پشت صحنه شرط بندی ها در فضای مجازی

گردش مالی بازار پیش بینی و شرط بندی غیرقانونی در تلگرام روزانه ۲۰۰ تا ۴۰۰ میلیون تومان برآورد می شد، بازاری پرسود و پرتقلب و کانال هایی که هرگز حاضر به گرفتن شامد نشدند.

به گزارش روزنامه خراسان، صنعت تبلیغات در فضای مجازی هزار توی پیچیده‌ای دارد که شاید در نگاه اول ساده به نظر می رسد اما پول های سرگردان به این صنعت جذابیت و بال و پر بسیاری می دهند. تا چند وقت پیش یکی از بازارهای اصلی تبلیغات در فضای مجازی ایران تلگرام بود.

اکوسیستم تبلیغات در پیام رسان ها از 4 گروه سفارش‌دهندگان تبلیغات، توزیع کنندگان تبلیغات، مدیران کانال و کاربران تشکیل شده است.

اما آن چه که به رشد یک‌باره و چشمگیر تبلیغات در تلگرام کمک کرد، تبلیغات غیرقانونی از نوع شرط بندی، پیش بینی فوتبال و کلاهبرداری بود.

افت تبلیغات شر‌ط بندی تلگرامی و رونق دوباره با جام‌ جهانی

یکی از روش‌های شرط بندی و پیش بینی فوتبال، تبلیغ در تلگرام است که این روش پس از فیلترینگ تلگرام کم رنگ شده بود اما به تازگی به دلیل برگزاری جام جهانی فوتبال ۲۰۱۸ دوباره تاحدی داغ‌ شده است.

در روزهای اوج تلگرام که فعال ترین دوره کار سایت‌های شرط‌بندی بود، حدود 20 گپ گسترده فعال در پیش‌بینی فوتبال در تلگرام فعال بودند و درآمد کانال‌های تلگرامی از محل پیش‌بینی‌ها بسیار زیاد بود.

شرط بندی ها علاوه بر این که درآمد زیادی دارند، در بسیاری موارد به کلاهبرداری منتج می‌شوند و اساسا پولی برگردانده نمی شود.

«در این روش وب‌سایت‌هایی چند ساعت مانده به شروع بازی راه‌اندازی می‌شوند و در این فرصت با هزینه تبلیغات حدود سه برابری از طریق کانال‌های پربیننده در تلگرام تبلیغ می‌کنند.

در این تبلیغات، لینک سایت معرفی می‌شود و بازدید این پست تبلیغی تا 10 میلیون بار نیز می‌رسد، کاربران از طریق این لینک به سایت شرط‌بندی وارد شده، ثبت‌نام و پیش‌بینی می‌کنند و از طریق درگاه بانکی به سایت شرط‌بندی پول واریز می‌کنند.

هر چه تعداد شرکت‌کنندگان بیشتر شود، قیمت شرط بندی افزایش می‌یابد.

اما سایت های شرط بندی این چنینی پس از پایان بازی در صورت برنده شدن کاربر، پولی به برنده پرداخت نمی‌کنند و در واقع شرط‌بندی‌کننده متضرر می‌شود.آن ها برای جلب اعتماد مخاطبان به صورت مرحله به مرحله برای مخاطبان دام پهن می‌کنند، به این صورت که در مراحل اولیه، در صورت پیش‌بینی صحیح جایزه‌هایی با رقم‌های پایین را پرداخت می‌کنند، اما پس از جلب اعتماد مخاطب در پرداخت هدیه وقتی کاربر با رقم بالا شرط‌بندی می‌کند، حتی اگر برنده شود جایزه را نمی‌پردازند.

کلاهبرداری توسط سایت های شرط بندی

این افراد برای پنهان ماندن از پیگیری‌های حقوقی پس از پایان شرط‌‌بندی، سایت شرط‌بندی را غیرفعال می‌کنند و درمواردی به کشورهای دیگر از جمله ترکیه و مالزی متواری می‌شوند و پس از مدتی باز می‌گردند و داستان را از سر می‌گیرند.

کانال‌های منتشرکننده تبلیغ شرط‌بندی نیز پس از بازی تبلیغ را حذف می‌کنند که ردپا را از بین ببرند و اتهامی متوجه‌شان نباشد.»

 

تمامی روش‌های تقلب در شرط‌بندی‌های اینترنتی

علاوه بر کلاهبرداری در شرط‌ بندی و پیش‌بینی‌ها، تقلب در بازی‌های دیگر از جمله بازی‌های کازینویی نیز وجود دارد.

به گفته این منتشر کننده تبلیغ در تلگرام، «در این بازی‌ها اگر بازی کننده به برنامه‌نویسی مطلع باشد متوجه می‌شود که در مبالغ از سطحی بالاتر در حال بازی با روبات است و تاس طوری ریخته می‌شود که کاربر ببازد.

در خوشبینانه‌ترین حالت کاربر با تصور این که شانس نداشته باخت را قبول می‌کند. در شکل دیگری از کلاهبرداری که بیشتر در سایت‌های کوچک انجام می‌شود و سایت‌های بزرگ این کار را نمی‌کنند فیشینگ (جعل حساب کاربری) انجام می‌شود و زمانی که کاربر به حساب سایت بازی پول واریز می‌کند یک کپی از اطلاعات کارت و حساب او گرفته می‌شود که این کلاهبرداری در موارد زیادی اتفاق می‌افتد.

در شکل دیگری از تقلب، کاربر پس از بازی و برنده شدن اعتبار اضافه را دریافت می‌کند اما زمانی که درخواست پرداخت پول می‌زند از اعتبار حساب کم می‌شود اما پولی پرداخت نمی‌شود.

در این مواقع سایت بازی، کاربر را با وعده‌های مکرر پیگیری معطل و دست به سر می‌کند و به دلیل ماهیت غیرقانونی این اقدامات هم راهی برای پیگیری جدی برای متضرر وجود ندارد.»

اپلیکیشن‌های سیاه، روی دیگر درآمد تبلیغات

یکی دیگر از راه‌های عمده کسب درآمد تبلیغات در تلگرام اپلیکیشن‌های سیاه در گوشی‌های دارای سیستم عامل اندروید بودند.

در این اپلیکیشن‌ها در زبان برنامه‌نویسی به دلیل نداشتن لانچر آیکون اپلیکیشن روی صفحه گوشی نمایش داده نمی‌شود و کاربران بی‌اطلاع تصور می‌کنند این اپ نصب نشده است و از این طریق سوءاستفاده‌های متعددی از کاربر می‌کنند، از جمله این که به این دلیل که در واقع اپ تبلیغاتی نصب شده اما کاربر نمی‌بیند، پیغام‌های تبلیغاتی در قالب های متعدد از جمله اعلان بالای صفحه نمایش یا ورود به لینک کانال های خاص در تلگرام روی گوشی به کاربر نشان داده می شود. مشابه این سوءاستفاده ها در نسخه‌های متعدد غیررسمی تلگرام نیز دیده می شد.

آمار غیررسمی از فعالان این تجارت از درآمد حدود ۳ میلیون تومانی تا ۴ میلیون تومانی بابت هر k۱۰۰ عضوگیری اجباری در دوران اوج تلگرام حکایت دارد.

همین رویه بسیاری از کاربران را با طمع به دست آوردن پول به سایت‌های شرط‌بندی کشانده به طوری که حتی برخی اعلام می‌کردند سرمایه‌ای را فروخته‌اند تا از مسیر شرط بندی آن را دو برابر کنند و پس از اطلاع از روش‌های کلاهبرداری در شرط‌بندی از این کار منصرف شده‌اند.

در نهایت این تجارت شرط بندی و قمار همان بخش کسب وکارهای غیرمجاز تلگرام هستند که اگرچه افراد زیادی را به خود مشغول کرده اند و به درآمد رسانده‌اند اما به دیگر کسب و کارهای سالم تلگرام ضربه زدند.

به رغم تلاش های شورای عالی فضای مجازی و وزارت فرهنگ و ارشاد برای در مسیر قانون قراردادن کانال های تلگرامی، این بخش مهم و اثرگذار از تلگرام به دلیل منشأ غیرقانونی درآمدهای شان ؛هرگز تعهد به «شامد» را نپذیرفتند و به نوعی طرح شامد را هم ناموفق کردند.

آن ها تمام تلاش خود را برای از تب و تاب نیفتادن تلگرام صرف کردند و حتی با اتحاد با یکدیگر موج مقاومت در برابر خروج از تلگرام را به راه انداختند و علیه پیام رسان‌های داخلی هجمه کردند.

در نهایت اما فیلترینگ تلگرام به اهداف اولیه خود رسید و در این ماجرا خشک و تر با هم سوختند.

