کلاهبرداری و برداشت غیر مجاز بانکی با ترفند افزایش ممبر

رئیس پلیس‌ فتا استان‌ مازندران گفت: افرادی که با ایجاد کانال‌های ‌مختلف در شبکه‌ اجتماعی تلگرام جهت تبلیغ و فروش برنامه افزایش ممبر و نیز ساخت درگاه‌های جعلی، اقدام به برداشت غیرمجاز از حساب مردم می‌کردند، توسط کارآگاهان سایبری پلیس فتا شناسایی و دستگیر شدند.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ حسن‌محمدنژاد در تشریح این خبر اعلام کرد: در پي شکايت احدي از شهروندان با ارائه مرجوعه قضايي به پليس فتا استان مراجعه و اظهار داشت که چندی پیش در شبکه اجتماعی تلگرام با کانالی آشنا شدم که اقدام به تبلیغ افزایش ممبر کانال‌های تلگرامی می‌کرد و بنده نیز به‌منظور خرید برنامه افزایش عضو، وجهی را به صورت اینترنتی پرداخت کردم و پس از آن در دفعات مختلف از حسابم به‌صورت غیرمجاز برداشت‌هایی انجام شد. از این‌رو تقاضایی پیگیری موضوع را دارم.

وی افزود: در ادامه حسب دستور مقام‌ محترم قضایی رسیدگی به این پرونده در دستور‌کار ماموران پلیس‌ فتا قرار گرفت که با بررسي‌هاي تخصصي و اطلاعاتي صورت‌ گرفته مشخص گرديد که شخص یا اشخاصی با راه‌اندازی کانال‌های هک از جمله miladapexhack و … اقدام به تبلیغ افزایش ممبر کانال‌های تلگرامی نموده و سپس به‌ منظور پرداخت وجوه، کاربران را به درگاه‌های جعلی هدایت و از این راه اقدام به کسب اطلاعات حساب بانکی اشخاص و برداشت از حسابشان می‌کردند. البته مجرمین علاوه‌ بر فرد مذکور، اقدام به سرقت از حساب ده‌ها نفر دیگر نیز نموده‌اند.

این مقام‌ ارشد انتظامی در ادامه گفت: با انجام تحقیقات‌ تکمیلی و  بررسی‌های به‌ عمل‌ آمده توسط کارشناسان پلیس‌فتا استان، متهمین به هویت معلوم اهل و ساکن استان‌های مازندران، تهران و اصفهان شناسائی و دستگیر شدند و در تحقیقات به‌عمل آمده ضمن اقرار به بزه انتسابی عنوان داشتند که از اردیبهشت ماه سال جاری با راه‌اندازی کانال تلگرامی miladapexhack با تعداد 12600 نفر عضو اقدام به تبلیغ افزایش ممبر صفحات تلگرامی در کانال مذکور و دیگر کانال‌ها می‌نمودیم و کاربران نیز می‌بایست در ازای خرید برنامه، مبلغ 500 هزار ریال پرداخت نمایند.

سرهنگ‌محمدنژاد گفت: متهمین در ادامه اعترافاتشان عنوان‌ داشتند؛ به‌منظور اخذ وجوه از کاربران، لینک درگاه‌های جعلی بانکی که ایجاد کرده‌ بودیم را از طریق ربات miladapexhackk_bot به کاربران معرفی و سپس با اخذ اطلاعات حساب بانکی آنان، اقدام به برداشت از حساب و انتقال وجوه به کارت‌هایی جعلی می‌نمودیم و سپس با مراجعه به سایت‌های قمار اقدام به شرط بندی مسابقات فوتبال نموده و مبالغ حاصل از قمار را به کارت‌های جعلی واریز کرده و سپس برداشت می‌کردیم.

وی گفت: در ادامه با بررسی‌های فنی بیشتر توسط کارشناسان پلیس‌فتا مشخص‌گردید که این متهمین حدوداً به 100 حساب‌بانکی در کل کشور دسترسی پیدا کرده و مبالغی را نیز از این‌ طریق به‌ صورت غیرمجاز سرقت نمودند.

سرهنگ محمدنژاد با بیان اینکه همواره به آدرس و جزئیات صفحه‌ای که به آن وارد می‌شوید دقت‌کرده و مراقب کلاهبرداران اینترنتی باشید، گفت: هنگام خریدهای اینترنتی به آدرس درگاه‌ پرداخت توجه نمایید تا گرفتار فیشینگ نشوید، زیرا کلاهبرداران از این طریق اقدام به دریافت‌ اطلاعات حساب‌بانکی شما خواهند‌ نمود.

