تخفیف، فروش پلن های پیامکی، درمانی، بازاریابی خدماتی کالای فروشگاها یا….. فعالیت می نمایند.
با چند نشانه بسیار ساده می توان فعالیت غیرقانونی این شرکت ها را برای علاقه مندان بازاریابی به اثبات رساند.

ارائه خدمات توسط شرکت

در آیین نامه مصوب موضوع ماده 87 قانون نظام صنفی بخش بازاریابی شبکه ای، شرکت ها ملزم به ارائه کالاهای مصرفی شده اند و مجوز ارائه کالاهای غیرمصرفی به آن ها داده نشده است.

عدم دریافت مجوز فعالیت بازاریابی شبکه ای

این شرکت ها وقتی با درخواست بازاریابان مبنی بر ارائه مجوز مواجه می شوند، مجوزهای غیرمرتبط را ارائه کرده و مدعی قانونی بودن فعالیت شان می شوند؛ در صورتیکه تنها مرجع رسمی جهت صدور پروانه کسب بازاریابی شبکه ای، اتحادیه کشوری صنف کسب و کارهای مجازی است و مجوز سایر نهادها به منظور فعالیت شبکه ای فاقد اعتبار قانونی است.

ادعای فعالیت تک سطحی اما فعالیت چند سطحی

بازاریابی تک سطحی روشی از فروش است که در آن تمامی کمیسیون ها برطبق فروش شخصی بازاریاب پرداخت می گردد، در این روش بازاریاب توانایی جذب و معرفی بازاریاب دیگر را به عنوان زیر مجموعه ندارد.

وقتی به بررسی عملکرد این شرکت ها می پردازیم، مشاهده می کنیم که در هنگام معرفی کار عملکرد خود را صرفاً فروش محصولات، خدمات و کسب پورسانت در ازای آن معرفی می نمایند. اما در خلال کار بازاریابان را به معرفی اشخاص دیگر برای فروش محصولات و دریافت پورسانت در ازای این معارفه تشویق می نمایند و در ادامه بابت حجم فروش سطوح زیرین فرد، تا چندین سطح پورسانت درنظر گرفته و پرداخت می نمایند.

در پایان ذکر یک بند قانونی در اثبات جرم بودن فعالیت این شرکت ها خالی از لطف نیست. مطابق با بند “ز” قانون الحاقی به قانون اخلالگران در نظام اقتصادی با هرگونه تأسیس، قبول نمایندگی، عضوگیری و ثبت نام در بنگاه، مؤسسه، گروه یا فهرست اسامی با وعده کسب درآمد ناشی از افرایش اعضاء به صورت شبکه ای، خواه از طریق عرضه کالا، خدمات، اجبار به خرید کالا، دریافت حق عضویت و یا شیوه مشابه دیگر، همچنین جلب مشتریان به عنوان بازاریاب یا به هر عنوان دیگر با وعده دریافت کالا و خدمات رایگان یا به قیمتی کمتر از قیمت واقعی و دادن درصد پورسانت یا توزیع جایزه، جرم تلقی شده و مجازات پیش بینی شده برای آن در قانون درنظر گرفته شده است.

با در نظر گرفتن تمامی ادله مطرح شده به فعالان این حوزه توصیه می کنیم، پیش از شروع فعالیت در این شرکت ها، ضوابط قانونی را مورد بررسی قرار دهند و پس از انطباق کامل فعالیت شرکت با ضوابط قانونی، فعالیت شان را آغاز نمایند تا عدم آگاهی و یا مشاوره های نادرست منجر به خسران و زیان آن ها نشود.

مشاوره حقوقی تخصصی در حوزه کسب و کارهای اینترنتی / استارتاپ ها

درخواست گروه ۲۰ برای وضع مالیات بر ارزهای دیجیتال

ایران‌داد ؛ گروه ۲۰ (G20) خواستار وضع مالیات در خصوص ارزهای دیجیتال و همچنین قوانین مبارزه با پول شویی شدند.

به گزارش رسانه‌ خبری ژاپنی Jiji.com روز دوم دسامبر (۱۱ آذر)، سران ۲۰ اقتصاد بزرگ جهان که با نام گروه ۲۰ (G20) شناخته می‌شوند، خواستار وضع مالیات‌ در خصوص ارزهای دیجیتال و همچنین قوانین مبارزه با پول‌شویی شدند.