برآورد تبلیغات 400 میلیون تومانی سایت های شرط بندی

برآوردهای غیررسمی می گویند در روزهای اوج تلگرام سایت های شرط بندی روزانه حدود ۳۰۰ تا ۴۰۰ میلیون تومان برای تبلیغات هزینه می‌کردند.

البته در بازی تبلیغات شرط بندی و پیش‌بینی فوتبال واسطه‌ها بیشترین درآمد را دارند و همه پول تبلیغ‌دهنده به تبلیغ‌کننده نمی‌رسد.

بازار کانال داری و تبلیغات در تلگرام کساد شده است

با این تغییرات فعالیت کانال‌ داری در تلگرام دیگر به صرفه نیست زیرا جذب کاربر، آماده کردن پست و تهیه پست‌های بازدیدخور حتی به اندازه جبران هزینه‌های اینترنت درآمد ندارد.

اکنون کانال های تلگرامی که با هر K عضو روزانه پنج تا شش میلیون تومان درآمد داشته‌‌اند به دیگر شبکه های اجتماعی برای راه‌اندازی کسب و کار جدید فکر می‌کنند.

فعالیت فارکس در ایران غیر قانونی است/ اعلام وصول 10 شکایت!

مدیر حقوقی و انتظامی سازمان بورس و اوراق بهادار اعلام کرد، فارکس هیچ مجوز قانونی در ایران ندارد و مردم فریب سودجویان را نخورند.

به گزارش سایبرلا به نقل از بورس24، « محمد علی شیرازی» معاون حقوقی و انتظامی سازمان بورس و اوراق بهادار با اعلام اینکه هیچ گونه مجوز رسمی و قانونی در مقوله معاملات فارکس در ایران وجود ندارد گفت: فعالیت هایی که در این خصوص صورت می گیرد، تحت نظارت هیچ نهاد یا سازمانی نیست و مردم فریب سودجویان را نخورند.

وی افزود: بر اساس مصوبه شورای عالی امنیت ملی مسئول رسیدگی و برخورد با مقوله فارکس سازمان بورس است و تاکنون ۱۰ شکایت در این خصوص مطرح شده است، در صورتی که سازمان مواردی را کشف کند قطعا برخورد می کند.

«شیرازی زاده» در ادامه گفت: باید فرهنگ سازی لازم صورت گیرد شمار تخلفات بسیار زیاد شده است و مردم باید هوشیار باشند. نشستی در کشور کره جنوبی داشتیم، مطرح کردیم که جرایم حوزه بازار سرمایه در فضای مجازی اتفاق می افتد سیگنال فروشی و مشاوره های غیر اصولی تلگرامی و صرفا پاسخی که دریافت کردیم این بود مردم مگر به این افراد اعتماد می کنند!؟

این مقام نظارتی افزود: در حال حاضر سازمان از ۳۷ کانال شکایت کرده است اما در برخی موارد ادمین های این کانال ها اصلا درایران نیستند و عملا کاری نمی شود کرد.

«شیری زاده» گفت: حجم کاری پلیس فتا بالا است و عمده توان این نیرو هم بر مسائل امنیتی معطوف شده است و روند رسیدگی به این پرونده ها طولانی می شود. همانطور که می دانید بسیاری از افرادی که از کانال ها شکایت می کنند اطلاعات هویتی ادمین را ندارند و اصلا آدرسی ندارند که این موضوع روند شکایت را طولانی می کند. در صورتی هم که اطلاعات موجود باشد پروسه شکایت بسیار طولانی است و در بهترین حالت ۱تا ۲ سال طول می کشد.

وی همچنین افزود: مردم از  طریق کانال های مجاز ، شرکت های مجاز و دارای مجوز اقدام کنند تا سرمایه هاشان از بین نرود؛ فریب این کانال ها را نخورید، اگر متولیان این کانال ها می توانستند با اطلاعات خود ثروتمند می شدند نه با فروش سیگنال به مردم و دریافت ۵۰ هزار تومان یا مبالغ دیگر، در بسیاری موارد قبل از این که دست فریبکاران رو شود اقدام به حذف کانال می کنند و دیگر هیچ مدرکی برای شاکیان وجود ندارد.

سرقت ۱۰ میلیاردی در فضای مجازی

اعضای باند سه نفره‌ای که با نفوذ در سیستم حسابداری یک شرکت معتبر مبلغ ۱۰ میلیارد ریال از حساب آن شرکت به صورت غیر مجاز برداشت کرده بودند، شناسایی و دستگیر شدند.

به گزارش میزان، سرهنگ سید مصطفی مرتضوی، رئیس پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات فرماندهی انتظامی استان اصفهان گفت: در پی شکایت یکی از شرکت‌های معتبر مبنی بر اینکه سیستم حسابداری آن شرکت مورد هک قرار گرفته و با تغییر اطلاعات حسابداری آن مبلغ ۱۰ میلیارد ریال از حساب آن شرکت برداشت شده است، بررسی موضوع در دستور کار ماموران پلیس فتا قرار گرفت.

به گزارش نامه نیوز ، این مقام انتظامی ادامه داد:با انجام یک سری اقدامات تخصصی در فضای مجازی دو نفر متهم اصلی و یک نفر همدست آن‌ها که از کارمندان آن شرکت بودند شناسایی و دستگیر شدند، متهمان در بازجویی‌های انجام گرفته صراحتاً به بزه انتسابی اقرار و انگیزه خود را منافع مالی عنوان داشتند.

سرهنگ مرتضوی در پایان با اشاره به تحویل هرسه متهم به مراجع قضائی به مدیران شرکت‌ها و سازمان‌ها توصیه کرد، از رمزهای عبور قوی جهت ورود به سیستم‌های رایانه‌ای استفاده نمایید،

قمار اینترنتی/ قمار شغل است؛ نه برای آنهایی که بازی می‌کنند!

«قید سایت‌های دروغگوی ایرانی رو بزنید، یه سایت خارجی بهتون معرفی می‌کنم که چهارمین سایت برتر جهانه، تمام بازی‌هایی که فکرشو کنید داره، پشتیبانی فارسی داره، همین‌طور آپشن‌هاش همیشه ثابته و ضرایبش بالاتر از سایت ایرانیه، حدود چند نوع راه پیش‌بینی داره. تکی میکس سیستمی و … آدرسشو میذارم عضو بشین…»

به گزارش ایسنا؛ چند خط بالا عیناً از صفحه‌ تلگرام «آموزش شرط بندی» رونوشت شده است. اسم آن را به «پیش‌بینی» تغییر داده‌اند تا کمی از « بار گناه» و «غیرقانونی» بودنش کم کنند! چندان مطمئن نیستم که این «گزارش هشداردهنده» تأثیر مورد نظر را در جای درست بگذارد. کسی که اهل قمار است شاید گوشش به این حرف‌ها بدهکار نباشد! به ویژه که سایت‌های مخصوص شرطبندی تلاش بسیار زیادی برای جلب اطمینان مخاطبان خود دارند و در این راه مقاله‌ها می‌نگارند، راه‌های تبادل پول را روشن می‌کنند و راه‌های دررو را به خوبی برای مخاطب مشخص می‌کنند. هنوز هم قمار برای بعضی‌ها شغل است؛ اما نه برای آن‌هایی که بازی می‌کنند!

بسیاری از مؤسسات شرط بندی مطرح دنیا سایت خود را به زبان فارسی نیز در دسترس مخاطبان قرار داده‌اند. پیداست که مدت‌هاست به بازار پررونق این عمل خلاف در اینجا هم پی‌ برده‌اند! در این سایت‌ها ‌مخاطبان ایرانی معمولاً در رده‌ اول یا دوم کاربران پرتعداد قرار دارند. هر کاربر به طور میانگین پنج بار در روز به سایت سر می‌زند و متوسط زمانی که صرف می‌کند حدود 15 دقیقه است؛ 15 دقیقه حضور یک مخاطب در یک سایت از نظر آماری اصلاً کم نیست.

فیلترینگ سایت‌های شرطبندی و وجود برخی تحریم‌های بانکی، دو مانع اصلی در راه قماربازان ایرانی است؛ موانعی که البته گذر از آنها چندان مشکل نیست. خرج فیلترینگ که یک فیلترشکن ساده است و برای دور زدن تحریم‌ها هم همیشه راهی هست. البته می‌شود در سایت‌های وطنی هم عضو شد و قمار کرد. سخت نیست؛ نه برای آن‌ها، نه برای قماربازها!

شرط بندی انواع مختلفی دارد. گاهی قمار در کازینوهای مجازی است و گاهی «پیش‌بینی» یک بازی فوتبال و انواع مسابقات توپی و غیرتوپی و حتی بازی‌های کامپیوتری. تنها چیز لازم، یک قمارباز است که آن هم به اندازه کافی هست؛ البته آنچه باید پیش از هرنوع کار خلافی با آن آشنا شد، ساختار، سازماندهی و قوانین آن کار است!