رئیس پلیس فتا استان مازندران در پایان گفت: سرانجام با تکميل تحقيقات، پرونده متشکله به همراه متهمین جهت سير مراحل قانونی روانه دادسرا گرديد. از این‌رو از مالباختگان این پرونده در کل کشور خواستاریم تا جهت تنظیم شکایت به دادسرای محل سکونت خویش مراجعه نمایند تا پرونده آنها جهت بررسی به پلیس‌فتا ارسال گردد.

ضرر 70 میلیونی، عاقبت شرط بندی در فضای مجازی

شرط بندی در فضای مجازی از جمله جرائم رو به رشدی است که متاسفانه شهروندان زیادی را قربانی خود کرده است. پس از برخورد جدی با این جرم در فضای واقعی، شاهد روند انتقال آن به فضای مجازی هستیم و به مرور زمان فعالیت‌های مجرمانه در این بستر گسترش یافت. با افزایش محبوبیت شبکه‌های اجتماعی، این شبکه‌ها نیز از این جرم مصون نمانده و شاهد فعالیت مجرمانه سودجویان در آنها هستیم.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ شاهین حسنوند اظهار کرد: در همین رابطه شخصي با مراجعه به اين پليس بيان نمود، در یک سايت شرط بندي عضو شدم و اقدام به شرط بندي نمودم و در دفعات متعدد حدودا مبلغ 700 میلیون ريال واريز کردم و کل این مبلغ را باختم و از دست دادم.

این مقام ارشد انتظامی با تاکید بر غیر‌قانونی بودن فعالیت این سایت‌ها افزود: این‌گونه سایت‌ها با تبلیغات گسترده و دادن وعده‌های اغوا کننده مبنی بر کسب مبالغ هنگفت با یک پیش‌بینی ساده و برنده شدن جوایز ارزشمند، کاربران و به‌ویژه جوانان را ترغیب به شرکت در شرط بندی می‌کنند.

وی ‌ادامه داد: با ثبت اظهارات شاکی موضوع در دستور کار کاشناسان اين پليس قرار گرفت. در ادامه با بررسي‌هاي تخصصی انجام شده درگاه شرکت‌هایی که پرداخت از آنها صورت گرفته شناسایی گردید و پس از انجام تحقیقات فنی، هویت و موقعیت متهم کشف و متعاقب آن متهم دستگیر شده و به دادسرا تحویل داده شد.

سرهنگ حسنوند یادآور شد: عضویت در سایت‌های شرط بندی و شرکت در پیش بینی‌های آن در اکثر موارد باعث از دست رفتن سرمایه شده و منجر به تحمیل بدهی‌های بالا و ورشکستگی شده که زمینه‌ساز بسیاری از مشکلات خانوادگی و روانی از قبیل طلاق، خودکشی، افسردگی و قتل می‌باشد.

رئیس پلیس فتا استان خوزستان ادامه داد: کاربران باید به این نکته دقت کنند که در صورت واریز وجه در این سایت‌‌ها، در جرگه معاملات نامشروع قرار گرفته و طرح شکایت در رابطه با آن وجاهت قانونی ندارد. در نتیجه قابل پی‌گیری نخواهد بود و امکان بازگرداندن مبالغ از دست رفته وجود ندارد.

وی تصریح کرد: شهروندان دقت داشته باشند که برای فعالیت در فضای مجازی باید قوانین و مقررات آن را رعایت کرده و در راستای قانون جرائم رايانه‌اي و قانون مجازات اسلامي حرکت کنند. هر فردی که بخواهد در فضای مجازی به امر خلاف شرط بندی بپردازد، بر اساس قانون مجرم است و با آن فرد و سایت اینترنتی برخورد می‌شود. در نتیجه سایت تعطیل و گردانندگان آن با عنوان مجرمانه قمار محاکمه خواهند شد.

عامل طراحی سایت‌های شرط بندی دستگیر شد

رئیس پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات فرماندهی انتظامی استان از شناسایی و دستگیری فردی خبر داد که در فضای مجازی اقدام به طراحی و ساخت سایت‌های شرط بندی و قمار می‌کرد.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ جمالی در این خصوص گفت: پس از دریافت گزارشی مبنی بر اینکه فرد یا افرادی در فضای مجازی اقدام به طراحی و ساخت سایت‌های شرط بندی و قمار می‌نمایند، موضوع با جدیت در دستور کار مأمورین این یگان قرار گرفت.