متن نهایی بیانیه‌ ارائه شده توسط سران این کشورها به وضوح اعلام می‌کند که همگی خواستار وضع یک سیستم مالیات برای خدمات پرداخت الکترونیکی برون‌مرزی هستند.

این بیانیه همچنین مشخص می‌کند که با توجه به قوانین فعلی، شرکت‌های بین‌المللی‌ که کارخانه و یا پایگاهی در کشور ژاپن ندارند، مشمول طرح مالیاتی توسط دولت‌های محلی نمی‌شوند. در ادامه‌ی این خبر ذکرشده که رهبران گروه ۲۰ به دنبال وضع یک سیستم مالیات برای خدمات الکترونیکی برون مرزی هستند.

نمایندگان کشورها این هفته در بوئنوس آیرس، پایتخت کشور آرژانتین، جمع شده و بر روی این سیستم کار می‌کنند و این مساله را تا سال ۲۰۱۹ که ژاپن، رئیس اجلاس می‌شود، مد نظر قرار می‌دهند. نسخه‌ی نهایی این قوانین پس از بررسی طرح پیشنهادی هر یک از نمایندگان کشورها در سال ۲۰۲۰ به اطلاع عموم خواهد رسید.

به گزارش کوین‌تلگراف در اکتبر ۲۰۱۸، مدیرعامل شرکت توسعه‌دهنده‌ سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال Circle، ملزم به نرمال سازی در سطح تعیین شده گروه ۲۰ در صنعت ارزهای دیجیتال گردید.

وزیر دارایی فرانسه، Bruno Le Maire، از گروه ‌۲۰ خواستار علنی شدن این مساله در اجلاس این هفته شد. او در این باره اظهار داشت که سران کشورها دور هم جمع شده و به دلیل وجود خطر سفته‌بازی، در مورد بیت کوین بحث خواهند کرد.

او همچنین در این رابطه افزود که فرانسه باید در کنار سایر نمایندگان گروه ۲۰، موضع قانون گذاری بیت کوین را بررسی کند.

ماخذ:ارزدیجیتال

رمزهای یکبار مصرف کارت های بانکی راهکاری برای امنیت بیشتر

رمزهای یکبار مصرف کارت های بانکی راهکاری برای امنیت بیشتر

ایران‌داد ؛ قرار است بانک ها سیستمی را برای ایجاد رمزهای یکبار مصرف پیاده سازی کنند که از آینده نزدیک اجرایی می شود و توصیه می‌کنم مردم پیش قدم استفاده از این خدمات باشند تا آسیب در این حوزه به شدت کاهش یابد.

به گزارش ایسنا, رئیس پلیس فتای تهران بزرگ با اشاره به شیوع کلاهبرداری از کارت های بانکی مردم، از ایجاد خدمتی جدید با نام رمز یکبار مصرف در آینده نزدیک خبر داد.

سرهنگ تورج کاظمی در رابطه با مشکلات ناشی از کپی کارت های بانکی گفت: «سیستم‌های بانکی برای تسهیل امور روزمره شهروندان تسهیلاتی ارائه می‌دهند و اقدامات صورت گرفته در خصوص تبادلات الکترونیکی و غیر حضوری برای سرعت دادن به عملیات بانکی ارائه خدمات می‌شود.»

وی لازمه این کار را برقراری امنیت دانست و افزود: «کلیه مؤسسات مالی و اعتباری تلاش دارند این اقدامات امنیتی انجام شود و ایمنی کاربران محفوظ باشد؛ لذا مشتریان بانکی نیز باید اقداماتی انجام دهند.»

سرهنگ کاظمی ایمنی کپی شدن کارت های ملی را نیازمند مصون ماندن شهروندان دانست و اظهار کرد: «امکان انتقال اطلاعات در این کارت ها هست و وقتی قابل بهره برداری و استفاده است که رمزی که بانک برای اشخاص قرار می‌دهد، در اختیار کلاهبرداران قرار گیرد.»

کاظمی ادامه داد: «وقتی کپی کارت صورت می‌گیرد، زمانی خطرساز می‌شود که مردم رمز را نیز در اختیار افراد ناشناس یا غیر قرار دهند؛ لذا توصیه می‌شود در هرگونه خرید از دستگاه‌های کارت خوان، رمز کارت توسط مشتریان وارد شده و از اعلام رمز خودداری کنند.»