قوانین کیفری جمهوری اسلامی ایران اما تابع کلام خدا در آیه‌90 سوره‌ مائده، هر نوع شرط بندی را غیرقانونی اعلام کرده و آب پاکی را روی دست همه ریخته است.
مواد 705 تا 711 قانون مجازات اسلامی مجازات‌هایی را نیز برای قماربازها و افراد دخیل در این کار پیش‌بینی کرده و گفته «قماربازی با هر وسیله‌ای ممنوع» است و مرتکبین آن به حبس و یا شلاق محکوم خواهند شد. ماده 708 نیز هرکس را که «قمارخانه دایر کند یا مردم را برای قمار به آنجادعوت نماید» به حبس یا جزای نقدی محکوم می‌کند.

ناگفته پیداست که سایت‌های اینترنتی شرط بندی نیز گرچه «قمارخانه» نیستند، اما وسیله‌ای برای همین کارند و مجری قانون موظف به برخورد با –دست‌کم- گردانندگان این سایت‌هاست. اما این برخورد از چه راهی قابل انجام است؟

با تصویب قانون جرایم رایانه‌ای، کارگروه «تعیین مصادیق محتوای مجرمانه» در دادستانی کل کشور تشکیل شده و این نهاد موظف است با سایت‌های متخلف برخورد و آنها را «پالایش» یا همان «فیلتر» کند.

به نظر می‌رسد قانونگذار در این زمینه کوتاهی نکرده و قوانین لازم را تصویب کرده است. مجریان قانون نیز سخت مشغول انجام وظیفه‌اند، کمااینکه دست روی هر سایتی که بگذارید فیلتر است! اما پیداست که فیلترینگ هرگز مانع دشواری برای دسترسی به محتوای مورد نظر نبوده و نیست. از طرفی گردانندگان سایت‌ها هم بیکار ننشسته‌اند و مدام با تغییر آدرس‌ سایت از فیلتر شدن فرار می‌کنند و آدرس‌های جدید خود را هم به اطلاع مخاطبانشان می‌رسانند.

قمار آنلاین و شرط بندی اینترنتی

محض امتحان وارد یکی از سایت‌های پیش‌بینی فوتبال می‌شوم. گوشه‌ پایین صفحه نوشته شده «نیاز به مشاوره دارید کلیک کنید!» کلیک می‌کنم و یک صفحه‌ کوچک چت باز می‌شود:
«شما با Banu (بانو) صحبت می‌کنید
مهمان: می‌خواستم درمورد قانونی‌بودن فعالیت این سایت مطمئن بشم؛ چون سایت فیلتر بود. می‌خوام مطمئن بشم که در صورت شرطبندی توی این سایت و پرداخت پول، اگر برنده بشیم پولمون به دستمون می‌رسه.
بانو: دوست عزیز سایت ما با مدرک لایسنس می‌باشد
بانو: و فیلتر شدن سایت از جانب سازمان فیلترینگ می‌باشد
مهمان: خب این مدرک لایسنس از کجا اخذ شده؟! چطور باید مطمئن بشیم. آخه سایت اگه مجاز باشه چرا فیلتر شده؟
بانو: بین‌اللملی می‌باشد عزیز
مهمان: بین‌المللی یعنی کجا؟ مؤسسه‌ خاصیه؟
بانو: مدرک بین‌المللی از جانب بتهمان لیسانس بت می‌باشد
مهمان: میشه در مورد علت فیلتر شدنش رفع ابهام کنید؟ آیا پیش‌بینی هم مثل شرطبندی غیرقانونیه؟

بانو: دوست عزیز فیلتر شدن سایت از جانب سازمان فیلترینگ ایران می‌باشد؛ در ایران غیرقانونی می‌باشد
مهمان: این سایت مال چه کشوریه؟
بانو: ترکیه، آلمان، انگلیس و ایران. نزدیک به یک سال می‌باشد برای ایرانیان فعالیت داریم

از «مهمان‌نوازی» بانو تشکر می‌کنم؛ گشتی در سایت می‌زنم و چیزی دستگیرم نمی‌شود؛ سر در آوردن از این فرم‌ها کار من نیست! چند کانال تلگرامی پیدا می‌کنم که در زمینه‌ آموزش شرطبندی «خدمت‌رسانی» می‌کنند.

کانال‌های تلگرامی متعددی هست که برای تبلیغ شرکت در قمارهای آنلاین تشکیل شده‌اند و تعداد اعضای بعضی از آنها به چند هزار نفر می‌رسد. در مواردی گردانندگان کانال‌ها، خود گردانندگان سایت‌های شرطبندی هستند و در بعضی موارد هم برای تبلیغ یک سایت مشخص تشکیل شده‌اند. شرط بندی فوتبال در شکل و شمایل مجازی آن کار نسبتاً پیچیده‌ای است و افراد با سایت‌های متعددی روبرویند که در آن‌ها انواع بازی‌ها در سطوح مختلف از سرتاسر جهان امکان شرط بندی دارند و برای هر بازی ساده، مخاطب با انبوهی از فرم‌ها و اعداد و ضرایب روبروست.

بنابراین نیاز به آموزش برای قماربازان تازه‌کار احساس می‌شود که مکانیسم عرضه و تقاضا، این خلاء را هم پر کرده است. گذشته از جزوه‌ها و مقاله‌های آموزشی که با یک جستجو در گوگل در دسترس است، در تلگرام و اینستاگرام نیز صفحاتی برای آموزش شرطبندی ایجاد شده‌اند که درآمدزایی هم دارند؛ به این صورت که موقعیت‌های مناسب شرطبندی را که احتمال برد بالایی دارند به عنوان «وی.آی.پی» به کاربران می‌فروشند:
«وقت بخیر
✅وی آی پی امروزمون می‌ترکونه
✅امروز هم وی آی پی رو آنالیز کردیم و در خدمتتون قرار میدیم
✅ضریب این میکس ویژه حدود ١.٧هستش که احتمالاً تا شب بیشترم بشه
✅برای دریافت این میکس فقط تا ۱۰ شب فرصت دارید
⏺قیمت این میکس همون ۱۰ تومن همیشگیه»

ادمین‌های «خیرخواه» این کانال‌ها «آی‌دی» خود را در اختیار کاربران می‌گذارند و پی‌درپی برای راهنمایی کاربران اعلام آمادگی می‌کنند. به عنوان یک کاربر تازه‌کار با یکی از این «دوستان» وارد گفت‌وگو می‌شوم از او می‌پرسم توصیه می‌کند وارد این کار شوم یا نه؟ توصیه‌های کلی‌ای می‌کند.

لینک ثبت‌نام در یک سایت شرطبندی ایرانی را برایم می‌فرستد. از او می‌پرسم این «…گل» رو خودتون اداره می‌کنید یا تبلیغاتشو گرفتید؟ میشه بهشون اعتماد کرد؟
-ادمین: نه ما اداره می‌کنیم نه تبلیغشو گرفتیم؛ فقط ما ممبرامونو جوری راهنمایی می‌کنیم که به نفعشونه.
-من: ادمین یه کانال تلگرامی بودم یه مدت، می‌دونم خیلی وقت‌گیره، واسه همین گفتم شاید درآمدی دارید از این راه
-ادمین: درآمدی هم اگر باشه فروش وی‌آی‌پی‌هاست که چیز زیادی نیس؛ بیشتر علاقه‌اس
-من: وی‌آی‌پی چیه؟
-ادمین: هرروز یه پیش‌بینی که احتمال بردش خیلی بالاست داریم که میگیم وی‌آی‌پی.
-من: چند هست حالا؟ فک کنم برای تازه‌کارا خوب باشه!
-ادمین: ١٠تومن. برای کهنه کارا هم خوبه؛ هستیم در خدمتتون.
-من: راستی یه سؤال. برای این سایت …گل بخوایم پول واریز کنیم چطوریه؟ مثل سایتای خارجی پیچیدس؟
-ادمین: نه خیلی راحت؛ مثل خرید یه شارژ راحته
-من: آقا دمت گرم. ممنون از راهنماییت!
-ادمین: قربونت دادا

قمار آنلاین و شرط بندی اینترنتی

نام قمار را گذاشته‌اند «پیش‌بینی نتایج مسابقات»

از دنیایی که نامش مجازی است برمی‌گردم روی زمین. با قماربازی که به گفته‌ خودش 17 سال است قمار می‌کند قراری می‌گذارم. رضا حدود 35 سال دارد و در حاشیه‌ شهر زندگی می‌کند. ابتدا به او توضیح می‌دهم که برای تهیه‌ یک گزارش قصد دارم با او گفت‌وگو کنم تا به قمار اینترنتی اشراف پیدا کنم. شروع می‌کند به توضیح دادن و مفصل برایم از فوت‌وفن‌های شرط بندی و ریزه‌کاری‌های آن می‌گوید. تأکید می‌کند که برای شرط‌ بستن روی بازی‌های فوتبال باید تیم‌ها ‌را شناخت و با داشتن پیش‌فرض از تیم‌ها اتفاقات بازی را حدس زد و روی آنها شرط بست. «مثلاً بازی بارسا با یووه من شرط بستم “نیمه‌ اول گل ندارد، نیمه‌ دوم یک گل دارد” میدونستم »یووه» دفاعش قویه، ولی بارسا حداقل یه‌دونه راه داشت بزنه، گفتم حداقل یه گل داره ولی صفر – صفر شد؛ فوتباله دیگه، معلوم نمی‌کنه که». حتی یک قمارباز ماهر هم براحتی می‌بازد.