وی افزود: پس از تنظیم گزارش و اخذ دستورات مقام محترم قضایی، در پی انجام اقدامات فنی و تخصصی، فردی که اقدام به طراحی و ساخت سایت‌های شرط بندی و قمار می‌کرد شناسایی و دستگیر شد.

سرهنگ جمالی ادامه داد: متهم پس از مواجهه با مستندات و ادله فنی پلیس اعتراف کرد که برای کسب منافع مالی اقدام به طراحی و ساخت سایت‌های شرط بندی و قمار نموده است.

رئیس پلیس فتا ایلام با بیان اینکه با افرادی که با انگیزه‌های مختلف نسبت به طراحی و ساخت سایت‌های قمار و شرط بندی اقدام میکنند برابر قانون برخورد خواهد شد، گفت: برابر ماده 705 قمار بازی با هر وسیله‌ای ممنوع است و مرتکبان آن به یک تا شش ماه حبس یا تا 74 ضربه شلاق محکوم می‌شوند و در صورت تجاهر به قمار بازی به هر دو مجازات محکوم خواهند شد.

وی گفت: متاسفانه برخی افراد سودجو با انگیزه‌های مختلف از جمله کسب درآمد مالی، دسترسی به اطلاعات شخصی و … در صدد اغفال و گمراه کردن کاربران فضای مجازی هستند لذا ضرورت دارد کاربران در هنگام فعالیت در فضای سایبر در هر لحظه مراقب کلاهبرداران باشند و اطلاعات شخصی و بانکی خود را به هیچ عنوان در فضای مجازی در اختیار دیگران قرار ندهند.

این مقام ارشد انتظامی با بیان اینکه برخی از سایت‌ها با هدف سرقت اطلاعات، کسب درآمد، باج گیری و … از سوی مجرمان سایبری طراحی می‌شوند، به کاربران هشدار داد: طراحان این نوع سایت‌ها با این شگرد و کشاندان کاربران به صفحات خود، ضمن کسب درآمد به راحتی اطلاعات بانکی و خصوصی کاربران را جهت سوء‌استفاده‌های بعدی به سرقت می‌برند.

قمار خانه اینترنتی تعطیل شد

رئیس پلیس فتا استان سمنان از شناسایی و دستگیری مجرم سایبری که اقدام به راه اندازی قمارخانه آنلاین در فضای مجازی می‌نمود خبر داد و گفت: خانواده‌ها باید مراقب فعالیت سایبری فرزندان خود باشند تا آنها آگاهانه یا نا آگاهانه اقدام به رفتارهای مجرمانه در این فضا نکنند.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ حسین صادقی در تشریح خبر دستگیری این مجرم سایبری اظهار کرد: برابر وظایف ذاتی پلیس فتا مبنی بر رصد و پایش فضای مجازی و شناسایی تارنماهای دارای محتوای مجرمانه، تیم رصد پلیس فتا استان سمنان وب سایت مجرمانه‌ای با موضوع قمار اینترنتی را مورد پایش قرار داد که با توجه به اهمیت موضوع رسیدگی پرونده با هماهنگی مقام قضایی در دستور کار قرار گرفت.

وی ادامه داد: با توجه به مستندات و ادله موجود، شناسایی متهم به صورت ویژه، توسط تیم تخصصی این پلیس در دستور کار قرار گرفت؛ متهم در این پرونده با ترفندهای مختلف، سعی در مخفی نگه داشتن هویت واقعی خود داشت و این در حالیست که مستندات موجود در اختیار پلیس گواه ارتکاب جرم توسط شخص مورد نظر بود.

رئیس پلیس فتا استان سمنان نحوه دستگیری این متهم را اینگونه بیان کرد: با اقدامات تخصصی، متهم 17 ساله شناسایی و با هماهنگی مقام قضایی در یک عملیات غافلگیرانه دستگیر گردید و در ادامه روند رسیدگی به پرونده، متهم در ابتدا اظهار بی‌اطلاعی از موضوع مطروحه نمود و سعی در گمراه نمودن پلیس را داشت که با مشاهده مستندات و ادله موجود به بزه ارتکابی اعتراف و انگیزه خود را سرگرمی و تفریح بیان داشت.