سرهنگ کاظمی همچنین مردم را به خرید از مراکز معتبر تشویق کرد و گفت: «مردم بیشتر تلاش کنند با ارائه وجه نقد، خرید خود را انجام دهند.»

وی خاطرنشان کرد: «مردم از خرید از افرادی که بدون مکان یا به صورت دوره گردی اقدام به فروش می‌کنند، خودداری کنند و حتی الامکان با عابر بانک خرید خود را انجام ندهند یا حداقل رمز خود را به اشخاص ارائه نکنند.»

سرهنگ کاظمی گفت: «این دستگاه‌های کارتخوان اگر در منظر عمومی و قابل رویت باشد، قاعدتا با دستگاه‌هایی که مجرمین استفاده می‌کنند، متفاوت و قابل تفکیک است.»

رئیس پلیس فتا تهران بزرگ ادامه داد: «قرار است بانک ها سیستمی را برای ایجاد رمزهای یکبار مصرف پیاده سازی کنند که از آینده نزدیک اجرایی می شود و توصیه می‌کنم مردم پیش قدم استفاده از این خدمات باشند تا آسیب در این حوزه به شدت کاهش یابد.»

سرهنگ کاظمی گفت: «در برخی بانک‌ها سیستمی تعریف شده که از طریق دستگاه‌های خودپرداز و بدون حضور کارت، امکان مسدودسازی حساب وجود دارد. اگر مردم مورد کلاهبرداری قرار گرفتند، باید به زودی رمز خود را تغییر دهند و یا از طریق همین دستگاه‌های خودپرداز حساب خود را مسدود نمایند.»

وی همچنین درباره اقدامات پیشگیرانه و چگونگی ورود این دستگاه‌های کلاهبرداری تصریح کرد: «این دستگاه‌ها استفاده های دیگری دارد؛ ولی همچون یک سلاح که اگر در اختیار مجرم باشد جهت برهم زدن نظم عمومی است، مجرمین این دستگاه ها را بصورت قاچاق وارد می کنند و نسبت به فروش آن بصورت غیر مجاز اقدام می نمایند.»

سرهنگ کاظمی همچنین با اشاره به کشف و ضبط شمار بالایی از این دستگاه ها، ابراز امیدواری کرد که این موارد رو به کاهش باشد.

مشاوره حقوقی تخصصی در حوزه جرایم فضای مجازی

کلاهبرداری و فیشینگ با راه اندازی سایت همسریابی و صیغه یاب

کلاهبرداری و فیشینگ با راه اندازی سایت همسریابی و صیغه یاب

ایران‌داد ؛ مجرمان برای برداشت غیرمجاز پول از حساب های بانکی کاربران افراد ، اقدام به راه اندازی سایت همسریابی و صیغه یاب نموده و ضمن جعل درگاه های بانکی جعلی و فیشینگ , از افراد کلاهبرداری می کنند.

رئیس پلیس فتای کرمان گفت: یکی از روش‌های مجرمان برای برداشت غیرمجاز از حساب‌های بانکی کاربران، راه‌اندازی سایت‌های همسریابی با درگاه بانکی فیشینگ و جعلی است.

سرهنگ امین یادگار‌نژاد در این خصوص اظهار کرد: به دنبال شکایت فردی مبنی بر سرقت اینترنتی از حساب بانکی‌اش از طریق عضویت در سایت همسریابی پرونده به صورت ویژه  در دستور کار کارشناسان این پلیس قرار گرفت.

وی افزود: کارشناسان با انجام تحقیقات فنی و تخصصی دریافتند‌، مال باخته از طریق عضویت در این سایت که دارای درگاه بانکی جعلی بود اطلاعات بانکی‌اش به سرقت رفته است.

رئیس پلیس فتای کرمان خاطر‌نشان کرد: مجرم که مردی ۲۴ ساله و متاهل  بود با راه‌اندازی سایت همسریابی کاربران را فریب داده و از آنان می‌خواست که جهت‌ پرداخت حق عضویت اطلاعات حساب بانکی خود را در درگاه جعلی که ساخته بود وارد کنند که به محض ورود اطلاعات کارت بانکی این اطلاعات برای متهم ارسال وی در فرصتی مناسب اقدام به برداشت غیرمجاز از بانکی شاکی می‌نموده است.