بعد از همه‌ی این توضیحات اما متوجه شدم تنها چیزی که او از حرف‌های من می‌فهمد دو کلمه‌ی «قمار» و «فوتبال» است! می‌گوید: «حالا میخوای ببندی؟ اینترنتی؟! من رو در رو می‌بندم اینترنتی نیستم!» به او می‌گویم خبرنگارم و باز تأکید می‌کنم که برای تهیه‌ی گزارش پرس‌وجو می‌کنم؛ می‌گوید «آها؛ دفعه اولته میخوای شرطبندی کنی؟!».

از او می‌پرسم کارش همین است یا شغل دیگری هم دارد؟ می‌گوید «نه، سرِ کار می‌رفتم. الان چندوقته بیکارم، قمار می‌کنم؛ سر کار بری با قمار جور در نمیاد؛ میدونی!؟»

قمار آنلاین و شرط بندی اینترنتی

برخی برای پول درآوردن راه‌های مختلفی را امتحان می‌کنند؛ وقتی ببینی روی بنرهای تبلیغاتی یک سایت قمار آنلاین نوشته شده «میلیونر شدن حق شماست»، این هم یک «راه» به نظر می‌رسد. اما این فقط یک روی سکه است؛ رویی که معمولا آنهایی که به تله افتاده‌اند نمی‌بینند. به قول رضا « هیشکی تو قمار نمی‌بره؛ همه سر به سر میشن؛ یعنی «گَهی پشت بر زین و گَهی زین به پشت!» » یک روز برنده‌ای و روز دیگر بازنده؛ باید بخت یارت باشد که دو روز پشت هم نبازی. اگرنه می‌شوی مثل هادی؛ قمارباز دیگری که برای گفت‌وگو پی‌اش بودم و متوجه شدم «سنگین باخته» و حالا فراری است.

قماربازها اغلب برمی‌گردند؛ یا به طمع برد دوباره و یا برای جبران باخت‌های قبلی. جنبه‌های روانشناختی و جامعه‌شناختی این پدیده که در تمام دنیا با آن درگیرند، قابل بررسی است؛ اما تا آن زمان، این جمله را که پایین صفحه‌ی یکی از سایت‌های قمار آنلاین نوشته شده و آدم را یاد نوشته‌های هشداردهنده‌ی روی پاکت سیگار می‌اندازد، علی‌الحساب در ذهن داشته باشید: «قمار کردن می‌تونه اعتیادآور باشه، لطفا آگاهانه بازی کنید.»

دستور قضایی برای برخورد با سیگنال فروشی کانالهای تلگرامی

مدیر امور حقوقی و انتظامی سازمان بورس و اوراق بهادار، از دریافت دستور قضایی برای برخورد با سیگنال فروشی برخی سایت‌ها و کانال‌های تلگرامی و مشاوره‌های غیرقانونی سرمایه‌گذاری خبر داد.

به گزارش سنا، محمدعلی شیری‌زاده با بیان این مطلب عنوان کرد: در این موارد به ما مراجعه و شکایت شده و چون این کانال ها و سایت ها از سازمان بورس مجوز ندارند، این موضوع را تحت عنوان جرم ثبت کرده ایم.

وی افزود: اخیرا گزارش هایی دریافت کرده ایم که یک کانال تلگرامی از طریق عضوگیری مشاوره سرمایه گذاری می‌دهد، سیگنال فروشی می‌کند، پیشنهاد سهم می‌دهد و با ارائه شماره کارت از مردم پول دریافت می کند.

به گفته شیری‌زاده، این کانال همچنین از اطلاعاتی که در فضای بازار سرمایه هست سوء استفاده و از طریق کانال تلگرام پخش می کرد.

مدیر امور حقوقی و انتظامی سازمان بورس و اوراق بهادار با بیان اینکه تخلفات 35 کانال دیگر نیز پیش از این گزارش شده، افزود: با پلیس فتا مذاکراتی داشته ایم و قاضی پرونده هم طی دستور قضایی به ما این اختیار را داده است که IP های این کانال ها و شماره حساب ها و شماره کارت های این افراد را که به سلامت بازار لطمه می زنند، شناسایی و با اینها برخورد کنیم .

شیری زاده اظهار داشت: بر اساس قانون اوراق بهادار، مشاوران سرمایه گذاری یا سبدگردان نیز حتما باید از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز بگیرند و تنها کسانی می‌توانند در این فضا این خدمات را ارایه کنند که شرکت ثبت کرده باشند و صلاحیت علمی و مالی آنها احراز شده باشد.

وی ادامه داد: بنابراین ما تخلفات تلگرامی و مشاوره‌های غیرقانونی سرمایه گذاری را تحت عنوان جرم منتسب به بندهای یک و چهار ماده 49 ثبت کرده ایم.

شیری زاده با اشاره به بروز تخلفات دیگر در قراردادهای شخصی هم گفت: پیرو شکایات مردمی و گزارش هایی که از بخش های نظارتی سازمان به ما رسیده است، بعضی افراد از طریق بعضی سایت ها و شبکه های اجتماعی یا به صورت قراردادهای شخصی اقدام به فعالیت های غیرقانونی کرده و موجب زیان به افراد شده اند.

به گفته شیری زاده، یک شرکت سرمایه گذاری استانی که اتفاقا از شرکت های سرمایه گذاری سهام عدالت است بدون اینکه به عنوان یک نهاد مالی نزد سازمان ثبت بشود و مجوزهای لازم را اخذ کند به فعالیت خود ادامه می دهد که این موضوع را ما در مجتمع قضایی به عنوان بزه در موضوع بند1 ماده 49 ثبت کردیم.

مدیر امور حقوقی و انتظامی سازمان بورس و اوراق بهادار افزود: شکایت سومی که ما در این چند روز اخیر ثبت کرده و به نتیجه رسیده ایم، این است که از طریق معاونت فضای مجازی دادستانی کل، 23 سایت را فیلتر کردیم . ضمن اینکه شش سایت جدید نیز به ما معرفی شده که فعالیت های بدون مجوز دارند .

شیری زاده گفت: با این حال و بعد از این فیلترینگ، یکی از این سایت ها با تغییر دامنه از دات ای آر، به دات کام دوباره به فعالیت خود ادامه داده و این فیلترینگ را دور زده است .

به گفته مدیر امور حقوقی و انتظامی سازمان بورس و اوراق بهادار ،شکایت چهارمی که تحت ماده 49 ثبت شده، در خصوص فردی است که با مجموعه ای از مشتریان یکی از کارگزاری ها قراردادهای سبدگردانی بسته و ضرر و زیان زیادی به آن مشتریان وارد کرده است ؛ بدون اینکه مجوزی از سازمان اخذ کرده باشد.

وی افزود: بعد از مستند سازی این پرونده ها با همه شبکه های تلگرامی و سایت های غیرمجاز فعال در حوزه بازار سرمایه برخورد و نتیجه آن از طریق رسانه ها اعلام خواهد شد.

شیری زاده اطمینان داد، زیان دیدگان می توانند بر اساس رایی که در مرجع قضایی صادر می شود به آن مرجع مراجعه و حق و حقوق خود را دریافت کنند.

سازمان بورس: سیگنال فروشی کانال های تلگرامی مصداق جرم است

ارائه خدماتی که نیاز به اخذ مجوز دارد از طریق کانال های تلگرامی بدون مجوز مصداق جرم است و سازمان بورس با این کانال ها و گردانندگان آن‌ها برخورد می کند.

این روزها بازار سرمایه با پدیده ای به اسم کانال های تلگرامی روبرو است و تاثیر این کانال ها با توجه به تنوع انتشار اطلاعات و مشاوره های رایگانی که ارائه می کنند روز به روز بیشتر مورد توجه افراد تازه وارد در بازار سرمایه قرارمی گیرد. این اطلاعات در بسیاری موارد منجر به ضرر و زیان سهامداران می گردد.