وی افزود: در این پرونده متهم با ترفندهای مختلف اقدام به تبلیغ سایت خود نموده و جذب مخاطب را انجام می‌داد.

این مقام ارشد انتظامی با بیان اینکه به واسطه بازی قمار افراد کلاهبردار می‌توانند به حساب اینترنتی بانکی فرد قربانی دسترسی داشته باشند و وب سایت‌های جعلی با پوشش قمار و از طریق فیشینگ به نام کاربری و رمز عبور فرد قربانی دسترسی پیدا می‌کنند، تاکید کرد: کاربران به هیچ وجه وسوسه و فریب این سایت‌ها را نخورند و از درج اطلاعات بانکی خود در این سایت‌ها خودداری نمایند

سرهنگ صادقی عنوان کرد: در قوانین موضوعه کشور جمهوری اسلامی ایران در مواد 705، 707، 710 و 406 قانون مجازات اسلامی قمار و شرط بندی جرم انگاری گردیده و  برای آن مجازات تعیین شده است.

کلاهبرداری 4 میلیارد ریالی در شرط‌بندی آنلاین

رئیس پلیس فتا استان مازندران از دستگیری فردی که اقدام به قمار آنلاین از طریق شبکه‌های اجتماعی می‌نمود خبر داد و گفت: فردی که با شرط‌بندی و پیش‌بینی مسابقات فوتبال در فضای مجازی و شبکه‌های اجتماعی اقدام به کلاهبرداری از مردم می‌نمود توسط کارآگاهان سایبری پلیس فتا استان مازندران شناسایی و دستگیر شد.

به گزارش پلیس فتا، سرهنگ حسن محمدنژاد اظهار کرد: در پي شکايت فردی، با ارائه مرجوعه قضايي به پليس فتا استان مازندران مراجعه و اظهار داشت، مدت سه سال است که شخصی با اغفال بنده، از طریق کانالی مشخص در شبکه‌های اجتماعی اقدام به انتشار برگه‌های پیش‌بینی مسابقات، خصوصاً تست هوش برای من و افراد دیگر می‌نماید و بنده نیز پول‌های حاصل از برنده شدن در این شرط بندی‌ها را به حساب بانکی همسرش واریز می‌کردم که در مجموع بیش از 4 میلیارد ریال در طول این مدت از دست‌داده‌ و حتی 350 میلیون ریال چک و سفته نیز به او داده‌ام و این اتفاق برای خودم و خانواده‌ام مشکلات زیادی ایجاد کرده، تا جایی که همسرم قصد متارکه از بنده را دارد. به همین منظور تقاضای رسیدگی موضوع و احقاق حق خود را دارم.

سرهنگ محمدنژاد افزود: در ادامه حسب دستور مقام محترم قضایی رسیدگی به این پرونده در دستور کار ماموران پلیس فتا استان قرار گرفت و پس از اخذ استعلامات اولیه و بررسی صحت و سقم موضوع، اقدام به شناسایی متهم و یا متهمین پرونده نموده که در نهایت احدی از متهمان به هویت معلوم شناسایی گردید.

وی گفت: کارشناسان پلیس فتا استان در ادامه با هماهنگي مقام محترم قضایي متهم را به این پلیس احضار نمودند. متهم در تحقیقات صورت گرفته با دیدن ادله متقن و دقیق، ضمن اقرار به بزه انتسابی اعتراف نمود که کانال مورد نظر متعلق به بنده می‌باشد و من اوراق شرط بندی و پیش‌بینی مسابقات فوتبال را در این کانال منتشر و افراد نیز با اخذ این نوع بازی‌ها به صورت تست، تک‌بازی و … اقدام به قمار می‌نمودند و شاکی نیز از سه سال پیش تاکنون قمار نموده و مبالغ زیادی از دست داده‌است.

این مقام ارشد انتظامی افزود: متهم در اظهارات خویش عنوان داشت که بنده از مجرمانه بودن این عمل در فضای مجازی بی اطلاع بوده‌ام و از کرده خود پشیمانم، از این رو تقاضای عفو و بخشش دارم.

سرهنگ محمدنژاد عنوان کرد: با توجه به اقاریر صورت گرفته و جمع آوری ادله دیجیتال، متهم به دادسرا اعزام و تحویل مقامات قضایی گردید.