سرهنگ یادگارنژاد با تاکید بر اینکه فعالیت سایت‌های همسریابی در فضای مجازی غیر قانونی است، ادامه داد: چنین فعالیتی وجهه قانونی ندارد و در واقع موضوع همسریابی هم در کار نبوده و هدف از راه‌اندازی این سایت، کلاهبرداری، سرقت اطلاعات بانکی، هویتی و شخصی کاربران برای سوء‌استفاده‌های بعدی می‌باشد.

این مقام ارشد انتظامی ضمن هشدار به کسانی که اقدام به این گونه فعالیت‌ها در فضای مجازی می‌کنند‌، گفت: به هیچ وجه به نرم افزارها و سایت‌هایی با عنوان همسریابی و صیغه یابی که در فضای مجازی انتشار یافته اعتماد نکنید، زیرا این صفحات کلاهبرداری بوده و منجر به سرقت از حساب بانکی شما می‌شود.

در برابر درخواست پولی که از شما می‌شود هوشیار باشید، هرگز جزئیات کارت اعتباری، جزئیات حساب بانکی یا کپی مدارک شخصی را برای افرادی که آنها را نمی‌شناسید ارسال نکنید.

این مقام مسئول در پایان با اشاره به این‌که شهروندان مراقب افراد کلاهبردار در فضای مجازی باشند و به راحتی فریب آنها را نخورند، و در صورت مواجه شدن با موارد مشکوک به پلیس فتا اطلاع رسانی نمایند.

مشاوره حقوقی تخصصی در حوزه جرایم فضای مجازی

سایت «مهر کوین» هیچ ارتباطی با بانک مهر اقتصاد ندارد

ایران داد ؛ روابط عمومی بانک مهر اقتصاد در اطلاعیه‌ای اعلام کرد: هیچ‌گونه ارتباط و همکاری تجاری – اقتصادی میان این بانک با وب سایت «مهر کوین» که در فضای مجازی فعالیت می نمایند، وجود ندارد.

اخیرا وب سایتی با نام مهر کوین به آدرس mehrecoin.com با سوء استفاده از نام و نشان تجاری بانک مهر اقتصاد برای فروش ارز الکترونیک (bitcoin) راه‌اندازی شده است.

گردانندگان وب‌سایت مذکور با تبلیغات گسترده در شبکه های اجتماعی به تشویق متقاضیان خرید ارزهای دیجیتال برای گشایش حساب در بانک مهر اقتصاد اقدام کرده‌اند و دریافت هر گونه امتیاز یا خرید بیشتر را تنها منوط به انجام تراکنش مالی در این بانک دانسته‌اند.

بر این اساس، وب‌سایت مذکور با داد و ستد نوعی ارز دیجیتال موسوم به بیت کوین، از نام و نشان تجاری و اعتبار بانک مهر اقتصاد در فضای مجازی سوءاستفاده کرده که این موضوع از طرف این بانک در مراجع انتظامی و قضایی در حال پیگیری است.

روابط عمومی بانک مهر اقتصاد با اعلام این خبر به اطلاع مشتریان و هموطنان می‌رساند که این بانک با اعلام ارتباط و همکاری نداشتن با سایت مهر کوین، هیچ‌گونه فعالیتی در زمینه خرید و فروش ارزهای دیجیتال در فضای مجازی ندارد بنابراین مشتریان و هموطنان مراقب عواقب ناشی از داد و ستد این ارز دیجیتالی از وب‌سایت مهر کوین باشند.

مشاوره حقوقی تخصصی در حوزه کلاهبرداری های اینترنتی

بروکرهای فارکس یا کلاهبرداری در فارکس ؟

بروکرهای فارکس یا کلاهبرداری در فارکس ؟

طبق بخشنامه سازمان بورس کلیه فعالیت های فارکس در ایران ممنوع است و با متخلفان طبق قوانین و مقررات موجود برخورد خواهد شد. البته طبق نظر برخی از مراجع نیز انجام معاملات فارکس صورت شرعی ندارد.

به گزارش سایبرلا به نقل از ایران‌هشدار, علی رغم اینکه فارکس در دنیا تحت قوانین نظارتی شدید شکل گرفته است و تمام مبادلات می بایست تحت نظارت سازمان های ناظر صورت گیرد. اما باز هم با نام معاملات فارکس شاهد کلاهبرداری هایی در سطح گسترده در سرتاسر دنیا هستیم؛ به طوریکه در قوانین اکثر کشورها هیچ گونه مشوقی برای فعالیت در این بازار وجود نداشته و در این زمینه قوانین محدود کننده ای را وضع کرده اند.