محمد علی شیری زاده مدیر حقوقی و انتظامی سازمان بورس در مورد الزامات سازمان بورس به بورس۲۴ گفت: در درجه اول این اشکال به افرادی وارد است که از مبادی غیر مجاز و ناموثق اقدام به دریافت راهنمایی و مشاوره سرمایه گذاری می کنند. این امر باید مد نظر قرار گیرد که نهادها و مراکزی که مجوز از سازمان دارند مورد قبول سازمان هستند و از فیلتر سازمان عبورکردند، کارشناسان این نهاد های مالی نیز مورد تایید سازمان هستند.

وی گفت: اینطور نیست که سازمان برخوردی با کانال ها و سایت های غیر مجاز نداشته باشد. در مرحله اول سازمان با درخواست از معاونت جرائم رسانه ای اقدام به فیلترینگ 23 سایت غیر مجاز که اقدام به ارائه مشاوره سرمایه گذاری، سبدگردانی، سیگنال و تحلیل فروشی کرده اند، نمود.

شیری زاده گفت: متاسفانه در فضای مجازی برخی افراد با تاسیس کانال اقدام به دریافت وجوه و ارائه تبلیغاتی مبنی بر چند برابر کردن ثروت افراد و معرفی سهم های با پتانسیل رشد به دورغ می کنند و این امر مصداق جرم است و بورس از طریق مبادی قانونی با آنها برخورد می کند.

وی گفت: بر اساس ماده 49 اشخاص زیر به حبس تعزیری از یک ماه تا شش ماه یا به جزای نقدی معادل یک تا سه برابر سود به دست آمده یا زیان متحمل نشده یا هر دو مجازات محکوم خواهند شد: . 1 هر شخصی که بدون رعایت مقررات این قانون تحت هرعنوان به فعالیت هایی از قبیل “کارگزاری،” کارگزار/معامله گری یا “بازارگردانی” که مستلزم اخذ مجوز است مبادرت نماید یا خود را تحت هر یک از عناوین مزبور معرفی کند .2 هر شخصی که به موجب این قانون مکلف به ارائۀ تمام یا قسمتی از اطلاعات، اسناد و یا مدارک مهم به “سازمان” و یا “بورس” مربوط بوده و از انجام آن خودداری کند. 3 .هر شخصی که مسئول تهیۀ اسناد، مدارک، اطلاعات، “بیانیه ثبت” یا “اعلامیۀ پذیره نویسی” و امثال آنها جهت ارائه به “سازمان” می باشد و نیز هر شخصی که مسؤولیت بررسی و اظهارنظر یا تهیۀ گزارش مالی، فنی یا اقتصادی یا هرگونه تصدیق مستندات و اطلاعات مذکور را برعهده دارد و در اجرای وظایف محوله از مقررات این قانون تخلف نماید. 4. هر شخصی که عالما و عامدا هرگونه اطلاعات، اسناد، مدارک یا گزارش های خلاف واقع مربوط به اوراق بهادار را به هر نحو مورد سوءاستفاده قرار دهد. با افرادی که به ارائه اطلاعاتی که نیاز به مجوز دارد و در قانون قید شده است اقدام کنند برخورد خواهد شد.

وی گفت: در خصوص کانال های تلگرامی حدودا در مورد 6 کانال شکواییه تنظیم شده است. به زودی خبرهای آن اعلام خواهد شد. این کانال ها فیلتر می شوند و اقدامات قضایی در خصوص ادمین های این کانال ها صورت خواهد گرفت. در این خصوص نامه نگاری های لازم با معاونت فضای مجازی انجام شده و اقدامات پیش گیرانه در حال اجراست. برخی از این کانال ها شماره حساب می دهند تحت عنوان VIPو … سیگنال ها و تحلیل های اشتباه به افراد ارائه می دهند آن هم بدون مجوز از سازمان که بیشتر این اطلاعات هم کلاهبرداری است.در حال حاضر شناسایی کرده ایم که این افراد در کجا مشغول به کار هستند و در این خصوص اقدامات انجام شده است و به زودی با همه آنها برخورد قانونی صورت می گیرد.

وی در پاسخ به وجود کانال های افراد معروف فعال در بازار سرمایه در تلگرام و توقیف این کانال ها هم گفت: با کانال هایی که اقدامات غیر مجاز انجام می دهند و اقدام آنها در بازار دستکاری و جهت دهی تلقی شود برخورد می شود. کانال هایی که اقدامات مجرمانه انجام نمی دهند و فعالیت آنها مصداق تخلف نیست به کار خود ادامه خواهند داد و برخوردی با آنها صورت نمی گیرد.

مدیر حقوقی و انتظامی سازمان بورس ادامه داد: کانال هایی که سبد گردانی می کنند،سیگنال فروشی می کنند،یا تحریک به خرید و فروش سهم می کنند و به بازار جهت می دهند، اینها به عنوان اقدام مجرمانه و دستکاری بازار به حساب می آید. با خیلی از کانال ها قطعا برخوردی نخواهیم داشت و با کانال هایی که اقدامات مشکوک و خلاف انجام می دهند برخورد می شود.

وی تاکید کرد: با کانال هایی که اقدام به کلاهبرداری و انجام اقدامات خلاف قانون که نیازمند مجوز است می کنند قطعا برخورد جدی می شود.مردم باید آگاه باشند و از کانال های غیر قانونی و نا معتبر استفاده نکنند و فریب نخورند.

شیری زاده در مورد کانال هایی که در وزارت ارشاد ثبت شده اند نیز گفت: ثبت در ارشاد ساز و کار مربوط به خود را دارد و بدان معنی نیست که کانال ثبت شده در ارشاد می تواند در حوزه فعالیت های بورسی که نیاز به مجوز دارد فعالیت کند. بورس مجوزها و قوانین خاص خود را دارد. ارشاد در مورد نهادهای مالی مجوز نمی دهد، تایید صلاحیت نهاد های مالی فعال در حوزه بورس در اختیار سازمان بورس است و باید صلاحیت فعالان در این حوزه را بورس تایید کند.

شیری زاده خاطر نشان کرد: مواردی بوده است که افراد از طریق این کانال ها سبد گردانی کرده اند و تمام سرمایه شان از بین رفته است.

وی گفت: اشخاص حقیقی مجوز مشاوره سرمایه گذاری، سبدگردانی و … را ندارند و باید در قالب نهاد حقوقی اقدام به اخذ مجوز های لازم کرد. افراد فعال در نهادها مدارک لازم و تاییدیه های بورس را دارند اما باید از طرف یک فرد حقوقی معرفی شوند، طبق قوانین معمول در این حوزه.

مالباخته شرط‌بندی فوتبال: می‌خواهند دستم را قطع کنند

تا الآن ۶۰۰میلیون تومان باخته‌ام و همه را هم پرداخت کرده‌ام اما ۱۵۰میلیونی را که آخرین بار باختم، ندارم پرداخت کنم؛ چند روز پیش یک «شَرخر» به دفترم آمد و همه شیشه‌ها را شکست و تهدید کرد که اگر پول را ندهم دستم را قطع می‌کند.

به گزارش سایبرلا به نقل از تسنیم، «قمار» یا «شرط‌بندی» در لغت به‌معنای «هر نوع بازی است که در آن پولی برده یا باخته شود.» و بر اساس آنچه در دایرة‌ المعارف “فرید وجدی” آمده، «‌قمار از دیرباز میان ملت‌ها معروف بود و از یونانیان قدیم به‌جز مردم جمهوری اسپارت کسی آن را حرام نکرد. بسیاری از امپراطوران روم علاقه فراوان به قماربازی داشتند و گاه در آن مبلغ هنگفتی می‌باختند. «تاسیت» مؤلف رومی از عشق آلمانی‌ها به قمار چیزها نقل می‌کند که باورنکردنی است. وی می‌نویسد که آنان حتی آزادی خود را قمار می‌کردند و اگر می‌باختند در اسارت برنده در می‌آمدند».

در اسلام قمار و شرط‌بندی به‌غیر از شنا، سوارکاری و تیراندازی، حرام است و بر همین اساس در کشور ما نیز قمار جرم محسوب می‌شود و قانونگذار در مواد 705 تا 711 قانون مجازات اسلامی به‌تفصیل به این موضوع پرداخته و مجازات‌های مقرر را تعیین کرده است.

طبق ماده 705 قانون مجازات اسلامی، قماربازی با هر وسیله‌ای ممنوع و مرتکبان آن به یک تا شش ماه حبس یا تا 74 ضربه شلاق محکوم می‌شوند و در صورت تجاهر به قماربازی به هر دو مجازات محکوم خواهند شد. همچنین بر اساس ماده 706، هر کس آلات و وسایل مخصوص به قماربازی را بخرد یا حمل یا نگهداری کند به یک تا سه ماه حبس یا تا پانصد هزار تا یک میلیون و پانصد هزار ریال جزای نقدی محکوم می‌شود.