رئیس پلیس فتا استان مازندران ضمن بیان اینکه پیش‌بینی مسابقات فوتبال و شرط بندی در فضای مجازی جرم است، افزود: از نظر قانونی هم قمارباز و هم دایرکننده مرکز قمار چه در فضای فیزیکی و چه در فضای مجازی به استناد مواد 705،708،710 و 780 قانون مجازات اسلامی مجرم بوده و تحت پیگرد قانونی قرار می‌گیرند.

وی در پایان به خانواده‌ها هشدار داد: دانش آموزان اولین و نزدیکترین قربانیان قمار آنلاین می‌باشند، به آنها بیاموزید که این گونه فعالیت‌ها در فضای مجازی جرم می‌باشد.

راه‌حل جدی‌تر از فیلترینگ برای بازی‌های آنلاین قمار لازم است

مدیرعامل بنیاد ملی بازی‌های رایانه‌ای در رابطه با بازی‌های قمار آنلاین و گسترش آن‌ها خواستار ورود جدی و همکاری پلیس فتا و کارگروه تعیین مصادیق محتوای مجرمانه برای جلوگیری از فعالیت این بازی‌ها شد.

به گزارش ایسنا، حسن کریمی قدوسی با ابراز تاسف نسبت به گسترش این بازی‌ها گفت: متاسفانه مدتی است که فعالیت بازی‌های آنلاین قمار رو به افزایش است و تاکنون طی تعامل با کارگروه مصادیق لینک بازی‌ها برای فیلتر شدن به آن‌ها داده شده است اما فیلترینگ راه‌حل نهایی برای جلوگیری از فعالیت آن‌ها نیست.

وی ادامه داد: اغلب این بازی‌های آنلاین حتی تحت دامین نیز نیستند و به یک IP متصل می‌شوند و حتی اگر IP فیلتر شود با استفاده از ابزارهایی به‌راحتی می‌توان به این بازی‌ها دسترسی پیدا کرد.

کریمی قدوسی اعلام کرد: با توجه به حساسیت این موضوع حدود یک ماه پیش با پلیس فتا و کارگروه تعیین مصادیق محتوای مجرمانه نامه‌نگاری کرده‌ایم تا پس از بررسی تمام جوانبِ موضوع، درباره آن تصمیم‌گیری سه‌جانبه گرفته شود.

مدیرعامل بنیاد ملی بازی‌های رایانه‌ای برخورد قانونی و قاطع با گرانندگان این سایت‌ها را خواستار شد و تاکید کرد: قمار در دین و شریعت ما حرام است و این‌که چنین بازی‌هایی فعالیت کنند برای ما قابل قبول نیست. با این‌حال معتقدیم فیلترینگ به تنهایی نمی‌تواند جلوی فعالیت این بازی‌ها را بگیرد و خواستار ورود جدی پلیس فتا و کارگروه هستیم.

بسته شدن پرونده پسر 12 ساله شرط بند در فضای سایبر

سرهنگ محمدمهدی کاکوان افزود: در راستای اجرای طرح مبارزه با سایت‌های شرط بندی و قمار طی رصد و بررسی‌های صورت گرفته کارشناسان این پلیس وبلاگی را شناسایی و نسبت به مستند‌سازی از آن اقدام کردند که مشخص شد در زمینه پیش‌بینی مسابقات فوتبال فعالیت دارد لذا با بررسی‌های فنی مشخص شد گرداننده وبلاگ و کانال تلگرام متعلق به پسری بوده که در خفا و دور از نظارت و اطلاع والدینش اقدام به کلاهبرداری و قمار به عنوان پیش‌بینی مسابقات فوتبال می‌کرد.
خبرگزاری صدا و سیما: وی افزود: پس از احضار پسر 12 ساله به این پلیس با توجه به وجود ادله کافی بر علیه وی نسبت به این قضیه اعتراف و ادعا کرد ایمیلی که از طریق آن با قربانیان خود ارتباط داشته‌ام برای بازی کلش‌اف‌کلنز استفاده می‌کردم.
به گفته کاکوان این پسر 12 ساله از بستگان خود خواسته بود که  در این وبلاگ و کانال یاد شده عضو شوند.
وی با تاکید بر اینکه خانواده مراقب فعالیت سایبری فرزندان خود باشند، خاطرنشان کرد: خانواده‌ها حتما نظارت مستمر بر فعالیت‌های سایبری کودکان و نوجوانان خود داشته باشند تا عزیزانشان در دام مجرمان سایبری نیفتند؛ چرا که این نظارت بر فعالیت سایبری باعث می‌گردد تا فرزند آن‌ها آسیب نبینند.
وی بابیان اینکه والدین در کنار نظارت بر فعالیت سایبری فرزندان خود که حتی می‌تواند از طریق نصب نرم‌افزارهای خاص (نظارت والدین Parental Control) صورت گیرد که در سایت پلیس فتا برخی از این نرم‌افزارها معرفی‌شده است، تأکید کرد: در کنار این نظارت، والدین با مشاهده موارد مجرمانه در این فضا می‌توانند از طریق سایت پلیس فتا به آدرس Cyberpolice.ir بخش ارتباطات مردمی، لینک ثبت گزارش‌های مردمی به پلیس فتا اعلام کنند.