حتی در کشور آمریکا که به نظر می رسد در انجام این معاملات بسیار حرفه ای عمل کرده اما باز هم با امضای برخی از قوانین محدودیت هایی را برای این بازار قرار داده اند تا بتوانند از شهروندان کشورشان در برابرخطرات ناشی از تقلبات گسترده در بازار ارز حمایت کنند.

در سایت های علمی معتبر دنیا شاهد هستیم مقالات هشدار دهنده زیادی رابرای علاقه مندان برای فعالیت در این بازار منتشر کرده اند.

شایان ذکر است که کلیه فعالیت های فارکس طبق نظر سازمان بورس در ایران ممنوع است و با متخلفان طبق قوانین و مقررات موجود برخورد خواهد شد. البته طبق نظر برخی از مراجع نیز انجام معاملات فارکس صورت شرعی ندارد.

آیا فعالیت بروکر فارکس یک نوع کلاهبرداری است؟

اگر شما در مورد موضوع کلاهبرداری بروکر فارکس تحقیق و جستجویی در اینترنت انجام دهید با مطالب بسیار زیادی مواجه خواهید شد.

در شرایطی که بازار فارکس به آرامی در حال منظم تر شدن است، برخی بروکرهای جسور و بی عدالت نیز در این کسب وکار حضور دارند. با توجه به این مسأله، هنگامی که شما به دنبال انجام معاملات فارکس هستید، مهم است که بدانید باید به دنبال کارگزاران قابل اعتماد و مقرون به صرفه باشید و از دیگر بروکرها یا به اصطلاح کارگزاران بی پروا و غیر منصف اجتناب نمایید.

رتبه بندی کردن بروکرها از قوی به ضعیف و همچنین جدا کردن بروکرهای معتبر از آن هایی که معاملات مشکوک انجام می دهند، از اقداماتی هستند که قبل از اینکه سرمایه خود را به یک بروکر یا کارگزار بخواهیم بسپاریم باید انجام دهیم.

انجام معاملات فارکس به اندازه کافی دشوار و پیچیده است و سختی های خاص خود را دارد، در این شرایط وقتی که یک بروکر در حال اجرا و پیاده سازی روش هایی است که در مقابل شما قرار گیرد، در این حالت بدست آوردن سود غیر ممکن می شود.

جداکردن واقعیت از تخیل

هنگامی که با انواع انجمن ها، مقالات ونظرات ناراضی در مورد یک بروکر مواجه می شویم، باید به این نکته توجه داشته باشیم که بسیاری از معامله گران پول خود را از دست داده اند و هرگز سودی بدست نیاورده اند.

بسیاری از معامله گران در مطالب و محتواهای آنلاینی که منتشر می کنند، علت شکست خود را اتخاذ سیاست ها و استراتژی خاص از سوی بروکر می دانند و آن ها را به عنوان مقصر اصلی شکست خود قلمداد می کنند؛ بنابراین هنگامی که به دنبال یک بروکر فارکس می گردید باید واقعیت را از تخیل و رویا جدا نمایید.

در بسیاری از موارد این گونه به نظر می رسد که بروکر تلاش می کند تا باعث شکست معامله گر شود.

شکایاتی از قبیل : “به محض این که من معامله را انجام دادم، جهت بازار به صورت عکس حرکت کرد” “بروکر موقعیت معاملاتی من را متوقف کرد” “همیشه در سفارش های من تأخیر(Slippage) وجود داشته است و هرگز این تأخیر به نفع من نبوده است و این امری غیر معمول است ” از سوی معاملگران مطرح می شود. گزاره های مطرح شده تجاربی هستند که میان تمام معامله گران مشترک است و کاملا ممکن است که د ربعضی موارد بروکر مقصر نباشد.

معامله گران تازه کار بازار فارکس زمانی که از یک استراتژی و پلن امتحان شده استفاده می کندد اغلب با شکست مواجه می شوند، آن ها زمانی اقدام به انجام معامله می کنند که تحت تأثیر شدید عوامل روانی قرار می گیرند. اگر یک معامله گر احساس کند که بازار در چه جهتی حرکت می کند، احتمال و شانس این که پیش بینی او درست باشد 50% می باشد.