طبق ماده 707 نیز، هرکس آلات و وسایل مخصوص به قماربازی را بسازد یا بفروشد یا در معرض فروش قرار دهد یا از خارج وارد کند یا در اختیار دیگری قرار دهد به سه ماه تا یک سال حبس و یک میلیون و پانصد هزار تا شش میلیون ریال جزای نقدی محکوم می‌شود.

ماده 708 همین قانون می‌افزاید: هر کس قمارخانه دایر کند یا مردم را برای قمار به آنجا دعوت کند به شش ماه تا دو سال حبس و یا از سه میلیون تا دوازده میلیون ریال جزای نقدی محکوم می‌شود. بر اساس ماده 709 نیز تمام اسباب و نقود متعلق به قمار حسب مورد معدوم یا به‌عنوان جریمه ضبط می‌شود.

بر اساس ماده 710 نیز اشخاصی که در قمارخانه‌ها یا اماکن معد برای صرف مشروبات الکلی موضوع مواد 701 و 705 قبول خدمت کنند یا به‌نحوی از انحا به دایر کننده این قبیل اماکن کمک کنند، معاون محسوب می‌شوند و مجازات مباشر در جرم را دارند ولی دادگاه می‌تواند نظر به اوضاع و احوال و میزان تأثیر عمل معاون مجازات را تخفیف دهد. در ماده 711 این قانون نیز آمده که هرگاه یکی از ضابطان دادگستری و سایر مأموران ذی‌صلاح از وجود اماکن مذکور در مواد 704 و 705 و 708 یا اشخاص مذکور در ماده 710 مطلع بوده و مراتب را به مقامات ذی‌صلاح اطلاع ندهند یا برخلاف واقع گزارش کنند در صورتی که به‌موجب قانونی دیگر مجازات شدیدتری نداشته باشند به سه تا شش ماه حبس یا تا 74 ضربه شلاق محکوم می‌شوند.

در سال‌های اخیر یکی از انواع شرط‌بندی که همواره طرفداران زیادی دارد، شرط‌بندی بر سر نتیجه مسابقات ورزشی است از فوتبال گرفته تا کشتی و کاراته و هزار و یک رشته ورزشی دیگر؛ از مسابقات داخلی گرفته تا مسابقات ورزشی در ینگه‌دنیا. همه این شرط‌بندی‌ها هم به‌صورت اینترنتی انجام می‌شود و صاحبان این سایت‌ها، قمارشان حسابی سکه است.

این سایت‌های شرط‌بندی که عمدتاً از خارج از کشور هدایت می‌شوند، با اغفال جوانان و کسانی که قصد دارند ره صدساله را یک‌شبه طی کنند و به سرمنزل مقصود! برسند، هر هفته، میلیاردها تومان درآمد نامشروع و حرام دارند؛ یکی از این سایت‌های شرط‌بندی که بدون هیچ مشکلی نیز در داخل کشور فعالیت می‌کند، سایت پیناکل (PINNACLE) است.

سایت شرط‌بندی آنلاین پیناکل در سال 1998 تأسیس شده و در حال حاضر یکی از بزرگترین وب‌سایت‌های آنلاین شرط‌بندی در عرصه ورزش در جهان است. عبدالصمد خرم‌آبادی معاون قضایی دادستان کل کشور در امور فضای مجازی، در حالی چهارم مهر از برخورد قاطع با سایت‌های شرط‌بندی خبر داده که همین سایت پیناکل بدون هیچ فیلتر یا محدودیتی در ایران فعالیت می‌کند.

«جری مایر» رئیس برند پیناکل که یک یهودی است در حال حاضر مدیریت پیناکل را به‌عهده دارد. دفتر مرکزی پیناکل در جزیره «کوراسائو» در کشور پادشاهی هلند واقع شده است که کازینوها و قمارخانه‌های بسیاری در این جزیره به‌دلیل معافیت از مالیات و سایر موارد قانونی، برپاست.

افراد زیادی در همین کشور خودمان با رؤیای ثروتمند شدن، همه دار و ندار خود را روی شرط‌بندی نتیجه مسابقات ورزشی باخته‌اند و وقتی متوجه اشتباه خود شدند که کار از کار گذشته است و نوشدارو بعد از مرگ سهراب فایده‌ای ندارد.

یکی از کسانی که حدود پنج ماهی است در شرط‌بندی‌های سایت پیناکل شرکت می‌کند و تا کنون هم 600 میلیون تومان باخته است، می‌گوید: روش کار این گروه این است که در تماس با افراد مدعی هستند «هیچ مقام کشوری قادر به تعطیلی یا بررسی کارهایشان نیست»، به این شکل است که به‌واسطه عوامل خود از زن و مرد، ابتدا با ترفندهای مختلف جوانان را اغفال و ترغیب می‌کنند.

او که نمی‌خواهد نامش بیان شود، می‌گوید: صاحبان اصلی سایت پیناکل، سران و سرمایه‌داران رژیم صهیونیستی هستند و فردی به‌نام «الف. ه.» که در دبی زندگی می‌کند، نمایندگی این سایت در داخل ایران را به‌عهده دارد و به‌کمک شریکش «الف. م.» که ساکن ایران است، شرط‌بندی روی نتایج مسابقات ورزشی داخلی و خارجی در رشته‌‌های مختلف را ارائه می‌کنند.

او ادامه می‌دهد: هر دوشنبه تسویه حساب‌ها انجام می‌شود و یکی از روش‌های فریب‌کارانه‌شان این است که در راستای جلب اعتماد افراد، ابتدا اعتبار رایگان می‌دهند و وقتی افراد وارد شرط‌بندی شده و بدهکار می‌شوند با کمک افراد شرور و سابقه‌دار، مالباختگان را مورد ضرب و جرح قرار داده و با تهدید و ارعاب، مطالبات‌ نامشروع‌شان را وصول می‌‌کنند.

می‌گوید: تاکنون 600 میلیون تومان در شرط‌بندی‌ به‌روی نتایج مسابقات ورزشی مختلف باخته‌‌ام. آدم وقتی وارد شرط‌بندی می‌شود و می‌بازد، ادامه می‌دهد تا شاید برنده شود و پول از دست رفته را جبران کند اما غافل از اینکه این سایت‌ها با ترفند و فریب، هرگز ضرر نمی‌کنند و شما همیشه بازنده هستید. البته بوده مواقعی که در شرط‌بندی برنده شدم و پول هم گرفتم اما در مجموع این سایت شرط‌بندی است که منتفع می‌شود.

ادامه می‌دهد: در آخرین شرط‌بندی، 150 میلیون تومان دیگر باختم و دیگر پولی ندارم که بخواهم بدهم. از «الف. ه.» که در دبی ساکن است، مهلت خواستم اما مهلت ندادند و همین چند روز پیش بود که یکی از اشرار تهران از طرف آنها به دفتر کارم آمد و همه شیشه‌ها را شکست و گفت اگر پول را ندهم، دستم را قطع می‌کند.

او می‌گوید: حتی برخی مواقع صاحبان این سایت‌ها برای اینکه به سود بیشتری برسند از طریق تبانی با باشگاه‌ها و افراد، نتایج را تغییر می‌دهند.

از نکات جالب توجه این سایت شرط‌بندی آن است که تمامی شماره حساب‌ها مربوط به بانک‌های داخلی از جمله بانک «س» و بانک «پ» است و هر هفته دوشنبه که تسویه حساب‌ها صورت می‌گیرد، رقم‌های هنگفتی جابه‌جا می‌شود و هیج نظارتی وجود ندارد. قطعاً جابه‌جا شدن ارقام هنگفت آن هم فقط در یک روز از هفته می‌تواند برای مسئولان نظارتی، جای شک و شبهه داشته باشد؛ شاید هم بتوان تحت عنوان پولشویی، موضوع را دنبال کرد، پولشویی یعنی مشروع جلوه دادن پول‌هایی که از راه‌های غیرقانونی و نامشروع به‌دست می‌آیند و با استفاده از روش‌هایی، باعث پنهان شدن منشأ غیرقانونی آن پول‌ها می‌شوند.

یکی از کارهایی که مسئولان نظارتی می‌توانند انجام دهند، ردیابی نقل و انتقالات مالی افراد شرکت کننده در قمار است؛ یعنی همان کاری که در ایالات متحده آمریکا و برخی کشورهای اروپایی انجام می‌شود. در آمریکا، دولت قادر به ردیابی فعالیت افراد در سایت‌های آنلاین قمار نیست اما نقل و انتقالات پولی افراد را زیرنظر قرار می‌دهد، به این ترتیب دسترسی به پول‌های به دست آمده از قمار تقریباً غیرممکن می‌شود. متخلفان در ابتدا از شرکت معتبر Netteller برای انجام نقل و انتقالات پول‌های به دست آمده از بازی‌های آنلاین قمار استفاده می‌کردند. بنیانگذاران این شرکت در ژانویه 2007 دستگیر شدند. آنها به‌اتهام پولشویی مجازات و مجبور شدند جریمه سنگینی را پرداخت کنند.