مال باختگان فارکس از حمایت قانونی لازم برخوردار نیستند

رئیس مرکز پژوهش، توسعه و مطالعات اسلامی بورس گفت: ممنوعیت قانونی معاملات فارکس همچنان پابرجا بوده و مال‌باختگان در این فعالیت‌ها از حمایت قانونی لازم برخوردار نیستند.
به گزارش مهر، حسین فهیمی با اشاره به خطر از بین رفتن سرمایه‌های مردم در جریان معاملات فارکس ( داد و ستد ارز) و فقدان وجاهت قانونی و شرعی اینگونه معاملات اعلام کرد ممنوعیت قانونی اینگونه معاملات همچنان پابرجا بوده و مال‌باختگان در این فعالیت‌ها از حمایت قانونی لازم برخوردار نیستند.
رئیس مرکز پژوهش، توسعه و مطالعات اسلامی به سابقۀ کلاهبرداری‌های گسترده در این زمینه اشاره و اعلام کرد: عده‌ای نیز با توسل به عبارات تخصصی مورد استفاده در این بازار از قبیل بازارگردانی در بورس‌های بین‌المللی، نمایندگی کارگزاری‌های معتبر یا معامله در طلا، نفت و سهام موجود در بورس‌های بزرگ در دیگر کشورها مردم را اغفال کرده و سرمایه‌های آنها را تصاحب کرده و در پایان با اعلام دلایل واهی اعلام می‌کنند که این سرمایه‌ها در جریان معاملات از بین رفته است.
وی با اشاره به تیتر انتخابی بعضی از مطبوعات گفت: عده‌ای چنین القاء می‌کنند که با رفع تحریم‌ها معاملات پرخطر و غیرقانونی فارکس نیز آزاد شده است، لذا ضمن تکذیب اینگونه اخبار نسبت به هرگونه اشاعۀ اخبار کذب و ترغیب مردم برای سرمایه‌گذاری در بازارهای غیرقانونی و پرمخاطره هشدار داد و اعلام کرد اینگونه رفتار پیگرد قانونی دارد.

ایران‌هشدار

تهدیدات فارکس برای کاربران ایرانی

تصور کسی که با پرداخت مبلغی به کارگزار وارد تجارت جهانی ارزهای خارجی شده است همانند فردی است که در جریان بازی با نرم‌افزار جنگی شبیه سازی شده تصور می‌کند او هم در کنار سربازان در دنیای واقعی در حال جنگ و ستیز است.