هنگامی که معامله گر تازه کار وارد یک موقعیت جدید خرید و فروش می شود، در آن زمان تحت تأثیر احساساتش است، معامله گران با تجربه از این احساسات معامله گران جوان آگاه هستند. معامله گران با تجربه از این احساسات تازه واردان آگاه هستند و با استفاده از این موضوع و همچنین سردرگم بودن معامله گران تازه کار از معامله با آن ها سود می برند.

البته در بسیاری از مواقع نیز این اتفاق رخ نمی دهد و از دست رفتن سرمایه افراد تازه کار بسیار ساده تر است و آن هم زمانی است که فرد متوجه تغییرات بازار می شود. در مواردی هم افزایش خسارت ها تقصیر کارگزار است. این مسأله در زمان هایی صدق می‌کند که بروکر تلاش می کند کمیسیون معاملات را در هزینه های مشتری محاسبه کند.

گزارش هایی وجود دارد از بروکرهایی که به صورت دلخواه و خود سرانه سفارش افراد را در شرایطی که به نفع بروکر نیست متوقف می کنند.

باید به این موضوع توجه داشته باشید که با توجه به مبلغی که بروکر یا کارگزار از معاملات فارکس دریافت می کنند تئوری جمع جبری صفر برقرار نیست. بروکرها با افزایش حجم معامله، پورسانت خود را افزایش می دهد.

به طور کلی، بهترین شیوه و عملکرد برای بروکرها این است که دارای مشتریان بلند مدتی باشند که به طور منظم خرید و فروش را انجام دهند و مشتریان در صورتی که کسب سود کرده باشند به فعالیت خود ادامه می دهند.

تأخیر در اجرای سفارش اغلب می تواند به یک پدیده روانی نسبت داده شود. این یک اتفاق رایج برای معامله گران بی تجربه است و از آن نیز بسیار وحشت دارند، آن ها از ترس این که یک موقعیت معاملاتی خوب را از دست بدهند چندین بار بر روی دستور خرید کلیک می کنند و یا برعکس از ترس اینکه ضرر زیادی نکنند چندین بار کلید فروش را فشار می دهند.

در محیط هایی که نرخ ارز دائماً در حال تغییر می باشد، کارگزار نمی تواند مطمئن شود که معامله در قیمت مورد نظر اجرا می شود. این مسأله معمولاً در نوسانات بسیار سریع و یا تأخیر در اجرای فرمان سفارش اتفاق می افتد. برخی از بروکرها متوقف شدن سفارش و یا محدود کردن سفارش را ضمانت می دهند، در صورتی که دیگر بروکرها این کار را انجام نمی دهند.

حتی در بازارهای شفاف تر نیز تأخیر در اجرای سفارش اتفاق می افتد و به خاطر حرکت بازار ما همیشه نمی توانیم به قیمتی که می خواستیم دست پیدا کنیم. بنابراین، اغلب مواردی که به عنوان کلاهبرداری تصور می شود ناشی از درک نادرست معامله گر از بازار است.

مشکل واقعی

مشکل واقعی زمانی ایجاد می شود که ارتباط میان معامله گر و بروکر در حال قطع شدن است. اگر معامله گر پاسخی از ایمیل های فرستاده شده به بروکر دریافت نکند و یا بروکر پاسخگوی تلفن نباشد و این که جواب های مبهم به پرسش های معامله گر دهد، این ها نشانه این است که بروکر به دنبال راهی برای حفظ منافع مشتری نیست.

هرگونه مسأله و نارضایتی باید حل و فصل شود و بروکر علت مشکل پیش آمده را به معامله گر توضیح دهد و سعی کند مشتریان خود را حفظ کند. یکی از مسائل مهمی که می تواند بین معامله گر و بروکر ایجاد اختلاف و تنش کند این مورد است که معامله گر در برداشت پول از حساب خود دچار مشکل شود.

کلاهبرداری تحت عنوان سرمایه گذاری در بازار فارکس

کلاهبرداری تحت عنوان سرمایه گذاری در بازار فارکس

زمانی که فردی پیشنهاد کار و سرمایه گذاری در بازار فارکس یا حوزه ارز دیجیتال را نزد شما مطرح می کند؛ برای اینکه متوجه شوید که این فرد قصد فریب و کلاهبرداری را دارد، چند سؤال ساده زیر را از او بپرسید و ببینید چگونه پاسخ می دهد.