از دیگر نکات جالب توجه اینکه، سایت‌های شرط‌بندی از جمله همین سایت «پیناکل» که سرمایه‌داران و صاحبانش اصلاً در ایران نیستند، برای گرفتن پول‌های ناشی از قمار، با برخی افراد شرور و به‌عبارتی «شَرخر»‌ها در ارتباط هستند و هرگاه که فرد بازنده از پرداخت پول امتناع کند، از طریق این افراد و با تهدید و ارعاب، به هدف می‌رسند.

کلاهبرداری از دختران با خواستگاری اینترنتی

مردی که با وعده ازدواج و پیشنهاد سرمایه‌گذاری در فضای مجازی اقدام به کلاهبرداری 3 میلیارد و 70 میلیونی از دختران دم‌بخت کرده بود، دستگیر شد.

روزنامه ایران: سرهنگ محمد اقبالی رئیس پلیس فتای البرز گفت: در پی مراجعه زن جوانی به پلیس فتا و اعلام شکایت مبنی بر اینکه از سوی خواستگارش به بهانه سرمایه‌گذاری در خرید و فروش ارز و سودآوری در این زمینه، هدف کلاهبرداری 70 میلیون ریالی قرار گرفته است، بررسی موضوع در دستور کار قرار گرفت.

وی افزود: بنا به اظهارات این زن وی مدتی پیش از طریق فضای مجازی با مرد جوانی آشنا شده که پس از مدتی از زمان آشنایی‌شان به او پیشنهاد ازدواج می‌دهد که با موافقت زن جوان و جلب اعتماد وی با پیشنهاد سرمایه‌گذاری و فعالیت در خرید و فروش ارز الکترونیکی در سایت اینترنتی که توسط وی بارگذاری شده بود، مالباخته ترغیب می‌شود که با واریز مبلغ 70 میلیون ریال به حساب این سایت در سود حاصله شریک شود.

سرهنگ اقبالی تصریح کرد: زن جوان پس از گذشت چند روز از واریز پول، زمانی که جهت خرید ارز به سایت مراجعه می‌کند متوجه می‌شود که پیشنهاد خواستگارش واقعی نبوده و یک دام کلاهبرداری بوده است برای اغفال افراد ساده‌لوحی که به آسانی فریب دغل‌بازی برخی افراد را می‌خورند.

رئیس پلیس فتای استان البرز گفت: کارشناسان وارد عمل شده با انجام اقدامات فنی و اطلاعاتی موفق به یافتن سایت اینترنتی شدند که پس از اغفال افراد به ثبت‌نام در این سایت جهت واریز پول نقد و دریافت ارز الکترونیکی از ارائه ارز خودداری می‌کند.

این مقام پلیسی تصریح کرد: در ادامه مأموران این پلیس با بررسی و ردزنی‌های فنی گرداننده سایت را به همراه همدستش در یک عملیات غافلگیرانه در کرج دستگیر کردند.

سرهنگ اقبالی در ادامه گفت: متهمان در بازجویی‌های مأموران به جرم خود مبنی بر کلاهبرداری از دختران دم‌بخت به بهانه ازدواج با آنها و اقدام به طراحی سایت خرید ارز الکترونیکی اعتراف کرده‌اند.

دلایل نامشروع بودن فارکس در ایران

دلایل نامشروع بودن فارکس در ایران

درقسمت زیر به بررسی تحلیلی دلایل نامشروع بودن فارکس در ایران می پردازیم:

 1 – اولین دلیلی که برای عدم مشروعیت فارکس در ایران باید در نظر گرفت بحث اعتبار کارگزارها به معامله گران بازار فارکس می باشد. اگر کارگزارها اعتبار به معامله گران ندهند جذابیت این بازار از بین می رود و بسیاری از معامله گران به خاطر اندک سرمایه آورده قادر به انجام معاملات نخواهند بود و اگر اعتبار بدهند تعداد زیادی تحت تأثیر فشارهای روانی و وسوسه های اغوا کننده و با هدف سود آوری بیشتر با حجم سنگین معامله وارد بازار شده و متضرر خواهند شد.
2 – یکی از دلایل، بحث خروج ارز از کشور می باشد. همانطور که می دانید بازار فارکس بازار تبادلات ارز بین المللی می باشد در واقع معامله گران در این بازار به کار خرید و فروش ارز مبادرت می ورزند و این امر باعث خروج ارز از کشور می شود و چون از سوی هیچ نهاد یا ارگان قانونی داخلی، نظارتی وجود ندارد، سرمایه های داخلی به جای سرمایه گذاری در داخل کشور به خارج منتقل می شود. و باعث وارد شدن لطمات زیادی به اقتصاد کشور می شود.
3 – معمولاً %90 از افرادی که وارد بازار معاملات ارز بین المللی می شوند ضرر می کنند. در واقع به علت عدم آگاهی افراد معامله گر و پیچیدگی هایی که در این زمینه وجود دارد افراد زیادی در این بازار متضرر می شود. معمولاً افراد با گذراندن دوره های کوتاه مدت و ناکافی وارد این بازار می شوند و سرمایه های خود را از دست می دهند. معمولاً سرمایه گذاران دیگر کشور ها حرفه ای تر و کارآمدتر می باشند. لذا با توجه به قاعدۀ لاضرر، این معامله نامشروع می باشد.
4 – به دلیل ضعف زیر ساختهای فنی در کشور و سرعت پایین اینترنت امکان رقابت معامله گران با سرمایه گذاران کشورهای خارجی که معمولاً به صورت بانک های بزرگ می باشند وجود ندارد. خیلی از افراد وقتی از بروکر این سؤال را می کنند که چرا در فلان معامله ضرر کردیم در حالیکه تحلیل بازار چیز دیگری را نشان می داد با این پاسخ مواجه می شوند که به علت عدم دریافت پیام مناسب در زمان مورد نظر، شما دچار زیان شده اید.
5 – از بررسی قوانین دیگر کشورهای جهان به این نتیجه می رسیم نه تنها در دیگر کشورها هیچ گونه مشوقی در این زمینه وجود ندارد بلکه تا حد امکان در این زمینه قوانین محدود کننده وجود دارد و این به خاطر پیچیدگیهای این بازار می باشد که باید افراد حرفه ای در آن سرمایه گذاری کنند ولی در کشور ما عمدتاً افراد غیر حرفه ای در این زمینه سرمایه گذاری می کنند.
6 – بحث ربوی بودن معاملات بازار فارکس نیز مطرح می باشد. کارگزار برای اینکه قدرت آوردۀ معامله گر را بالا ببرد و به او امکان داد و ستد در بازار بدهد به او ضریب اعتباری می دهد. در واقع کارگزار مقداری پول به معامله گر قرض می دهد تا معامله گر بتواند به انجام معامله بپردازد و بعد از بدست آوردن سود در ازای این قرض مقداری از معامله گر سود دریافت می کند که این از مصادیق ربا می باشد.
7 – دلیل دیگر آنکه بیشتر مواقع اساساً تبادلات ارزی به صورت واقعی صورت نمی پذیرد و صرفاً یک معامله صوری انجام می پذیرد. چرا که طبق نظر کارشناسان با توجه به تغییراتی که توسط افراد سود جو در نرم افزار ایجاد می شود اساساً ارتباط بین معامله گر و بازار تبادلات ارزی برقرار نمی شود.
در پایان متذکر می شویم که اگر برای یکی از هموطنان مشکلی از نظر حقوقی و قضایی پیش آید در صورتی که فردی که می خواهند از او شکایت کنند در ایران نباشد، امکان هیچ گونه پیگیری مساله در دادگاه ها و محاکم قضایی وجود ندارد. مثلاً اگر یکی از معامله گران کشور از بروکری شکایت داشته باشد به دلیل عدم وجود قوانین بین المللی در این زمینه و نبودن نظارت از سوی مجامع بین المللی امکان پیگیری حقوقی و کیفری قضیه وجود ندارد.
فارکس “معاملات ارز آسان! یا راه آسان از دست دادن پول”

فارکس “معاملات ارز آسان! یا راه آسان از دست دادن پول”

روتی اوما (یک شهروند آمریکایی) معاملات ارز فارکس را پس از دیدن یک آگهی تجاری در تلویزیون شروع کرد. او  فکر می کرد که فارکس راهی برای بدست آوردن پول زیاد است، همان چیزی که به عنوان یک مادر تنها، برای پرورش 3 فرزند خود نیاز داشت.