ایران‌هشدار: ظهور پدیده اینترنت در چند سال اخیر باعث به وجود آمدن دنیای مجازی معاملات ارزی شد. دنیای مجازی معاملات ارزی که اصطلاحاً فارکس نامیده می‌شود نیاز به صرافی و بانک ندارد. حتی نیاز نیست در این بین ارزی نیز وجود داشته باشد. کافی است شخص وجهی را به کارگزار پرداخت نماید وکارگزار نیز با فراهم کردن امکان کار با یک نرم‌افزار این حس و حال را در مشتری به وجود آورد که او هم اکنون وارد بازار بزرگی شده است که روزانه 4 تریلیون دلار در آن معامله می‌شود. تصور کسی که با پرداخت مبلغی به کارگزار وارد تجارت جهانی ارزهای خارجی شده است همانند فردی است که در جریان بازی با نرم‌افزار جنگی شبیه سازی شده تصور می‌کند او هم در کنار سربازان در دنیای واقعی در حال جنگ و ستیز است. در این بازی فرد در جریان معاملات فارکس باید عوامل مؤثر در صحنه بازی را شبانه‌روزی رصد کند تا تأثیر آن‌ها را در سرنوشت مالی خود ببیند.
پس از بیان مقدماتی راجع به ماهیت پر ریسک بازار فارکس در ادامه به مخاطرات و تهدیداتی که معامله گران این بازار را تهدید می‌کند اشاره می‌نماییم. البته شایان ذکر است که امکان کسب سود و درآمد در این معاملات وجود دارد که بسیار محدود می‌باشد در واقع کارشناسان معتقد هستند درصد ریسک معاملات فارکس بسیار بیشتر از ریسک شرکت در قمار و شرط‌بندی است. طبق آمار غیرسمی تقریباً حدود 90 درصد افرادی که وارد این‌گونه معاملات می‌شوند دچار ضررهای هنگفتی خواهند شد.
این موارد عبارتند از:
1. عدم پاسخگویی: یک از خصوصیات بازار معاملات ارز بین‌المللی عدم نظارت قضایی بر روند فعالیت آن است. در واقع چون این مراکز از هیچ مرکز مشخصی مجوز دریافت نمی‌کنند در نتیجه نظارت قضایی نیز بر روند فعالیت آن صورت نمی‌پذیرد. در هنگام بروز مشکلات برای هموطنان و معامله گران این بازار آن‌ها از انجام پیگیری‌های قضایی محروم هستند. تعداد زیادی از کارگزاران معاملات فارکس در خارج از کشور در حال فعالیت هستند در صورتیکه صاحبان این کارگزاری‌ها و صحت فعالیت آن‌ها مشخص نیست.
2. عدم دانش و آگاهی افراد: تغییرات گستردۀ نرخ ارز در مبادلات روزانه به عوامل مختلفی نظیر، قیمت جهانی نفت، بحران مالی سیاسی منطقه‌ای و جهانی، مناسبات کشورهای مختلف، اوضاع جهانی اقتصاد و … بستگی دارد. اگر فردی بخواهد در معاملات فارکس به‌صورت موفق عمل نماید باید با اطلاع و آگاهی از این موضوعات اقدام به خرید و فروش ارزهای مختلف بنماید. در مواقعی برای پیش‌بینی نرخ ارزهای مختلف باید 200 عامل و فاکتور را مدنظر قرار دارد در حالی که چنین تحلیل و پیش‌بینی برای افراد عادی تقریباً محال است. در واقع با عدم پیش‌بینی درست این افراد هستند که در این‌گونه بازارها متضرر می‌شوند.
3. وجود ضریب اهرمی: ضریب اهرمی (Leverage) به معنی استفاده چند برابر سرمایه اصلی در انجام هر معامله است. که در نتیجه می‌تواند عامل سود و زیان به نسبت استفاده از آن ضریب باشد. کارگزاری‌های بسیار وجود دارند که با ارائه ضریب اهرمی بالا مانند 50*1، 200*1، 500*1 و غیره به مشتریان خود، امکان انجام معاملات در حجم سنگین را برایشان فراهم می‌کنند. به‌عنوان مثال اگر کارگزاری به مشتریان خود ضریب اهرمی 100*1 را ارائه دهد به معنای آن است که مشتری می‌تواند تا 100 برابر سرمایه خود در این بازار به‌صورت اعتباری معامله کند.
4. انجام معاملات صوری: کارگزاران معاملات فارکس برای انجام تبادلات از نرم‌افزارهای مختلف در این زمینه استفاده می‌نمایند که البته کار با این‌گونه نرم‌افزار بسیار دشوار است. یکی از ویژگی‌های این نرم‌افزار تمرین خرید و فروش در فضای غیر حقیقی یا اصطلاحاً دمو (Demo) است حساب دمو در واقع یک حساب آزمایش است که به صورت رایگان در اختیار معامله گران قرار می‌گیرد و شخص پس افتتاح حساب می‌تواند به‌صورت مجازی سود یا زیان را تجربه نماید. تا این جا مشکلی به نظر نمی‌رسد: اما مشکل از آن جا شروع می‌شود که با یک بررسی آماری متوجه می‌شویم که اکثر معامله گران در حساب دمو به راحتی سود می‌گیرند و در مدت کوتاهی سرمایه فرضی را چند برابر می‌نمایند؛ ولی در حساب واقعی و معاملات اصلی شروع به ضرر کردن و از دست دادن سرمایه خود می‌کنند. در واقع حساب دمو حکم طعمه‌ای را دارد که برای جذب سرمایه‌گذار عمل می‌کند اما وقتی سرمایه‌گذاری به‌طور حقیقی انجام می‌شود در عرض چند روز یا حداکثر چند هفته مشتری کل حسابش را از دست می‌دهد. همچنین لازم به ذکر است که این‌گونه نرم‌افزارها امکانات فراوان و نامحدودی جهت کنترل حساب مشتریان خود دارند.