به گزارش سایبرلا به نقل از ایران هشدار, اولین مرحله مبارزه با کلاهبرداری در حوزه سرمایه گذاری استفاده از حق مسلم شما برای پرسیدن سؤال است؛ چرا که کلاهبرداران منتظر فرصتی هستند تا با هر ترفندی نظر شما را جلب و شما را ترغیب به سرمایه گذاری کنند. آن ها برای اینکه فرصت سؤال پرسیدن را از شما سلب کنند، از شما سؤالاتی که جواب آن بله است را می پرسند.

به عنوان مثال می گویند:« شما حداقل علاقه مند به شنیدن درباره یک فرصت خوب سرمایه گذاری هستید، مگر نه؟؟؟ » یا اینکه «می خواهید درآمدی بالا در فاصله زمانی کوتاه با کمترین ریسک را داشته باشید؟؟؟». تنها چیزی که یک کلاهبردار می خواهد این است که شما هرچه سریعتر پول را پرداخت کنید.

سوالات مهم

پرسیدن سؤالات زیر شما را راهنمایی خواهد کرد تا بتوانید هویت و هدف واقعی آن ها را کشف کنید.

1- چطور توانستید نام من را پیدا کنید؟

اگر در پاسخ به شما گفتند، شما از یک لیست که با هوش ترین و معتبرترین سرمایه گذاران درآن قرار دارند انتخاب شدید یا هر دلیل غیر موجه دیگری که نتوانند ثابت کنند که چه طور با شما آشنا شده اند، مطمئن شوید که قصد کلاهبرداری دارند.

2- این کاری که پیشنهاد می کنید چه خطراتی دارد؟

تقریبا تمام طرح های سرمایه گذاری احتمال ریسک و خطراتی دارد و بسته به طرح، درجه خطر آن کم یا زیاد می شود، بنابراین اگر در پاسخ به شما گفتند این کار خطری ندارد و شما فقط سرمایه گذاری کنید تا سود ببرید، به آن شک کنید.

3- آیا می توانید یک سری توضیحات کتبی و جامع در رابطه با طرح برای من ارسال کنید تا در اسرع وقت بررسی و پاسخ شما را بدهم؟

کلاهبردان با چرب زبانی و فریب می خواهند شما را ترغیب کنند تا سرمایه گذاری را انجام دهید. چرا که در اوقات فراغت و از روی متن کتبی، افراد فرصت بیشتری دارند تا همه جوانب را بررسی کنند. بنابراین پس از پرسیدن این سؤال، سعی می کنند هر طور که شده شما را راضی کنند تا در همان لحظه تصمیم بگیرید و سرمایه گذاری انجام دهید. بنابراین به خاطر داشته باشید که هر سرمایه گذاری که باید با سرعت و شتاب و بدون فکر و مشورت انجام شود، نا مطمئن و مشکوک است.

4- آیا امکان دارد این طرح سرمایه گذاری را برای شخص سومی مثل حسابدار، وکیل و یا مشاور من توضیح دهید؟

اگر در پاسخ این سؤال فرد به شما گفت: «نمی توانید خودتان برای پروژه های سرمایه گذاری تصمیم بگیرد؟ » یا اینکه به شما گفت: «خوشحال می شوم برای مشاورتان توضیح بدهم ولی وقت کافی برای این کار ندارم»، شک کنید که او یک کلاهبردار است که نمی خواهد فرصت را از دست بدهد.

5- آیا این طرح قانونی است و یا اینکه اسناد قانونی برای انجام آن در اختیار دارید؟

اگر در پاسخ به شما گفتند که این طرح قرار است در آینده قانونمند شود و یا این که این کار، کار جدیدی است و به صورت قانونی هنوز به تصویب نرسیده است و یا هر دلیل دیگری، بدانید ریسک این کار بالاست و تحقیق بیشتری کنید.

6- شرکت شما چه مدت است که در این حوزه سرمایه گذاری فعالیت می کند؟

در پروژه های سرمایه گذاری حتما روی شرکت های مشهور و معروف که سابقه خوبی دارند، سرمایه گذاری کنید؛ چرا که ریسک آن کمتر است. اگر در پاسخ این سؤال به شما گفتند: شرکت جدید است و یا دفتر آن در خارج از کشور است و دسترسی به آن امکان پذیر نیست و یا هر بهانه دیگری که نشان و سابقه شرکت را مخفی می کند، به طرح شک کنید.

مشاوره تخصصی در حوزه جرایم مربوط به بازار فارکس