اوما 52 ساله، در اداره پلیس گفت: تبلیغات باعث شد، من فکر کنم که معاملات فارکس یک راه آسان برای پولدار شدن می باشد. وی در طی چندین هفته با جابه جایی و معاوضه دلار با ین و یورو، 3000 دلاری را که قرض کرده بود از دست داده است. او اظهار می دارد حتی اگر شما مقدار کمی پول بدست آورید در نهایت تمام آن را از دست خواهید داد. در حدود 615000 نفر آمریکایی به طور تفریحی معاملات ارز فارکس را انجام می دهند. این افراد توسط تبلیغات دو تا از بزرگترین بروکرها، FXCM و Gain Capital که هر دوی آنها در نیورک هستند به این معاملات تشویق شده اند. بر طبق افشاگریهای جدید CFTC (عالیترین نهاد قانون گذاری و نظارتی ایالات متحده در مورد بازارهای مالی ) در FXCM در سه ماهه سال گذشته بین 77% تا  75%  مشتریان پول خود را از دست داده اند. در بروکر Gain که از طریق سایت فارکس عمل می کند مشتریان بی سود تعدادشان بین 79% تا 72% در سه ماهه سال گذشته می باشد.
ضریب اهرم زیاد، حجم معاملات زیاد
این آمار نشان می دهد که اگر قوانین محدود کننده معاملات ارز برای سرمایه گذاران تعیین نشده بود؛ سرمایه گذاران حتی از  ضریب اهرمی به نسبت 50 به 1 در هر معامله، استفاده می نمودند. ضریب اهرم به آنها اجازه می دهد روی پولی که ندارند شرط بندی کنند. (یک تاکتیک که می تواند باعث سود و زیان شود ولی در این معاملات همواره باعث ضرر و زیان می شود ) این ضرر و زیان باعث شکایت و دادخواهی و تنظیم مقررات برای این معاملات شده است. اما رشد سریع این معاملات، که با اشکالات فراوان در دهه گذشته بوجود آمد، متوقف نشده است. کارشناسان بازرگانی و اقتصادی استدلال می کنند که این شرکت ها از تبلیغات، برای وسوسه کردن سرمایه گذاران بدون تجربه به منظور ورود به بازار ناشناخته ای که شفاف نیست استفاده می کنند.
پروفسور لری هریس استاد دانشگاه کالیفرنیای جنوبی و اقتصاددان ارشد در” کمیسیون بورس و اوراق بهادار” می گوید مدل کسب و کار بازار فارکس این گونه است که، یک مشتری را آتش می زند و می سوزاند و به دنبال مشتری دیگری می گردد.
مشتریان در اختیار بروکرها
کارشناسان معتقدند که ساختار غیر معمول بازار مبادلات ارز، کار را برای سرمایه گذاران سخت می کند از آن جایی که یک مرکز مبادلات ارز وجود ندارد، واسطه ها و کارگزاران، خود سفارشات مشتریان را انجام می دهند و با این کار آنها را قادر می سازد که بتوانند از دو راه از مشتریان پول بگیرند.
اول این که با خریدن یک ارز در یک قیمت و فروختن آن در قیمت بالاتر، سودی بدست می آید که در واقع این سود حاصله برای دلال ها در این معاملات برخلاف قوانین کمیسیون می باشد.
راه دوم این است که کارگزار از طریق معامله با مشتری در سیستم فارکس در هر معامله سود بدست می آورد.
با وجود هشدارهای لازم به سرمایه گذاران، که اعلام می کنند: بروکر، طرف مقابل شما در معامله می باشد که به طور مستقیم با سود شما مخالفت دارد به این معنی که سود شما باعث ضرر او می شود. با این حال تعداد زیادی از مشتریان پول خود را در این معاملات از دست می دهند. به عنوان مثال فرض کنید که یک مشتری 10000 یورو را با قیمت هر یورو 45/1 دلار می خرد و آن ها را به بروکر در قیمت 50/1 دلار می فروشد. سود خالص مشتری 500 دلار خواهد بود و به بروکر 500 دلار ضرر می رسد .
بر طبق اطلاعات مالی خودGain Capital، این شرکت سال گذشته را با میانگین 2913 دلار از هر معامله گر فعال به پایان رساند اگر چه میانگین حساب مشتریان فقط شامل 3000 دلار باشد. Fxcm 2641 دلار از هر معامله گر فعال بدست آورد، در حالی که میانگین مشتریان 3658 دلار بود .
مایکل گرینبرگ استاد دانشگاه مریلند و رئیس سابق تجارت و بازار در CFTC  گفت: زمانی که شما در مورد چیزهایی که خارج از بورس (OTC)  مبادله می شوند معامله انجام می دهید شما تا حد زیادی تحت کنترل بروکر هستید، که می گوید قیمت چقدر است و اینکه چقدر بدهکار هستید.
بازار غیر شفاف و پر از منفذ و حفره برای کلاهبرداری
ساختار غیر معمول این بازار، آن را مورد هدف و مورد علاقه برای کلاهبرداری آشکار قرار داده است. گری گنسلر رئیس CFTC، اخیراً گفته است که “نهاد او بر بزرگترین ناحیه تقلب خرده فروشی نظارت می کند”
CFTC تلاش کرده است که مشکلات را با تنظیم قوانین برای مبادلات ارز مهار کند. این قوانین از بروکرها می خواهد که بیشتر شفاف باشند اما نمی تواند ساختار و بنیاد این بازار را تغییر دهد .
CFTC بیشتر مسئولیت های نظارتی خود را به NFA (انجمن تجارت آتی ایالات متحده) محول کرده است. NFA یک آژانس نظارتی است که بوسیله کنگره افتتاح شد و توسط خود کارگزاران شکل گرفته است .
سخنگوی NFA گفت که این گروه سعی می کند اقدامات نظارتی خود را افزایش دهد، اما اذعان می کند که NFA با توجه به اینکه این معاملات مثل دیگر معاملات شفاف نیست کار سختی پیش رو دارد. با این حال، NFA کارگزاری Gain را 495000 دلار در ماه اکتبر پس از انتشار دادخواستی، جریمه کرد. در دادخواست ادعا شده است که برنامه معاملاتی Gain Capital به گونه ای تنظیم شده است که در معاملات خاص به سمتی که به نفع Gain هست حرکت می کند. در حالی که در همان معامله اجازه حرکت به سمتی که به نفع  مشتری است را نمی دهد .
 Fxcm نیز با تعداد زیادی دادخواست های مشابه Gain مواجه شد، از جمله طرح دعوی که در دادگاه فدرال نیورک در ماه فوریه توسط یک مرد از اوکلاهاما که ادعا می کرد بیش از 150000 دلار از پول خود را از دست داده است به اجرا در آمده بود. بر طبق این دادخواست Fxcm از یک پلت فرم پیش بینی شده بر مبنای فریب و تقلب که به طور سیستماتیک حساب های شما را به غارت می برد استفاده کرده است و با این سیستم صدها میلیون دلار از صدها هزار مشتری ناآگاه، کلاهبرداری کرده است .
Fxcm اجازه می دهد که سرمایه گذاران با مقدار کم 50 دلار، معاملات را شروع کنند و در تبلیغات خود نیز این گروه از افراد را هدف قرار داده است. تبلیغ جدید آنها در سایت CNBC بیان می کند که تجارت ارز را می توانید به آسانی انجام دهید؛ و این کار را با استفاده از یک حساب دمو که رایگان می باشد امتحان کنید. اما این حساب تمرینی تحت قوانین و شرایطی ساده تر از حساب واقعی عمل می کند. در دیگر تلاش های بازاریابی این دو کارگزار، هر دو، اسپانسر هفتگی برنامه ای شدند که هر هفته در CNBC در مورد معاملات ارز پخش می شود. “برنامه پول در حرکت” به طور شگفت آوری افراد را به معاملات ارز معتاد می کند این شبکه دارای بینندگان مرفه و تحصیل کرده ای بیش از  هر شبکه داخلی می باشد. اوما (شهروندآمریکایی) که اهل تگزاس بود و بعد از دیدن یک آگهی در یک برنامه تلویزیونی محلی، 3000 دلار خود را در معاملات فارکس از دست داده بود؛ گفت زمانی که در حال معامله با Fxcm بودم، تعدادی از مشکلات مانند قطع شدن ارتباط روی می داد این اتفاق  هنگامی که سودی برایم بوجود می آمد به وقوع می پیوست. در نتیجه زیان های زیادی متحمل شدم. همچنین ادامه داد که آنها همیشه برای گرفتن پول از من حقه می زدند.
منبع : روزنامه لس آنجلس تایمز 3 آپریل 2011