کلاهبرداران فارکس در پوشش شبه بورس

تعدادي از بازاريان و بنکداران مدعي هستند که بالغ بر ۵۰ ميليارد تومان با عنوان «شبه بورس» در فضاي مجازي از آنان کلاهبرداري شده است.

ایران‌هشدار : طي روزهاي گذشته افرادي که سرمايه هاي ميلياردي خود را در قالب ورود به بازار مالي شبه بورس از دست داده اند، با مراجعه به دستگاه قضايي، از عاملان کلاهبرداري در فضاي مجازي شکايت کردند. در يکي از اين پرونده ها که با بيش از ۲۰ شاکي در شعبه ۸۲۵ دادسراي عمومي و انقلاب مشهد مورد رسيدگي قرار گرفته است، تعدادي از بازاريان و بنکداران مدعي هستند که بالغ بر ۵۰ ميليارد تومان با عنوان «شبه بورس» در فضاي مجازي از آنان کلاهبرداري شده است.

اين گزارش حاکي است: بررسي هاي قاضي پرونده با توجه به متهماني که تحت تعقيب قرار گرفته اند، نشان مي دهد که متهمان مذکور، همان کهنه کاران فارکس از نوع ايراني بوده اند که اين بار فعاليت جديدي را در قالب «شبه بورس» (معاملات اعتباري و شبه مشتقات) مانند سکه، طلا و ارز آغاز کرده اند و در فضاي مجازي و با سراب واريانس و احتمالات طعمه هاي خود را به يک قمار ناخواسته کشانده اند. کلاهبرداران فارکسي در اين گونه بازارها، از ضرر مشتري سود مي برند بنابراين به ناچار بايد اقداماتي را انجام دهند که مشتري آنان ضرر کند و به همين دليل به صورت «ماني گيم» (چرخش بسته اي که وصل به بازارهاي حقيقي و بين المللي نيست) فعاليت مي کنند. اين در حالي است که طعمه ها هر لحظه احساس مي کنند ممکن است سودهاي کلاني را به جيب بزنند.

قاضي ويژه جرايم رايانه اي در تشريح ماجراي اين گونه کلاهبرداري ها به خراسان گفت: بازارهاي «فارکس» در دنيا تحت قوانين نظارتي شديدي مانند «ميفيد» شکل گرفت که براساس آن ارز هر کشور به طور مستقل با پول هر کشور ديگري قابل معامله و داد و ستد مستقيم قرار مي گيرد که تحت نظارت سازمان هاي ناظر (ريگوله گر) اداره مي شود اگرچه ورود به اين بازارها بسيار پرريسک و پرخطر است اما در ايران نيز طي سال هاي قبل افرادي به طور غيرقانوني و با عناوين نماينده (آي بي) کارگزاران (بروکرها) خارجي، وارد اين گونه بازارها شدند که با ورود قوه قضاييه به ماجرا، با اين افراد تحت عنوان کلاهبرداري برخورد شديدي شد و همزمان سازمان بورس ايران نيز طي اطلاعيه اي در تاريخ 90.1.16 فعاليت فارکس در ايران را ممنوع اعلام کرد و بدين ترتيب بساط فعاليت هاي غيرقانوني آنان برچيده شد.

قاضي محمد رضازاده افزود: اما بررسي پرونده هاي تشکيل شده طي روزهاي گذشته در شعبه ويژه جرايم رايانه اي بيانگر آن است که کلاهبرداران فارکس در پوشش شبه بورس دوباره به صورت زيرزميني فعاليت خود را آغاز کرده اند و بدين ترتيب تعداد زيادي از بازاريان و بنکداران را که دانشي در اين زمينه ندارند، به دام انداخته اند.